Fonds

Auch bei den heutigen beiden Kriterien handelt es sich um Kennziffern. Man muss also nicht viel rechnen oder suchen. Es reicht den Fonds in Fondsportalen zu suchen und findet dort umgehend den Wert für die Volatilität sowie für die Sharpe Ratio. Im heutigen Artikel möchte ich etwas näher auf diese beiden Kennziffern eingehen.

Die ersten vier Fondskriterien orientierten sich rein nach dem Aussehen des Fonds. Neben der Größe und dem Alter des Fonds sind auch die Fondswährung und die Liquidität entscheidend. Nun beginne ich aber auch die inneren Werte zu überprüfen. Beginnen möchte ich mit der bisherigen Wertentwicklung und den Gesamtkosten des Fonds.

Weiter geht es mit den einzelnen Kriterien meiner Fonds-Checkliste. Heute erkläre ich euch warum die Währung eines Fonds wichtig ist und warum ihr darauf achten solltet, dass euer Fonds auch vernünftig an der Börse gehandelt wird.

Alle Fonds die meine Ausschlusskriterien überstanden haben, überprüfe ich nun anhand meiner Checkliste. Die einzelnen Punkte meiner Checkliste habe ich nach Wichtigkeit sortiert. Das bedeutet, die Kriterien gleich zu Beginn sind mir wichtiger als die Kriterien die ganz zum Ende hin noch kommen. Ich gehe nun alle Kriterien meiner Checkliste durch und setze entweder ein Haken für Ok oder ein X wenn ein Punkt nicht erfüllt wurde. Am Ende sollte der Fonds bei mindestens 70% aller Kriterien ein Haken bekommen haben, damit ich ihn in meine Beobachtungsliste aufnehme. Alle Fonds die dieses Ziel deutlich verfehlen, kommen bei mir nicht auf die Investitionsliste. Mittlerweile dauert bei mir die Überprüfung eines Fonds anhand meiner Checkliste nur wenige Minuten.

Damals bei der Vorstellung meiner Vermögenstabelle habe ich zuerst die vielen Artikel zur Erklärung geschrieben. Mit jedem weiteren Artikel gab es Blogleser, die bereits verstanden haben wie die Datei funktioniert, die Datei aber nicht downloaden konnten. Denn den Download habe ich erst am Ende der Artikelserie zur Verfügung gestellt. Viele musste ich vertrösten und einige haben sich später nicht mehr gemeldet. Dieses Mal möchte ich das anders machen. Ich stelle meine Fonds-Checkliste gleich zu Beginn als Download bereit und beginne in den kommenden Artikeln mit den Erläuterungen und Beispielen.

Zum Thema richtige Fondsauswahl möchte ich euch gern noch etwas mehr schreiben. Einige Blogleser haben mir in letzter Zeit häufig gemailt. Sie wollten unter anderem wissen, wie ich privat passende Fonds finde und worauf ich bei der Fondsauswahl achte. Obwohl ich jedem einzelnen bereits geantwortet habe, möchte ich auch hier noch etwas ausführlicher auf die Thematik eingehen. Wenn ihr Fragen oder auch eigene Tipps habt, dann immer her damit. Schreibt mir eine Email oder direkt hier im Blog einen Kommentar. Alle bisher veröffentlichten Kommentare könnt ihr auch im Kommentar-Feed nachlesen und in Zukunft mit verfolgen.