Artikel 4 von 8 der Artikelserie: Restlichen Fonds-Artikel

Auf geht’s. Heute vollenden wir den Fonds-Test. Bei den bereits getesteten Fonds Lingohr-Systematic-LBB-Invest F (ISIN: DE0009774794), Frankfurter Aktienfonds für Stiftungen (ISIN: DE000A0M8HD2) und dem DWS Aktien Strategie Deutschland (ISIN: DE0009769869) haben wir ja bereits zwei Nieten gefunden. Auch heute gibt es bei den drei Testkandidaten nur einen Testsieger! Wer wird es sein?

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DWS Vermögensbildungsfonds I (ISIN: DE0008476524)
Was gibt es zu Deutschlands bekanntestem Fonds zu sagen? Er ist durchgefallen. Meine Kriterien sind leider nur zu 60% erfüllt. Wie kann das sein? Allein schon bei der Sharpe Ratio hat der Fonds einen Minuswert! Wisst ihr noch was das bedeutet? Kurzer Ausschnitt aus dem Artikel: Ein Minuswert entsteht dann, wenn die Performance des Fonds unter der Benchmark liegt. Das bedeutet: Den Fonds hätte man sich sparen können, denn mit einer risikoloseren Geldanlage hätte man mehr Rendite erreicht. Toll, wir reden hier von einem deutschen Flaggschiff und einer Performance von 5 Jahren. In dieser Zeit war ein Investment sinnlos! Jeden Tag wird dieser Fonds ahnungslosen Kunden in den Banken verkauft. Allein nur wegen dem Namen! Ein weiterer auffälliger Punkt sind die Anlageregionen. Fast die Hälfte des Fonds ist außerhalb Europas angelegt. Darum hat der Fonds bei mir ein X bekommen. Wer diesen Fonds für eine andere Rubrik braucht, der könnte hier noch mal Punkte gutmachen. Auch mit den mittlerweile sehr schlechten Ratings, enttäuscht mich dieser Fonds unterm Strich.
DWS Vermögensbildungsfonds ISIN DE0008476524

Fondak A (ISIN: DE0008471012)
Auch dieser Fonds ist einer der meistverkauften in Deutschland. In der Checkliste hat er ganz gut losgelegt. Sein Alter und die Gebühren sind in Ordnung. Aufgrund der Größe des Fonds kann man auch gut mit einer niedrigen TER verdienen. Die Masse bringt halt das Geld rein. Aber bei den Performance-Kriterien stürzt der Fonds richtig ab. Das Ergebnis von 50% sagt alles. Finger weg.
Fondak A ISIN DE0008471012

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DWS Top Dividende (ISIN: DE0009848119)
Dieser sehr bekannte DWS-Fonds konnte eine Punktlandung hinlegen. Das X bei Kriterium 3 ist dem sehr hohen Anteil an Nicht-EU-Ländern. Über 50% sind außerhalb Europas angelegt. Wem das in seiner Vermögenstabelle nicht stört, oder eine passendere Rubrik (Dividenden oder Nordamerika) hat, der kann das Ergebnis wieder aufwerten. Leider hat der Fonds noch eine negative Sharpe-Ratio und er schwankt sehr stark. Die hohe Schwankung kann der Finanzkrise (innerhalb der letzten 5 Jahre) geschuldet sein. Die Sharpe-Ratio sollte sich allerdings in Zukunft deutlich verbessern, denn auf 1- und 3-Jahressicht ist sie bereits im positiven Bereicht. Alles in allem ist das ein aufstrebender Fonds! Kaufenswert.
DWS TOP Dividende ISIN DE0009848119

Mit diesen Beispielen wollte ich euch zeigen wie einfach ihr Fonds prüfen und selektieren könnt. Scheinbar bekannte und große Flagschiffe sind beim genaueren hinsehen nicht gleichzeitig auch Performance-Könige.

Wie sollte man nun vorgehen? Zuerst solltet ihr die Fonds aus eurem Depot überprüfen. Die Fonds die durchfallen, würde ich verkaufen. Die Fonds welche die Checkliste überlebt haben, überprüft ihr nun jährlich. Speichert euch das aktuelle Ergebnis ab und zieht es später zu einem Vergleich heran. Bei neuen Fonds die auf eurem Radar erscheinen und die eure Checkliste überstehen, die übernehmt ihr in eure Watchlist. Sobald sich dann ein guter Einstiegspunkt ergibt könnt ihr investieren.