Bei Comdirect habe ich mir dafür einen kostenlosen Account eröffnet. Auf der Startseite gibt es in der obigen Navigation den Button „Musterdepot“, über den ich mich ganz einfach kostenlos registriert habe. Was mir am Comdirect-Musterdepot besonders gut gefällt: Ich kann in meinem Account mehrere Watchlisten gleichzeitig anlegen. Ich habe mir für jede einzelne Rubrik meiner Vermögenstabelle eine eigene Watchlist eingerichtet. Das geht ganz bequem mit wenigen Mausklicks. Hier sammle ich nun sämtliche Aktien und Fonds die ich zur jeweiligen Rubrik gefunden habe. Im Musterdepot „Rohstoffe“ zum Beispiel trage ich alle vielversprechenden Aktien von Unternehmen aus der Rohstoff-Branche und auch spezielle Rohstoff-Fonds ein. Muss ich nun in die Rubrik Rohstoffe investieren, dann stehen mir bereits erste Werte zur Verfügung aus denen ich auswählen kann. Was ich allerdings noch nicht weiß ist, welcher der Werte nun am ehesten geeignet wäre. Dafür habe ich mir ein Bewertungssystem überlegt und eine Checkliste angelegt. Damit kann ich eine bessere Wertpapier-Auswahl treffen. Auf die Checkliste werde ich zu einem späteren Zeitpunkt noch detaillierter eingehen. Jetzt geht es um das Bewertungssystem.

Ich lese nahezu täglich Finanzwebseiten, Blogs, Newsletter, Wirtschaftsmagazine oder auch den Wirtschaftsteil normaler Tageszeitungen. Überall gibt es Berichte und Reportagen in denen Aktien und Fonds empfohlen werden. Wenn mir ein Wertpapier besonders gefällt, übernehme ich es in die jeweilige Watchlist mit einem Stück. Meine Watchlisten dienen nicht dazu eine Wertsteigerung zu erzielen, sie haben einfach nur die Aufgabe interessante Werte in Rubriken zu sammeln und zu bewerten. Gleichzeitig abonniere ich mir bei Google News die entsprechenden Nachrichten zum jeweiligen Unternehmen oder Fonds. Dadurch bleibe ich, was News angeht, auf dem Laufenden. Wie bewerte ich nun sämtliche in die Watchlisten eingetragenen Wertpapiere?

Dies möchte ich euch im nächsten Artikel näher erläutern. Eure Aufgabe für heute: Wenn ihr Bedarf habt, dann eröffnet euch einen kostenlosen Musterdepot-Account bei Comdirect und legt euch die benötigten Watchlisten an. Wenn ihr bereits eine Watchlist habt, dann könnt ihr die Werte in die neue Liste übertragen.

Euer

Alexander Fischer

© 2012 – 2011, Vermögensaufbau mit Plan. All rights reserved.

Verblüffende Vergleiche – US-Schulden reichen bis zum Mond
Die Vereinigten Staaten von Amerika haben mehr als 14.294 Mrd. Dollar Schulden. Schon die Zahl ist beeindruckend. Doch was die USA mit dem Geld, das sie nicht haben, anstellen könnten, ist umso verblüffender. FTD.de zeigt erschreckende Vergleiche.
Wenn man diese Bilder sieht, versteht man erst, WIE VIELE Schulden die USA überhaupt haben.

Ein New Yorker will eine Million Menschen anhauen, die Ausbeute protokolliert er online.
Der 29-jährige Obdachlose Chris Coon zieht jeden Morgen durch New York und bittet Menschen auf der Straße um Geld. Coon dokumentiert seine Tageseinnahmen im Internet, eine penibel geführte Statistik: Wie viele Leute hat er angeschnorrt? Wie viele haben etwas gegeben? Auf seiner Website dokumentiert der Mann mit den strähnigen blonden Haaren ein ehrgeiziges Projekt.
Mit ausgefallenen Ideen kann man berühmt und reich werden.

Auf welche Maschinenbauer es das Ausland abgesehen hat
Der deutsche Maschinenbau boomt. Das weckt Interesse bei ausländischen Investoren. Die Kaufanfragen häufen sich – vor allem von Amerikanern und Chinesen. Welche Maschinenbauer besonders übernahmegefährdet sind.
Viele interessante Aktientipps findet ihr hier.

Euer

Alexander Fischer

© 2011, Vermögensaufbau mit Plan. All rights reserved.

Ein weiteres Hilfsmittel für mich ist der Newsletter Trading Kompakt. Zum täglichen Trading ist er allerdings nicht geeignet. Vielmehr informiert er euch über Themen rund ums Trading sowie über Charttechniken.

Trading Kompakt beschreibt sich selbst wie folgt:
Das Magazin zeigt aktuelle Handelschancen auf, unterstützt Trader mit zahlreichen Chartanalysen und informiert über die neuesten Entwicklungen bei Handelssoftware und Tools. Gleichzeitig vermittelt Trading Kompakt Hintergrundwissen und erklärt anhand von praktischen Beispielen die Anwendung von Tradingstrategien und Charttechnik. Egal, ob es um das Trading von Hebelzertifikaten, Optionsscheinen, CFDs, oder den Forex-Handel, aber auch die Chancen bei den Rohstoffen geht, trading kompakt gibt wertvolle Tipps und vermittelt wertvolle Informationen.

Abonniert euch den kostenlosen Newsletter und ihr seit bei Grundfragen des Tradings immer aktuell informiert. Zusätzlich behandelt der Newsletter in jeder Ausgabe ein spezielles Anlagethema.

Im Jahr 2011 sind das zum Beispiel folgende Themen:
März – Turtle-Trading – Mit Trendfolge zum Erfolg
April – Forex – Handel mit Währungen
Mai – Ausbrüche – Das Salz in der Suppe
Juni – Straight Forward Dealing – SFDs contra CFDs
Juli – Portfoliooptimierung mit Rohstoffen
August – Money Management
September – Spread-Trading WTI – Brent
Oktober – Fehlausbrüche – Fluch oder Segen
November – Hedgefondsstrategien
Dezember – Momentum-Indikatoren

Viel Zeit müsst ihr für den monatlichen Newsletter nicht investieren. 30 Minuten (im Monat) sollten grob reichen. Wenn euch Themen aus den vorherigen Ausgaben interessieren, könnt ihr die Ausgaben bequem im Archiv nachlesen.

Wenn ihr mal alle Artikel lesen wollt, in denen ich einen interessanten Newsletter vorgestellt habe, dann folgt einfach diesem LINK.

Euer

Alexander Fischer

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Cortal Consors ist eine Online Bank bei der ihr nahezu jedes Finanzprodukt abschließen könnt. Derzeit werden Neukunden mit einem attraktiven Zinssatz von 4,5% für ein Tagesgeldkonto umworben. Die Fragen die sich nun viele von uns stellen sind: “Gibt es einen Haken dabei?” und “Was muss ich genau tun um in den Genuss der 4,5% zukommen?”.

In der Regel sind solche guten Zinskonditionen immer an bestimmte Bedingungen gekoppelt. Wie sonst üblich können nur Neukunden davon profitieren. Unter einem Neukunden versteht man einen Kunden, der vorher mindestens 6 Monate kein aktives Konto bei CC hatte. Genauer beschrieben habe ich das bereits in meinem Artikel Tipps wie ihr ein gutes Tagesgeldkonto findet. Eine weitere Bedingung ist für viele von euch sicherlich auch leicht zu erfüllen. Nur bis zu einem Betrag von bis zu 20.000,- Euro und für max. 12 Monate bekommt ihr die schönen Zinsen in Höhe von 4,5%. Aber es geht noch weiter.

Die wichtigste Bedingung in meinen Augen ist die Übertragung UND Auflösung des aktuellen Depots (innerhalb von drei Monaten) bei eurer derzeitigen Bank. Damit ist kein anderes Tagesgeldkonto gemeint, sondern ausschließlich ein Wertpapier-Depot.

Cortal Consors schreibt dazu:
Übertragen Sie Wertpapiere in Höhe von insgesamt mindestens 6.000 Euro zu Cortal Consors. Dafür erhalten Sie 3,5% Zinsen. Schließen Sie zudem das Depot bei Ihrer bisherigen Bank. Dafür legen wir noch einmal 1% Zinsen obendrauf.

Damit das auch alles reibungslos funktioniert, müsst ihr Cortal Consors bei der Kontoeröffnung einen Auftrag zur Kontoschließung erteilen. CC kümmert sich dann um den Übertrag und die Kündigung des alten Depots.

Ich fasse noch mal kurz zusammen:
- Ihr müsst Neukunde sein.
- Könnt max. 20.000,- Euro auf dem Tagesgeldkonto anlegen.
- Habt bei einer anderen Bank ein Wertpapier-Depot.
- Dort sollten Wertpapiere in Höhe von mindestens 6.000,- Euro liegen.
- Auftragserteilung an CC für den Depotübertrag und Depotschließung

Wenn ihr alle fünf Punkte erfüllt, dann steht dem schönen Zinssatz beim Tagesgeld von 4,5% nichts mehr im Weg. Vor der Depoteröffnung bei CC solltet ihr euch noch überlegen, was für ein Wertpapier-Depot ihr eröffnen wollt. Empfehlen kann ich euch das Konto für Trader. Hier zahlt ihr im ersten Jahr nur 4,95 Euro für Orders bis zu 10.000,- Euro. Mit diesen Konditionen, könnt ihr zum Beispiel super günstig eure eigene Vermögenstabelle umsetzen, so wie ich das im Musterdepot hier im Blog und auch privat mache. Zwei weitere Besonderheiten bietet das Depot: Ihr bekommt die mobile Iphone App und die professionelle Handelssoftware Active Trader gratis dazu.

Nach der Tagesgeldkonto- und Depoteröffnung würde ich zuerst damit beginnen eine Beobachtungsliste für Wertpapiere anzulegen. Meine nenne ich zum Beispiel Watchlist Börse. Die Benennung ist hilfreich wenn ihr mehrere Beobachtungslisten habt. In die Watchlist trage ich alle interessanten Fonds und Aktien ein, in die ich gern früher oder später investieren möchte. Mittlerweile habe ich mir ein eigenes System für meine Watchlist überlegt. Dazu aber in einem späteren Artikel mehr.

Bei Cortal Consors findet ihr eine sehr gute Watchlist. Sie bietet euch jede Menge Features:
Mit der Watchlist von Cortal Consors können Sie komfortabel die Wertpapiermärkte verfolgen und die Wertentwicklung Ihrer Börsenfavoriten untersuchen. Als einfache Liste oder virtuelles Portfolio mit Bewertung, Kaufkursen usw. Bei der Analyse helfen Ihnen die große Auswahl an Kennzahlen, eine grafische Aufbereitung des virtuellen Depots und das interaktive Chart-Tool. Sie können mit unserer Watchlist außerdem Depots mehrerer Banken virtuell konsolidieren und Wertpapiere analysieren!

Spätestens in einem Jahr könnt ihr euch wieder auf dem Markt umschauen, ob es ein neues attraktiveres Wechselangebot für ein Tagesgeldkonto und Wertpapierdepot gibt. Hilfreich ist die Eintragung einer Erinnerung in euren Finanzkalender. Aber den kennt ihr sicherlich schon, oder?

Euer

Alexander Fischer

© 2011, Vermögensaufbau mit Plan. All rights reserved.

Der ein oder andere Leser hat es vielleicht schon bemerkt. In meiner privaten Vermögenstabelle gibt es neben den vier Hauptrubriken (Bargeld, Rohstoffe / Edelmetalle, Aktien / Fonds und Anleihen / Devisen) noch eine weitere fünfte Rubrik. Mit einem aktuellen Wert von 20% des Gesamtdepots ist diese Rubrik auch mitentscheidend für eine gute Gesamtperformance.

Während die ersten vier Rubriken in jedes Anlegerdepot gehören, sollte die Rubrik Trading und Derivate nur bei denjenigen im Depot auftauchen, die sich mit der Materie auch wirklich gut auskennen. Speziell mit den Risiken und den möglichen Verlusten die man hier erzielen kann.

Derivate
Letzte Woche habe ich euch bereits einen interessanten Newsletter vorgestellt, der sich auf das Thema Derivate spezialisiert hat. Die Kollegen führen seit langem zwei Musterdepots (konservativ und spekulativ), welche logischerweise ausschließlich mit Derivaten bestückt sind. Der bisherige Erfolg der Musterdepots spricht für sich. Darum hab ich mich entschieden Teile der Musterdepots einfach nachzubilden. Ich setze allerdings nicht auf alle vorgestellten Werte. Ich versuche Produkte mit engem Knock-Out und reine Rohstoff-Wetten zu vermeiden. Derivate die auf deutsche Aktien zielen, landen mitunter auch in meinem Depot. Dabei setze ich allerdings meine eigene Stopkurs-Strategie um. Das heißt, beim Einstieg in eine Position gehe ich mit und mit einem komfortablen Gewinn oder bevor ich zu große Verluste mache, steige ich eigenständig wieder aus.

Trading
Beim reinen Trading bin ich auch erst seit einigen Monaten dabei. Hier muss ich noch meine Linie finden, aber mit jedem Trade klappt das immer besser. Was verstehe ich unter Trading? Wenn ich eine Aktie kaufe und wieder verkaufe ist das für mich ein Trade. Dabei kann es sein, dass ich mehrere Kauf- und Verkaufsorders getätigt habe. Alles zusammen ist ein Trade und als Erfolg zählt jeder Euro der unterm Strich nach Abzug von Steuern und Gebühren übrig bleibt. In der Regel habe ich eine Aktie mehrere Tage im Depot. Um mein eigenes Risiko zu minimieren, habe ich mir bestimmte Regeln auferlegt. Mein Startkapital investiere ich ausschließlich in dt. Aktien. Dabei splitte ich mein zur Verfügung stehendes Kapital um bis zu 3 Aktien kaufen zu können. Um größere Verluste zu vermeiden, kaufe ich immer erst dann die nächste Aktie, wenn die zuvor gekaufte Aktie im Plus ist und ich sie mit einem Stopkurs abgesichert habe. Wenn die erste Aktie im Plus ist, sichere ich sie ab und kaufe die nächste und wenn die auch ins Plus gegangen ist, kann ich nach erneuter Absicherung wiederum die nächste Aktie kaufen. Am Ende sind max. drei Werte in dieser Rubrik und die Positionen werden automatisch durch die Sicherheits-Stopkurse verkauft.

Wie ermittle ich mein Startkapital?
Bei der Rubrik Derivate und Trading habe ich zwar 10% meines Gesamt-Kapitals reserviert, aber ich verteile hier das Geld etwas anders als in den anderen Hauptrubriken. Zu Beginn des Jahres ermittle ich den Betrag der den 10% des Gesamtdepots entspricht. Dieses Geld steht jeweils für die Themen Derivate und Trading zur Verfügung. Am Ende des Jahres wird abgerechnet. Die Prozentanteile die über den 10% liegen, werden abgeschöpft und dem Bargeld gutgeschrieben. Sollte der Wert unter 10% gehen, dann ändere ich nichts und mach mit dem bestehenden Kapital weiter. Wenn es also gut läuft, dann schöpfe ich den Gewinn ab und investiere in Positionen der Hauptrubriken. Sollte es mal nicht gut gelaufen sein, werfe ich kein neues Geld in diese Positionen und der Wert der beiden Rubriken sinkt im Vergleich zum Gesamtdepot.

In den letzten Artikeln konntet ihr selbst sehen, dass auch mit wenig Geld eine gute Vermögensverteilung möglich ist. Fangt am besten an eure eigene Struktur zu entwickeln und schichtet euer bereits bestehendes Vermögen um.

Euer

Alexander Fischer

© 2011, Vermögensaufbau mit Plan. All rights reserved.

Machen wir weiter mit den Erläuterungen zu meiner persönlichen Vermögenstabelle. Beim letzten Mal habe ich euch bereits die Rubriken Bargeld und Rohstoffe näher erläutert. Heute geht es um die größte Position Aktien und Fonds.

Wie ihr anhand meiner Vermögensstruktur sehen könnt, ist die Rubrik Aktien / Fonds die prozentual größte Position in meinem Depot. Aktien und Fonds die sich auf den Rohstoff-Sektor konzentrieren, sind bei mir ausschließlich in der Rubrik Rohstoffe zu finden. Insgesamt machen alle Fonds- und Aktienwerte zusammen 60% aus. Warum 60%? In vielen Finanzbüchern gibt es unterschiedliche Aussagen dazu. Die Erklärung die mir am besten gefallen hat und zudem auch schlüssig ist – ist die Altersregel. „Ziehen Sie vom Wert 100 Ihr Alter ab und Sie erhalten den Wert der in Aktien und Fonds investiert werden sollte.“ – Klingt doch einfach oder? Da ich „bald mal“ 40 Jahre alt werde, ergibt sich bei mir ein Wert von 60%. Jedes Jahr verkleinert sich der Wert um 1%. In gut 10 Jahren werden es dann nur noch 55% und in 25 Jahren 40% oder sogar noch weniger sein. Die Prozentanteile gehen allerdings nicht verloren sondern werden den anderen Rubriken in der Vermögenstabelle zugeordnet. In 20 Jahren kann daher die Struktur im Vergleich zu heute ganz anders aussehen. Schließlich soll sich das Risiko mit zunehmendem Alter weiter verringern.

Unter Einzeltiteln verstehe ich Aktien von Unternehmen die breit aufgestellt und sehr lange am Markt sind. Sozusagen Global-Player. Ich habe damals (vor Einführung der Abgeltungssteuer) in ein US-Unternehmen investiert, welches selbst im Besitz von über 80 Firmen ist. Weiter hält das Unternehmen an vielen weiteren Global-Playern große Aktienpakete. Dadurch ist das Unternehmen selbst wie ein Fonds aufgestellt und ist vom Risiko her ein sicherer Wert. Derzeit beträgt der aktuelle Ist-Wert in meiner Vermögenstabelle bei dieser Aktie ca. 20%. Dies ist im Vergleich zum Soll-Wert deutlich höher. Durch meine weitere Sparraten und Wertsteigerungen in den anderen Rubriken, verringert sich der Wert allerdings monatlich immer mehr. Mein Zielwert von 10% werde ich somit bald erreichen.

Mein Ziel ist es, dass jeder Unterpunkt im Bereich Aktien / Fonds ungefähr gleich gewichtet ist. Daher die Aufteilung von 10% je Position. Bei den einzelnen Unterpunkten versuche ich immer verschiedenste Themen abzudecken. Bei Immobilien zum Beispiel derzeit nur groß aufgestellte Unternehmen deren Aktien ich kaufe. Beim Punkt Regionen werden alle Fonds gewertet die in unterschiedlichste Länder, Regionen und Kontinente investieren. Wie zum Beispiel Kanada, Japan, Skandinavien, Europa, Osteuropa, Asien (ohne Japan), Global usw. Die Rubrik Branchen beinhaltet Themen wie Biotechnologie, Pharma, Infrastruktur, Finanzen, Zukunftsmärkte und weitere interessante Gebiete. Fonds die sich auf Dividendenzahlungen spezialisiert haben oder die mit automatisierten Systemen investieren landen in der letzten Rubrik.

Im letzten Artikel dieser Artikelserie geht es beim nächsten Mal um die Rubrik Anleihen.

Euer

Alexander Fischer

© 2011, Vermögensaufbau mit Plan. All rights reserved.

Das Musterdepot habe ich am Wochenende mit den Börsenkursen vom Freitag aktualisiert. Bei den Edelmetallwerten habe ich die derzeit erzielbaren Durchschnittspreise bei Ebay ermittelt. Alle Transaktionen, die sich seit dem letzten Zwischenstand in der Kalenderwoche 24 ergeben haben, wurden wie folgt berücksichtigt:

Übersicht der Transaktionen:
- Gutschrift der Zinsen vom Tagesgeldkonto für den Monat Juni
- monatliche Sparrate in Höhe von 300,- Euro
- Kauf von 50 Porsche Aktien
- Dividenden für Porsche-Aktien

Musterdepot-Entwicklung:
Beginn September 2010: 20.000,00 Euro
Depotwert aktuell: 23.341,57 Euro
Veränderung: 16,71%

Entwicklung:
Die letzten 14 Tage liefen für das Musterdepot sehr gut. Mehr als 3% ging es für das gesamte Depot nach oben. Der ETF auf Griechenland hat sich sehr gut erholt. Auch der Neueinstieg in die Porsche-Aktie hat perfekt geklappt. Neben der Dividende (0,50 Euro je Aktie) die wenige Tage später bereits gebucht wurde, hat die Aktie selbst bis heute schon gute 18% zugelegt. Aber da wird noch einiges mehr möglich sein, dazu lest euch bitte einen der vielen interessanten Artikel durch. Auch die eher konservative Indus Holding ist bereits mit 10% gut gestartet. Hier gibt es auch etwas anzumerken. Die Aufwärtsdynamik der Aktie hat deutlich zugenommen. Aus charttechnischer Sicht wurde in der letzten Woche das 52-Wochenhoch bei 24,39€ überschritten. Im Zuge dieser Aufwärtsbewegung stehen nun deutlich höhere Kuse im Raum. In den nächsten Wochen erwarte ich eine weitere deutliche Erholung des Musterdepots. Trotzdem möchte ich heute bereits ein Teil meiner Einsätze absichern.

Transaktionen:
Beginnen möchte ich heute mit den Stopkursen. Da immer noch einige Werte im Musterdepot deutlich im Minus sind, muss ich bei den gut gelaufenen Positionen die Einsätze inkl. kleiner Gewinne absichern.

Bei Porsche setze ich einen Stopkurs bei 50,- Euro.
Bei Indus Holding setze ich einen Stopkurs bei 23,- Euro.

Dann möchte ich heute einen erneuten Versuch bei der Aktie von Warren Buffet starten. Ich kaufe mir heute 30 Aktien von Berkshire Hathaway B (ISIN: US0846707026, WKN: A0YJQ2) zum Preis von 53,59 Euro. Gesamtpreis der Transaktion beträgt 1607,70 Euro.

Haftungsausschluss:
Wichtiger Hinweis nach §34 WPHG: Die hier vorgestellten Wertpapiere befinden sich zum größten Teil in meinem privaten Depots oder auf meiner Beobachtungsliste. Das Musterdepot auf Reich-mit-Plan.de dient ausschließlich Informationszwecken und stellt kein Angebot, keine Empfehlung und keine Aufforderung zum Kauf der angesprochenen Anlageprodukte dar. Reich-mit-Plan.de leistet keine Anlageberatung und ersetzt diese auch nicht. Dies gilt für sämtliche Kommunikationswege (z.B. per Telefon, per Email und Post oder in Kommentaren). Die aus dem Musterdepot sich ergebenen Anlageentscheidungen stellen keine rechtsgeschäftliche Beratung dar.

Euer

Alexander Fischer

© 2011, Vermögensaufbau mit Plan. All rights reserved.

Vor gut einem Jahr habe ich euch meine Vermögenstabelle hier im Blog ausführlich vorgestellt. Anhand von Beispielsimulationen konnte ich euch die Funktionsweise hoffentlich gut veranschaulichen. Mittlerweile haben bereits viele User von der Download-Möglichkeit Gebraucht gemacht. Ich möchte mich hier nochmals für euer Vertrauen und eure Downloads bedanken. Mit einigen Usern stehe ich seit dem im regen Email-Austausch. Denn der Aufbau eines Vermögens ist für viele mehr als nur ein Wunschtraum oder ein Hobby. Wer reich werden will, muss auch was dafür tun!

Eine der meistgestellten Fragen vieler Blogleser ist, wie meine persönliche Vermögensaufteilung aussieht. Gern möchte ich heute für alle Leser das Geheimnis, welches ja überhaupt keines ist, lüften. Zudem möchte ich euch die einfache Vermögenstabelle kostenlos zur Verfügung stellen. Dadurch kann nun jeder von euch mitmachen und sein Vermögen strukturieren.

Hier gehts zum kostenlosen Download der einfachen Vermögenstabelle.

Allerdings möchte ich euch gleich zu Beginn darauf hinweisen, dass die Übersicht ganz allein auf meine persönlichen und finanziellen Bedürfnisse ausgerichtet ist. Sicherlich könnt ihr die Tabelle 1:1 übernehmen, nur ist das in den wenigsten Fällen sinnvoll. Denn jeder von euch hat ein anderes Wissen auf dem Gebiet der Finanzen. Zudem ist es auch entscheidend, wie viel Geld ihr anlegen müsst und wollt und welche Anlageprodukte ihr favorisiert. Eine Depotstruktur bei einem Guthaben von zum Beispiel 10.000,- Euro sollte anders aussehen, als eine mit über 500.000,- Euro. Die Sicherheitsorientierung nimmt mit der Höhe des zu verwaltenden Geldes zu. Lest dazu bitte auch den Artikel über Risikominimierung. Hier habe ich euch geschrieben, welche Produkte ihr zuerst in euer Depot legen solltet und wie ihr weitere Finanzprodukte findet, um nach und nach eure Struktur zu erweitern und das Risiko zu minimieren.

Wie ihr sehen könnt arbeite ich privat mit der komplexen Variante der Vermögenstabelle. Allerdings kann ich euch versichern, dass auch ich anfangs die einfache Vermögenstabelle verwendet habe, um zuerst eine Grundstruktur in meine Finanzen zu bekommen. Erst als ich eine solide Verteilung über alle meine damals möglichen Anlageklassen hatte, begann ich damit, jeden einzelnen Punkt der Struktur weiter zu verfeinern. Dabei kam dann die komplexe Vermögenstabelle zum Einsatz. Erst mit dieser Form der Vermögensverwaltung konnte ich mein Geld viel genauer und damit auch erfolgreicher verteilen und investieren.

Warum ich meine Anlageschwerpunkte in dieser Form gewählt habe, möchte ich euch in den kommenden Artikeln etwas genauer erklären. Das ganze ist natürlich nicht in Stein gemeisselt, sondern wird von mir immer wieder an die Gegebenheiten der Finanzmärkte angepasst. Im Prinzip genauso wie ich es auch im Musterdepot immer mal wieder mache. Gepaart mit eurem Finanzwissen könnt ihr sicherlich die eine oder andere Idee in eure Vermögenstabelle übernehmen. Solltet ihr noch keine Vermögenstabelle haben, dann wird es langsam Zeit. Schaut euch einfach mal im Download-Bereich um.

Ihr beginnt dadurch eure ganz persönliche Vermögensstruktur zu entwickeln.

Euer

Alexander Fischer

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Diese Möglichkeit bietet der kostenlose Service von ADVFN. Täglich am Vormittag erhaltet ihr per Email einen Gesamtmarktüberblick zugesandt. Zusammengefasst in kurzen Absätzen bekommt ihr einen ersten Überblick über die Märkte in Deutschland. Auch auf die Märtke in Asien, Amerika und in Europa wird eingegangen. Ebenso werden die Anleihe-, Rohstoff- und Devisenmärkte angesprochen.

Speziell für den deutschen Markt erfahrt ihr welche Unternehmen am heutigen Tag besondern auffällig sind. Dazu gibt es gleich die passenden News oder auch Gerüchte die den Markt bewegen. Etwas kürzer gefasst kommt im nächsten Absatz der europäische Markt in Betrachtung.

In der Rubrik Pressestimmen werden euch meist ein paar interessante Artikel vorgestellt. Im Prinzip nach der gleichen Methode wie ihr es hier bei Reich-mit-Plan immer Dienstags mit dem News-Artikel gewohnt seid.

Alles in allem ist der tägliche Newsquicki sehr übersichtlich strukturiert. Ich überfliege ihn meistens auf meinem Iphone und habe dadurch sofort einen groben Überblick über den heutigen Markt. Vorteilhaft ist das vor allem, wenn ihr unterwegs seid und nicht am PC sein könnt.

Was bietet ADVFN noch? Sehr viel. Neben dem anlegen von eigenen Musterdepots, einer umfangreichen Community und Realtime-Kursen aus aller Welt beschreibt ADVFN sein Angebot wie folgt:

Monitor:
ADVFN Watchlist, in die man Werte beliebig einfügen kann um diese parallel zu beobachten

Aktienkurse:
Diese werden je nachdem verzögert, in Realtime und auch mit Level 2 Daten angezeigt

Charts:
Werden statisch, verzögert und in Realtime dargestellt

Profi Charttools:
Verschiedene Statistiken und grafische Funktionen können auf die Charts angewendet werden, und auch individuell angepasst werden

Portfolio:
Musterdepots können angelegt werden mit der Besonderheit, dass auch Depotkosten und Gebühren berücksichtigt werden können

Finanzforum:
Eine unabhängige und ungezwungene Finanz-community

Finanznachrichten:
Deutsche und internationale Nachrichten zu allen Themen rund um die Börse

ADVFN bietet noch viele weitere Services und Funktionen an die ihr kostenlos erkunden könnt. Meldet euch mal an und lest wenigstens den täglichen Marktbericht. Alles andere müsst ihr einfach mal testen.

Euer

Alexander Fischer

© 2011, Vermögensaufbau mit Plan. All rights reserved.

Den Fonds kompakt Newsletter kennt ihr auch schon bereits. Der gleiche Verlag bringt auch zum Thema Zertifikate einen Newsletter heraus.

Wer auf diesem Gebiet Investitionen tätigt, der sollte sich unbedingt diesen Newsletter abonnieren. Zertifikate kompakt erscheint alle 14 Tage und ist ein kostenloses Finanz-Magazin im exklusiven PDF-Format. Die Themen handeln alle rund um das Thema Zertifikate. Wie beim Fonds kompakt Newsletter werden auch hier monatliche Schwerpunktthemen besprochen.

Aktuelle Themen für 2011:
Woche 2 Aktien-Anleihen
Woche 6 Stufenzins-Zertifikate
Woche 10 Rohstoff-Zertifikate
Woche 14 Bonus-Zertifikate
Woche 18 Discount-Zertifikate
Woche 22 Schwellenländer-Zertifikate
Woche 26 Garantie-Zertifikate
Woche 30 Agrarrohstoff-Zertifikate
Woche 34 Index-Zertifikate
Woche 38 Grüne Zertifikate
Woche 42 Express-Zertifikate
Woche 46 Währungs-Zertifikate
Woche 50 Zertifikatetrends 2012

Ihr könnt euch ja zu Beginn mal durch das Newsletter-Archiv lesen und dann entscheiden ob ihr den Newsletter abonnieren wollt.

Euer

Alexander Fischer

© 2011, Vermögensaufbau mit Plan. All rights reserved.

Das Musterdepot habe ich gestern Abend mit den Schlusskursen aktualisiert. Bei den Edelmetallwerten habe ich die derzeit erzielbaren Durchschnittspreise bei Ebay ermittelt. Alle Transaktionen, die sich seit der letzten Auswertung Ende Mai ergeben haben, wurden wie folgt berücksichtigt:

Übersicht der Transaktionen:
- Kauf von 10 Anteilen Fonds Allianz RCM Nebenwerte Deutschland

Musterdepot-Entwicklung:
Beginn September 2010: 20.000,00 Euro
Depotwert aktuell: 22.331,66 Euro
Veränderung: 11,66 %

Entwicklung:
Es geht weiter Abwärts an den Märkten. Mehr kann man im Moment noch nicht dazu sagen. Schade eigentlich. Die Thematik um Griechenland ist immer noch nicht ausgestanden. Dazu steht noch das übliche Sommerloch vor der Tür. Was soll man da noch machen. Wir können das nur aussitzen und nach neuen Depot-Favoriten Ausschau halten.

Transaktionen:
Nachdem ich bei der letzten Auswertung die Rubrik Fonds erweitert habe, möchte ich heute bei den Aktien nachlegen. Bisher hatte ich ja immer Unternehmen gekauft die selbst wie ein Fonds aufgestellt sind. Das werde ich in Zukunft auch wieder tun. Allerdings möchte ich heute mal einen Wert kaufen, der mittlerweile deutlich an Wert verloren hat, fundamental aber bald deutlich höher stehen dürfte. Die Porsche-Aktie. Anhand der VW-Aktie kann man gut sehen wohin der Weg auch bei Posche gehen sollte. Ich habe in den letzten Tagen sehrt viel über das Unternehmen gelesen, unter anderem im Aktionär. Und es gibt sehr viele Investoren die nur darauf warten bis die Porsche-Aktie (WKN: PAH003, ISIN: DE000PAH0038) dem Mutterschiff Volkswagen hinterherzieht. Am Montag erfolgt dann auch gleich die Gutschrift der Dividende, da morgen die Hauptversammlung stattfindet. Dort wird der Vorstand sicherlich einen guten Ausblick abliefern.

Ich kaufe von der Porsche-Aktie 50 Stück zum Preis von 47,12 Euro. Gesamtkosten der Transaktion betragen 2356,00 Euro.

Haftungsausschluss:
Wichtiger Hinweis nach §34 WPHG: Die hier vorgestellten Wertpapiere befinden sich zum größten Teil in meinem privaten Depots oder auf meiner Beobachtungsliste. Das Musterdepot auf Reich-mit-Plan.de dient ausschließlich Informationszwecken und stellt kein Angebot, keine Empfehlung und keine Aufforderung zum Kauf der angesprochenen Anlageprodukte dar. Reich-mit-Plan.de leistet keine Anlageberatung und ersetzt diese auch nicht. Dies gilt für sämtliche Kommunikationswege (z.B. per Telefon, per Email und Post oder in Kommentaren). Die aus dem Musterdepot sich ergebenen Anlageentscheidungen stellen keine rechtsgeschäftliche Beratung dar.

Euer

Alexander Fischer

© 2011, Vermögensaufbau mit Plan. All rights reserved.

Das Musterdepot habe ich am Wochenende mit den letzten Börsenkursen aktualisiert. Bei den Edelmetallwerten habe ich die derzeit erzielbaren Durchschnittspreise bei Ebay ermittelt. Alle Transaktionen, die sich seit der letzten Auswertung in der Kalenderwoche 16 ergeben haben, wurden wie folgt berücksichtigt:

Übersicht der Transaktionen:
- Gutschrift der Zinsen vom Tagesgeldkonto für den Monat April
- monatliche Sparrate in Höhe von 300,- Euro
- Kauf von 4 Anteilen des Parvest Convertible Bond Asia C
- Kauf von 80 Anteilen des HSBC GIF Global Emerging Markets Bond

Musterdepot-Entwicklung:
Beginn September 2010: 20.000,00 Euro
Depotwert 03.02.2011: 22.730,43 Euro
Veränderung: 13,65%

Entwicklung:
Die letzten Wochen standen im Zeichen der Edelmetalle. Diese sind zuletzt sehr stark gestiegen. Leider mit ihnen auch der Euro-Kurs. Somit ist die Performance in meinem Musterdepot eher verhalten stabil. Der DWS Gold Plus ist nun auch endlich wieder in die Gewinnzone gelaufen und der Lyxor ETF Greece hat wieder den Rückwärtsgang eingelegt. Beim Nestlé-Call denke ich, dass die alten Höchststände bald wieder erreicht werden. Wenn der Call im Monat nur um die 4 Cent zulegen kann, bin ich zufrieden.

Transaktionen:
Beim Silber möchte ich gern ein Teil meiner Positionen absichern. Der ehemalige Höchstkurs (1980) von 50$ ist in Reichweite. Ich bin mir zwar sicher das es deutlich höher gehen wird, aber ich möchte mein Risiko bewußt minimieren. Aus diesem Grund peile ich einen Stopkurs von ca. 32,- Euro je Unze an. Sobald dieser Kurs bei Ebay durchschnittlich erzielt wird, verkaufe ich eine Teilposition.

Den größten Investitionsbedarf sehe ich im Moment in der Rubrik Aktien. Dadurch das Berkshire Hathaway mit einem kleinen Gewinn ausgestoppt wurde, klafft hier nun ein größeres Loch. In der Vergangenheit habe ich ja bereits geschrieben, dass ich gern Aktien kaufe die selbst eher wie ein großer Fonds aufgestellt sind. Zum Beispiel wie die Danaher Corp. oder eben auch Berkshire Hathaway von Warren Buffet. Aus diesem Grund möchte ich heute die Indus Holding AG kaufen.

Die Indus Holding AG ist eine deutsche Beteiligungsgesellschaft aus Bergisch Gladbach. Das Unternehmen ist im SDAX gelistet und investiert vorwiegend in mittelständische Industrieunternehmen. Schwerpunkte der Beteiligungen: Bauindustrie, Maschinenbau, Automobilindustrie und Konsumgüter.
Sämtliche Details zum Unternehmen könnt ihr bequem auf deren Webseite abfragen.

Ich kaufe daher von der Indus Holding AG (WKN: 620010, ISIN: DE0006200108) 60 Aktien zum Preis von 22,35 Euro. Gesamtkosten der Transaktion betragen 1341,- Euro.

Haftungsausschluss:
Wichtiger Hinweis nach §34 WPHG: Die hier vorgestellten Wertpapiere befinden sich zum größten Teil in meinem privaten Depots oder auf meiner Beobachtungsliste. Das Musterdepot auf Reich-mit-Plan.de dient ausschließlich Informationszwecken und stellt kein Angebot, keine Empfehlung und keine Aufforderung zum Kauf der angesprochenen Anlageprodukte dar. Reich-mit-Plan.de leistet keine Anlageberatung und ersetzt diese auch nicht. Dies gilt für sämtliche Kommunikationswege (z.B. per Telefon, per Email und Post oder in Kommentaren). Die aus dem Musterdepot sich ergebenen Anlageentscheidungen stellen keine rechtsgeschäftliche Beratung dar.

Euer

Alexander Fischer

© 2011, Vermögensaufbau mit Plan. All rights reserved.

Wasser wird immer mehr zu einem wichtigen Rohstoff. Nicht umsonst wird Wasser an den Finanzmärkten blaues Gold genannt. Wasser ist für die Menschen existenziell wichtig. Neben dem Trinkwasser umfasst der Rohstoffbereich Wasser allerdings noch viele weitere Investitionsmöglichkeiten. Nur kann man so wie in Gold, Silber oder andere Rohstoffe nicht so ohne weiteres in Wasser investieren. Schließlich kann man Wasser nur sehr schlecht lagern und transportieren. Es hat auch eine nur sehr beschränkte Haltbarkeitsdauer. Daher muss man in diesem Fall auf Finanzprodukte wie Aktien, Fonds oder ETFs zurückgreifen.

Es gibt viele Unternehmen (Aktiengesellschaften) die sich auf Teilgebiete des Wassers spezialisiert haben. Dazu gehören die Wasserproduktion, Wasseraufbereitung, Wasserentsalzung, Wasserverteilung, Wasserabfüllung sowie dem Wassertransport.

Fonds decken hingegen meist mehrere ähnliche Branchen ab. Neben Wasserinvestments gehören auch erneuerbare oder alternative Energien sowie der Agrochemie-Sektor dazu. Dadurch sind Fonds breiter aufgestellt und bieten deutlich weniger Risiko als ein einziges Unternehmen welches sich zum Beispiel nur auf Wasserentsalzung spezialisiert hat.

Ihr wisst nun selbst wie wichtig Wasser für jeden einzelnen von uns ist. Aus diesem Grund solltet ihr frühzeitig überlegen den Punkt Wasser mit in die Vermögensplanung aufzunehmen. Ihr kennt sicherlich die RmP-Vermögenstabelle, die ich euch bereits hier im Blog vorgestellt habe. Zu Beginn, wenn ihr noch im Aufbau und der Organisation eures privaten Vermögens seid, eignet sich die einfache Vermögenstabelle sehr gut. Im fortgeschrittenen Status, zum Beispiel wenn ihr eure Hauptrubrik Rohstoffe weiter diversifizieren wollt, ist die komplexe Vermögenstabelle sehr hilfreich. Sie bietet euch einen deutlich besseren Überblick jeder einzelnen Haupt- und Unterrubrik. Ihr könnt damit eure Hauptrubriken viel genauer in weitere Unterrubriken aufteilen.

Wie könnt ihr eure Rubrik Rohstoffe weiter aufteilen? Angesprochen habe ich ja bereits mal das Thema Industriemetalle. Dann gehört als Grundinvestment immer Gold und Silber dazu. Wer mehr Geld zu verteilen hat, kann auch noch Platin und Palladium Münzen mit aufnehmen. Als weiterer Unterpunkt kann nun auch Wasser hinzugefügt werden. Empfehlenswert sind max 2-3% eures gesamten Vermögens nur für den Punkt Wasser freizuhalten.

Welche Fonds sich als Basisinvestment eignen, schreibe ich euch im nächsten Artikel.

Euer

Alexander Fischer

© 2011, Vermögensaufbau mit Plan. All rights reserved.

Am heutigen Dienstag möchte ich euch gern die Darvas-Strategie vorstellen. Wenn diese Konstellation in einem Aktienchart auftaucht, führt sie in über 80% der Fälle zu schönen Kursgewinnen.

Diverse Bücher über die Darvas-Strategie:
Die Darvas Methode
Wie ich zwei Millionen Dollar an der Börse gewann. Ein Wall-Street-Klassiker, 1997
Das Wall-Street-Casino
So machen Sie mit Aktien ein Vermögen – und behalten es auch, 2005
Analyse des Erfolges
von 1968
Wie ich 2 Millionen Dollar an der Börse gewann
von 1961, ASIN: B0000BHAYJ

Wikipedia-Eintrag über Nicolas Darvas

Die neue finanzen.net Chartanalyse-Software
Anlässlich der neuen finanzen.net Chartanalyse-Software stellen wir von nun an regelmäßig Strategien auf ausgewählte Aktienkandidaten vor. Mit welcher Strategie der Techno-Fundamentalist Nicolas Darvas 2.450.000 Dollar verdiente! Den Anfang macht die Darvas-Strategie in Hinblick auf den Titel von Cropenergies.
Sehr interessante Anlagestrategie

Euer

Alexander Fischer

© 2011, Vermögensaufbau mit Plan. All rights reserved.

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Euer

Alexander Fischer

© 2011, Vermögensaufbau mit Plan. All rights reserved.

Trotz des jahrelangen Erfolgs, ist die Danaher Corporation immer noch ein eher unbekanntes Unternehmen. Ich habe mal versucht so viele Details wie möglich zusammenzutragen, damit ihr euch ein besseres Bild machen könnt.

Die beiden Brüder Steve und Mitchell Rales haben 1983 die vor dem Ruin stehende Danaher Corporation übernommen und bis heute zu einem hochprofitablen Unternehmen umgebaut. Selbst heute sind sie immer noch mit ca. 20% am Unternehmen beteiligt, welches aktuell eine Marktkapitalisierung von ca. 24 Milliarden Euro aufweist. Zum Vergleich, das Unternehmen Berkshire Hathaway von Warren Buffett ist mehr als 160 Milliarden Euro wert.

Was macht den Erfolg der Danaher Corporation aus?
Es ist das selbstentwickelte Effizienzprogramm Danaher Business System (DBS). Nach dem Kauf eines Unternehmens wird das DBS angewandt. Durchleuchtet werden dabei sämtliche Unternehmensaktivitäten. Studien und Statistiken belegen, das üblicherweise 5% der Unternehmensarbeit zur Wertschöpfung beitragen und 35% der Aktivitäten eher unrentabel, aber lebensnotwendig sind. Die restlichen 60% des Unternehmens kosten dagegen nur Geld. Das Danaher Business System versucht nun so gut es geht die 60% des Unternehmen herauszutrennen, um nur mit den profitablen 40% weiterzumachen. Der Ballast wird sozusagen abgeworfen.

Das Ergebnis des Ganzen?
Die Danaher Corporation besteht aus mehr als 800 hochprofitablen Firmen auf der ganzen Welt und beschäftigt über 50000 Mitarbeiter. Ständig kommen neue Firmen hinzu. Die Unternehmensführung ist allerdings ähnlich wie bei Berkshire Hathaway schlanker denje. Weniger als 50 Manager leiten den Konzern von Washington aus. Die Haupttätigkeitsfelder der einzelnen Unternehmen der Danaher Corporation liegen in der Gesundheits- und Umweltbranche. Klingt vielleicht etwas langweilig, ist aber der Zukunftsmarkt.

Wenn ihr euch den Aktienchart anschaut, könnt ihr gut sehen, dass die Aktie seit Jahren schon stetig steigt. Immer mehr profitable Beteiligungen führen zu immer mehr Gewinn. Und mit diesem geht die Holding wieder auf Einkaufstour.

Hier noch einige interessante Links:
Danaher Corporation wird in der deutschen und auch in der englischen Wikipedia nur sehr dünn beschrieben.

Ein besseres Bild könnt ihr euch machen, wenn ihr bei Google News den Alert einstellt. Ihr werdet erstaunt sein, wie oft ihr in Zukunft von der Danaher Corporation hören werdet.

Ein alter aber sehr interessanter Artikel aus dem Jahr 2004 im Spiegel.

Offizielle Webseite: http://www.danaher.com/

WKN: 866197 und ISIN: US2358511028

Offizielle Unternehmensbeschreibung:
Die Danaher Corporation ist ein diversifiziertes Technologieunternehmen mit weltweit knapp 800 Tochterunternehmen. Die Geschäftsaktivitäten der Danaher Corporation umfassen drei Segmente und setzen sich aus insgesamt sechs strategischen Plattformen zusammen: Messtechnik (Umwelttechnik, Medizintechnik, Elektronische Tests), Industrietechnik (Antriebstechnik, Produktidentifizierung) sowie Werkzeuge und Komponenten (Handwerkzeuge für Mechaniker). Darüber hinaus ist die Danaher Corporation in einer Reihe von fokussierten Nischengeschäftsfeldern etwa im Bereich der Luftfahrt- und Halbleitertechnik, der industriellen Steuerungstechnik sowie der Fahrzeugtechnik tätig.

Mein Fazit:
Wer sich diese Aktie ins Depot legt, braucht keine Angst mehr am Aktienmarkt haben. Wenn der Kurs mal etwas nach gibt, wie aktuell, kauft euch einige Stücke nach. Ansonsten handelt es sich hier um eine Aktie welche kontinuierlich steigt. Wie bei der Aktie von Berkshire Hathaway sehe ich dieses Unternehmen als Mega-Langfrist-Investment. Ich rechne mit einer Rendite von bis zu 10% pro Jahr. Dadurch das die beiden genannten Unternehmen ähnlich wie Fonds aufgestellt sind und dadurch mit wenig Risiko aufwarten, könnt ihr in eurer Vermögenstabelle für Unternehmen wie die Danaher Corporation oder auch Berkshire Hathaway eine größere Position bereithalten. Zwischen 10% und 20% empfehle ich als Rubrik für Konglomerat-Aktien.

Euer

Alexander Fischer

© 2011, Vermögensaufbau mit Plan. All rights reserved.

Das Musterdepot habe ich gestern Abend mit den letzten Börsenkursen aktualisiert. Bei den Edelmetallwerten habe ich die derzeit erzielbaren Durchschnittspreise bei Ebay ermittelt. Alle Transaktionen, die sich seit der letzten Auswertung in der Kalenderwoche 7 ergeben haben, wurden wie folgt berücksichtigt:

Übersicht der Transaktionen:
- Gutschrift der Zinsen vom Tagesgeldkonto für den Monat Februar
- monatliche Sparrate in Höhe von 300,- Euro

Musterdepot-Entwicklung:
Beginn September 2010: 20.000,00 Euro
Depotwert 03.02.2011: 22.085,52 Euro
Veränderung: 10,43%

Entwicklung:
Im Moment ist die Krise in Nordafrika und damit auch der hohe Ölpreis an der Börse angekommen. Der Dax hat ordentlich an Punkten verloren und niemand hat so recht Lust zu investieren. Allerdings hat sich das Musterdepot doch ganz gut gehalten. Kleine Schwankungen und keine Verluste. Ansonsten gibt es zu meinen Depotwerten diesmal nicht viel zu sagen.

Transaktionen:
Was sagt uns denn die Vermögenstabelle des Musterdepots? Der verfügbare Investitionsbetrag beträgt noch ungefähr 6.100,- Euro. In der Rubrik Aktien möchte ich heute einen weiteren Wert kaufen. Aus zeitlichen Gründen kann ich euch leider das Unternehmen heute nicht genauer vorstellen. Das mache ich aber in Kürze, versprochen.

Ich kaufe 40 Aktien der Danaher Corporation (WKN: 866197, ISIN: US2358511028) auf Xetra. Der Schlusskurs lag gestern Abend in Stuttgart bei 36,145 Euro. Gesamtkosten der Transaktion betragen somit 1445,80 Euro.

Haftungsausschluss:
Wichtiger Hinweis nach §34 WPHG: Die hier vorgestellten Wertpapiere befinden sich zum größten Teil in meinem privaten Depots oder auf meiner Beobachtungsliste. Das Musterdepot auf Reich-mit-Plan.de dient ausschließlich Informationszwecken und stellt kein Angebot, keine Empfehlung und keine Aufforderung zum Kauf der angesprochenen Anlageprodukte dar. Reich-mit-Plan.de leistet keine Anlageberatung und ersetzt diese auch nicht. Dies gilt für sämtliche Kommunikationswege (z.B. per Telefon, per Email und Post oder in Kommentaren). Die aus dem Musterdepot sich ergebenen Anlageentscheidungen stellen keine rechtsgeschäftliche Beratung dar.

Euer

Alexander Fischer

© 2011, Vermögensaufbau mit Plan. All rights reserved.

Manuels Kommentar:
Noch interessanter als das normale Stop-Loss-Limit ist sicherlich das Dynamische Stop-Loss-Limit. Einfacher als damit geht die Absicherung wirklich nicht mehr.

Wie funktioniert ein dynamischer Stop-Loss?
Im Prinzip ganz einfach. Nachdem ihr eine Aktie gekauft habt, setzt ihr sofort wieder eine Verkaufsorder ins System. Zum Beispiel 10% unter dem Kaufkurs. Dadurch ist Ihr Wertpapier nun gegen größere Verluste als 10% gesichert. Wenn der Aktienkurs nun etwas sinken würde, verbleibt euer Stopkurs bei 10% unter dem Einkaufskurs, bis er den Wert erreicht und die Aktie verkauft wird. Erst wenn die Aktie über den Kaufkurs steigt, wird die Verkaufsorder im Abstand von 10% automatisch nachgezogen. Alternativ könnt ihr statt eines Prozentwertes auch einen Geldwert eingeben. Der Abstand wird dann zum Beispiel 10,- Euro zwischen aktuellem und dem Verkaufskurs betragen.

Die folgenden Beispiele erklären es etwas besser. Das erste Beispiel bei Eingabe eines Prozentwertes und das zweite Beispiel mit einem Geldwert.

Erstes Beispiel:
Im Depot liegt eine Aktie im Wert von 100,- Euro. Die Stop-Loss Order soll bei 10% unter diesem Kurs liegen. Dies wären in dem Fall 90,- Euro. Wenn die Aktie nun Schritt für Schritt auf 150,- Euro steigt, wird der Stop-Loss immer im Abstand von 10% nachgezogen. Somit steht er nun bei 135,- Euro. Der prozentuale Abstand ist der selbe, der Abstand gemessen am Geldbetrag hat sich aber vergrößert. Vorher waren es 10,- Euro und nun sind es 15,- Euro. Erst wenn die Aktie mehr als 10% verliert, wird Sie verkauft.

Zweites Beispiel:
Die gleiche Aktie liegt im Depot. Diesmal wird aber ein Stopkurs ins System eingegeben, welcher 10,- Euro unter dem aktuellen Kurs liegt. Auch hier beträgt der Start-Stopkurs nun 90,- Euro. Wenn die Aktie (wie im obigen Beispiel erwähnt) auf 150,- Euro steigt, sieht man schön den Unterschied. Der Abstand von 10,- Euro führt dazu, dass der neue Stopkurs bei 140,- Euro stehen bleibt. Allerdings verringert sich der prozentuale Abstand. Es sind nun nicht mehr wie im ersten Beispiel 10% sondern nur noch 6,66% Abstand. Je höher der Aktienkurs steigt, desto kleiner wird der prozentuale Abstand und je eher wird die Aktie somit ausgestoppt.

Leider bieten noch nicht sehr viele Broker, Banken und Börsenplätze den dynamischen Stop-Loss oder auch Trailing-Stop-Loss an. Probiert in Zukunft einfach beide Varianten immer wieder mal aus. Wichtig ist, dass ihr überhaupt Stopkurse setzt. Lieber einen kleinen Verlust in Kauf nehmen, als auf großen Verlusten ewig sitzen bleiben.

Euer

Alexander Fischer

© 2011, Vermögensaufbau mit Plan. All rights reserved.

Kurz und knackig wird Ihnen anhand von Chart-Analysen der Dax, der Euro-Dollar und meistens noch eine deutsche Aktie analysiert. Sie werden keine 10 Minuten brauchen um sich den Newsletter durchzulesen. Es ist sozusagen der News-Quickie am frühen Morgen. Wichtig für Sie ist es, die ein oder andere interessante Aktie zu finden, bei der es sich aufgrund der Chart-Analyse lohnt, langfristig einzusteigen.

Des Weiteren erstellt die HSBC einen monatlichen Marktbericht. Dieser ist schon etwas umfangreicher und beinhaltet sämtliche Finanzmarktthemen. Nicht alle Themen werden für Sie am Anfang interessant sein, aber Sie können dabei sehr viel über die unterschiedlichsten Finanzprodukte lernen. Das Heft kommt nur einmal im Monat zu Ihnen. Gern auch per Post. Das kostenlose Abonnement lohnt sich aber auf alle Fälle. Lesen Sie es auf dem Weg zur Arbeit, in einer ruhigen Minute am Wochenende oder Abends vor dem zu Bett gehen.

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Ihr

Alexander Fischer

© 2010, Vermögensaufbau mit Plan. All rights reserved.

Was passiert wenn der Aktienkurs steigt?
Bei steigendem Aktienkurs sind Sie gefragt. Alles läuft scheinbar wie geplant. Sie kaufen eine Aktie und der Aktienkurs steigt. Sie müssen Ihre Stop-Loss Order immer wieder anpassen. Aber keine Angst, Sie müssen nun nicht mehrmals am Tag den Aktienkurs prüfen. Nutzen Sie dafür Ihren persönlichen Finanztag. Wie ich Ihnen bereits geschrieben habe, sollte Ihr Finanztag am besten an einem Wochenende sein. Da hat die Börse geschlossen und Sie können sich in aller Ruhe Ihren Finanzen widmen. Mein Finanztag ist immer am ersten Sonntag eines Monats. Ich überprüfe dann zuerst den neuen Aktienkurs. Angenommen dieser beträgt 105,- Euro. Wenn ich davon meinen Risikopuffer von 10% abziehe, erhalte ich meinen neuen Verkaufspreis. In diesem Fall sind es 94,50 Euro. Genau auf diesen Betrag ändere ich meinen alten Stopkurs im System ab und lasse diesen bis zu meinem nächsten Finanztag stehen. Die 94,50 Euro sind ab sofort mein neuer ultimativer Verkaufspreis. Darunter werde ich nie wieder gehen. Egal was an der Börse passiert. Auch wenn der Aktienkurs auf 95,- Euro runter geht. Meine Position wird erst automatisch bei 94,50 verkauft. Allerdings hätte sich dadurch mein Verlust, im Vergleich zur ursprünglichen Verkaufsorder weiter reduziert. Damals hätte ich nur 90,- Euro pro Aktie erhalten. Wenn die Aktie weiter steigt erhöhe ich wieder meinen Verkaufsauftrag. Das mache ich so lange, bis die Aktie irgendwann automatisch verkauft wurde. Mir persönlich ist es egal, was während des Monats mit dem Aktienkurs passiert. Da kann es Höhen und Tiefen geben, entscheidend für meine Anpassung ist nur mein persönlicher Stichtag. Ich möchte mich nicht von den täglichen Schwankungen an der Börse beeinflussen lassen und sehe meine Investments eher langfristig. Ziel ist es ja die Aktie so lang wie möglich und mit viel Gewinn im Depot zu halten.

Gewinne ausbauen und absichern
Sollte ich mit meinem Risikopuffer einen Gewinn von 5% erzielen, ändere ich meine Strategie etwas. Jetzt möchte ich mir einen höheren Gewinn sichern. Wie sieht das in meinem Beispiel aus? Der Gewinn von 5% entspricht bei einem Kaufpreis von 100,- Euro einem Aktienkurs von 105,- Euro. Sobald meine Stop-Loss Order den Wert von 105,- Euro erreicht hat, halbiere ich meinen Risikopuffer von 10% auf nur noch 5%. Erreicht wäre das bei einem Aktienkurs von 117,- Euro. Abzüglich meines 10% Risikopuffers müsste der neue Verkaufsauftrag auf 105,30 Euro abgeändert werden. Da ich nun bereits in der Gewinnzone bin, kann ich meinen Risikopuffer verringern. Nun reichen mir 5% Abschlag zur Ermittlung der Verkaufsorder. Die neue Stop-Loss Order setze ich daher mit 111,15 Euro fest. Dadurch erziele ich bei einem automatischen Verkauf mindestens einen Gewinn von 11%. Sollte der Aktienkurs weiter steigen, kann ich nur noch weitere Gewinne einfahren und praktisch keinen Verlust mehr machen.

Ich empfehle Ihnen konsequent sämtliche Aktien- und Fondspositionen mit Stopkursen abzusichern. Egal was an der Börse passiert, werden Sie nicht schwach und setzen Sie die Verkaufsorder nicht unter den vorgegebenen Wert. Bis auf sehr geringe Verluste, kann Ihnen nichts passieren! Erst wenn Sie die Regeln selbst brechen kann es passieren, dass div. Positionen deutlich an Wert verlieren und es kaum noch Sinn macht diese zu verkaufen. Erst dann würden Sie riesige Verluste erzielen.

Sobald ein Verkaufsauftrag ausgelöst und die Position verkauft wurde, landet der erzielte Geldbetrag wieder auf dem Tagesgeldkonto. Ihre Vermögenstabelle gibt Ihnen wieder Auskunft darüber, in welche Geldanlage Sie investieren müssen damit Ihr Depot ausgeglichen bleibt. Das Spiel beginnt wieder von vorn.

Ihr

Alexander Fischer

© 2010, Vermögensaufbau mit Plan. All rights reserved.