Anleihen

FC Schalke 04 startet mit einer interessanten Anleihe am Markt


Für Fussball-Fans oder auch Renditejäger gibt es im Moment eine interessante Mittelstandsanleihe. Der FC Schalke 04 will mit einer Anleihe 50 Millionen Euro bei institutionellen Investoren sowie privaten Anlegern einsammeln. Ziel der Maßnahme ist die Umverteilung der bestehenden Verbindlichkeiten sowie der Abbau von Altschulden.

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Einladung zum Spezialseminar Basiswissen

Wer mit seiner privaten Vermögensplanung Erfolg haben will, der kommt um den Punkt Weiterbildung nicht herum. Denn das erlernen von Themen und Produkten in die man sein hart erarbeitetes Geld investieren will (ohne es dabei zu verlieren), ist das A und O. Wer nicht dazulernen kann oder will, der wird über kurz oder lang keinen Erfolg haben. Die meisten Anleger investieren ihr Geld unbewusst in einige wenige Finanzprodukte an, von denen sie glauben sie gut zu kennen. In der Regel sind das Tagesgeld- und Festgeldkonten, Sparpläne und Sparbücher bei der Bank sowie den ein oder anderen Fonds und Bausparverträge. Hier kann man im Prinzip auch nichts falsch machen.

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Meine Erklärungen zur Rubrik Anleihen

Artikel 4 von 6 der Artikelserie: Wie sieht meine private Vermögenstabelle aus?


Kommen wir nun zur nächsten Hauptrubrik meiner privaten Vermögensanlage – der Rubrik für Anleihen. Bei mir nennt sich diese Rubrik Anleihen / Devisen. Im Moment lege ich maximal 5% meines Geldes in Finanzprodukte dieser Gattung an. Der Wert steigt allerdings jährlich etwas an. Wie ich bereits im letzten Artikel geschrieben habe, senke ich aufgrund der Altersregel Jahr für Jahr den Wert meiner Rubrik Aktien / Fonds um 1% und erhöhe gleichzeitig die Anleihen- oder auch die Bargeld-Rubrik um 1%. Nun habe ich in meiner Übersicht die 5% weiter aufgeteilt. Die Hauptinvestitionen (3%) fließen bei mir in Fonds die mit Unternehmensanleihen zu tun haben. Hier vertraue ich den Spezialisten von aktiv gemanagten Fonds. Denn diese wissen nicht nur genau welche Unternehmen sichere Anlagemöglichkeiten bieten, sondern sie verteilen die verwalteten Gelder auch auf die unterschiedlichsten Risikoklassen. Interessante Unternehmensanleihen die ich selbst gefunden habe, landen bei mir auch in dieser Rubrik.

In der etwas kleineren Unterkategorie Wandelanleihen liegen nur Fonds die in diese Gattung investieren. Ab und an habe ich auch spezielle Fonds im Depot die direkt in Währungen investieren. Da diese Fonds kaum woanders reinpassen, zähle ich sie hier mit zu.

Dabei achte ich speziell darauf, dass in allen Positionen keine Staatsanleihen liegen. Dieses Thema ist derzeit einfach zu risikobehaftet an den Finanzmärkten. Jegliches Risiko möchte ich somit vermeiden. Sollte sich das Thema Staatsanleihen in Zukunft wieder beruhigen, werde ich wieder den Gesamtwert der Rubrik Anleihen von derzeit 5% auf max. 15% anheben. Aus den übrigen Rubriken werde ich die nötigen Kapazitäten abzweigen. Derzeit bin ich aber mit den wenigen 5% sehr zufrieden.

Nun denkt ihr wahrscheinlich, man braucht sehr viel Geld um in so viele Rubriken gleichmäßig investiert zu sein? Im Prinzip muss es aber gar nicht viel Geld sein, denn bei vielen Fonds ist die Einmalanlage bereits ab 500,- Euro oder sogar noch weniger möglich. Wenn ihr die Fonds an der Börse kauft, dann ist jeder denkbare Betrag möglich. Ihr könnt zum Beispiel bei einem Kapital von 10.000,- Euro eine sehr gute Verteilung mit 10 bis 15 Fonds vornehmen. Dadurch ist das Risiko von schlecht laufenden Fonds sehr gering. Sollte doch mal ein Fonds oder eine Aktie nicht gut laufen, fällt dies im Gesamtdepot nicht so schwer ins Gewicht. Ein Austausch kann problemlos ohne viel Verlust erfolgen. Wie ich persönlich Fonds auswähle schreibe ich euch demnächst mal hier bei Reich-mit-Plan.de.

Euer

Alexander Fischer

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News Day – 12. Juli 2011

Der Strom kommt aus der Mülltonne
FFK Environment hat große Pläne. Der Mittelständler aus Brandenburg produziert Brennstoffe aus Abfall und will an die Börse. Ungefähr halb so teuer wie Kohle sind die brennbaren Müll-Pellets. Dem Mittelständler aus Brandenburg helfen zwei Trends: Zum einen steigen die Rohstoffkosten, Recycling wird wichtiger. Zum anderen müssen Energiekonzerne für jede Tonne Kohlendioxid, die sie in die Luft blasen, ab 2013 Zertifikate kaufen. Das schafft einen wachsenden neuen Markt. FFK sammelt bei Unternehmen und Haushalten Müll, trennt Wertstoffe wie Aluminium heraus, reinigt ihn von Chlor und anderen Schadstoffen und verarbeitet den Rest zu einer Art Pellet, das Kohle ersetzen kann.
Hier lohnt sich der Einstieg im kommenden Jahr

Welche Fonds sich langfristig lohnen
Anleger kennen das Problem: Die Unterschiede bei Fonds und Manger sind gewaltig. Eine aktuelle Untersuchung zeigt jetzt, welche Gesellschaften Top sind und welche Fonds langfristig hohe Renditen bringen. Die Suche nach einem passenden Fonds ist eine Wissenschaft für sich, an der die meisten Anleger scheitern. Welche Papiere haben in der Vergangenheit die Renditen der Vorgabeindizes übertroffen? Welchen Fondsmanager versteht sein Handwerk? Und lohnen sich die Mehrkosten gegenüber einem kostengünstigeren ETF?
Aus dem Ranking kann man sich Favoriten für sein eigenes Depot suchen

Wie glatt ist das Parkett für euch?
Weisheiten und Wissenswertes, Kennzahlen und Kurioses – rund um die Börse gibt es unzählige Anekdoten und Fachbegriffe. Testet euer Wissen in 21 Fragen, damit ihr seht wie gut ihr euch tatsächlich auskennt.
… auch ich wußte lange nicht alle Antworten

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Wie sieht meine eigene Vermögenstabelle aus?

Artikel 1 von 6 der Artikelserie: Wie sieht meine private Vermögenstabelle aus?

Vor gut einem Jahr habe ich euch meine Vermögenstabelle hier im Blog ausführlich vorgestellt. Anhand von Beispielsimulationen konnte ich euch die Funktionsweise hoffentlich gut veranschaulichen. Mittlerweile haben bereits viele User von der Download-Möglichkeit Gebraucht gemacht. Ich möchte mich hier nochmals für euer Vertrauen und eure Downloads bedanken. Mit einigen Usern stehe ich seit dem im regen Email-Austausch. Denn der Aufbau eines Vermögens ist für viele mehr als nur ein Wunschtraum oder ein Hobby. Wer reich werden will, muss auch was dafür tun!

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Zwischenstand des RmP-Musterdepots – Kalenderwoche 16 / 2011

Das RmP-Musterdepot startete im September 2010. Lest euch dazu bitte kurz die Einleitung durch. Die Verwaltung des Musterdepots erfolgt anhand der einfachen Vermögenstabelle und bei Bedarf mit der komplexen Variante. Beide Tabellen findet ihr im Download-Bereich.

Das Musterdepot habe ich am Wochenende mit letzten Börsenkursen vom Freitag aktualisiert. Bei den Edelmetallwerten habe ich die derzeit erzielbaren Durchschnittspreise bei Ebay ermittelt. Alle Transaktionen, die sich seit der letzten Auswertung in Kalenderwoche 11 ergeben haben, wurden wie folgt berücksichtigt:

Übersicht der Transaktionen:
- Kauf von 8 Fondsanteilen des Warburg Value Fund A
- Gutschrift der Zinsen vom Tagesgeldkonto für den Monat März
- monatliche Sparrate in Höhe von 300,- Euro
- Verkauf des Threadneedle Fonds – siehe Info weiter unten

Musterdepot-Entwicklung:
Beginn September 2010: 20.000,00 Euro
Depotwert 17.03.2011: 22.268,67 Euro
Veränderung: 11,34%

Entwicklung:
Die letzte Auswertung konnte ich euch leider nicht schreiben, da ich im Urlaub war. Somit sind die heutigen Veränderungen in den letzten 4 Wochen entstanden. Der Wert des Musterdepot ist von ca. 6,xx auf mittlerweile 11,xx gestiegen. Das ist schon sehr beachtlich. Aber es waren ja auch starke Marktschwankungen vorhanden in den letzten Wochen.

Was hat sich grob getan? Gold und Silber sind auch beachtlich gestiegen. Dadurch dass der Euro-Kurs mitgestiegen ist, sieht das Ergebnis leider nicht so schön aus. Aber immerhin ist die ganze Rohstoffposition an sich sehr gut im Wert gestiegen. Der Nestlé-Call ist nun wieder auf dem Weg der Besserung. Es ging ja teilweise bis zu 0,13 Euro runter. Somit hat er sich vom Tiefstand bereits wieder über 100% erholt. Für den Threadneedle-Fonds gibt es seit mehreren Tagen keine Kurse mehr. Evtl. wurde er geschlossen. Auch auf der Webseite von Threadneedle ist er nicht mehr zu finden. Ich habe ihn daher zum letzten Kurs (1,65 Euro) ausgebucht. Immerhin habe ich damit eine Wertsteigerung von ca. 8% mitgenommen. Zwei Ersatzpositionen werden heute gekauft. Der Lyxor ETF Greece hat wieder eine Pause eingelegt. Ich bin immer noch am austarieren wann ich einen passenden Stopkurs setzen kann. Der Warburg-Fonds hat sich auch gut erholt, so dass ich heute bereits mein Kapital absichern werde.

Transaktionen:
Wie bereits geschrieben werde ich heute einen Stopkurs (180,- Euro) beim Warburg-Fonds setzen. Das eingesetzte Kapital ist somit abgesichert. Durch den Zwangsverkauf des Threadneedle-Fonds möchte ich nun eine neue vergleichbare Position in der Rubrik Anleihen aufbauen. Der Fonds hat speziell nur in Unternehmensanleihen investiert und hatte keine Staatsanleihen im Depot.

Ich habe mich heute für den Fonds HSBC GIF Global Emerging Markets Bond PD (WKN: 930419, ISIN: LU0099919721) entschieden. Der Fonds wurde im Jahr 1998 aufgelegt und verwaltet ca. 1 Milliarde Euro. Er investiert ausschließlich in Emerging Markets und neben einem 4-sternigem Morningstar-Rating erzielte der Fonds in den letzten Jahren ansehnliche Renditen.

Fondsbeschreibung:
Das Fondsmanagement investiert in festverzinsliche Wertpapiere in Lateinamerika, Osteuropa, Afrika, Asien und dem Mittleren Osten, um langfristig ein hohes Kapitalwachstum zu erreichen.

Ich kaufe 80 Anteile des Fonds zum Preis von 13,06 Euro. Der Gesamtpreis dieser Transaktion beträgt somit 1044,80 Euro.

Um in der Rubrik Anleihen voll investiert zu sein, möchte ich einen weiteren Fonds dazukaufen. Hier setze ich speziell auf Wandelanleihen. Hier möchte ich den Fonds Parvest Convertible Bond Asia C (WKN: 989565, ISIN: LU0095613583) kaufen. Den Fonds gibt es bereits seit 1995 und er überzeugt neben einer sehr guten Performance auch mit niedrigen Verwaltungsgebühren.

Fondsbeschreibung:
Der Fonds investiert in Wandelanleihen der wichtigsten asiatischen und pazifischen Märkte außer Japan.

Ich kaufe 4 Anteile des Fonds zum Preis von 257,43 Euro. Der Gesamtpreis dieser Transaktion beträgt somit 1029,72 Euro.

Gesamtausgaben heute: 2074,52 Euro
Die Rubrik Anleihen ist damit etwas überinvestiert, aber das gleicht sich in den kommenden Wochen wieder aus.

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