Diesen Blog schreibe ich für euch, um zu zeigen, dass "reich" werden gar nicht so schwer ist. Im Prinzip müsst ihr nur mehr sparen und weniger ausgeben. Das klingt sicherlich etwas simpel, aber das ist es auch. Zudem erkläre ich euch worauf es bei der Geldanlage ankommt, welche Produkte es in der Finanzwelt gibt und wie sie funktionieren. Ihr bekommt von mir kostenlos eine kleine Vermögenstabelle um eure eigenen Finanzen zu optimieren. Das und noch viel mehr, erwartet euch hier auf www.Reich-mit-Plan.de
Euer Alexander Fischer
Das RmP-Musterdepot startete im September 2010. Lest euch dazu bitte kurz die Einleitung durch. Die Verwaltung des Musterdepots erfolgt anhand der komplexen Vermögenstabelle und nicht mehr wie bisher mit der kostenlosen einfachen Variante. Beide Tabellen findet ihr im Download-Bereich.
Übersicht der Transaktionen:
- Gutschrift der Zinsen vom Tagesgeldkonto für den Monat Januar
- monatliche Sparrate in Höhe von 315,- Euro
Musterdepot-Entwicklung: Beginn September 2011: 23.805,01 Euro Depotwert aktuell: 26.130,78 Euro Veränderung: +9,8% Veränderung 1. Jahr: +19,0%
Entwicklung:
Die letzten zwei Wochen liefen wieder phantastisch. Die Gesamtperformance stieg von 5,4% auf 9,8%. Allen voran hat Leoni in wenigen Wochen sämtliche Verluste der Vormonate wieder wett gemacht. Auch der ETF auf Griechenland kommt endlich in die Gänge. Ganze 12% konnte sich die Position verbessern. Da in den ETF deutlich höher investiert bin als in den anderen Werten, macht das in Euro auch viel mehr aus. Beim Amundi Fonds dürfte in den nächsten Tagen der Stopkurs fallen. Denn seit der letzten Auswertung ist der Wert mehrere Euro zurückgekommen. Leider ist der Nestlé-Call immer noch nicht im Verkaufsbereich. Auch hier ist mir die Position deutlich zu hoch.
Transaktionen:
Beginnen möchte ich wieder mit den Stopkursen. Erstmalig möchte ich die Position Leoni absichern. Der Wert ist in den letzten Wochen bereits sehr gut gelaufen. Da Berkshire Hathaway auch langsam wieder zurückkommt, passe ich den Stopkurs für die Hälfte der Position an. Axel Springer sichere ich im Moment nicht ab, da ich hier noch den Sicherheitspuffer mit der Dividende habe. Sobald die Teile des Amundi Fonds und von Berkshire Hathaway sowie die Nestlé-Position verkauft wurden, werde ich wieder investieren.
Aktuelle Stopkurse:
Berkshire Hathaway = 58,00 Euro für die Hälfte des Bestandes
Amundi Volatility World = 108,00 Euro für die Hälfte des Bestandes
DWS Top-Dividende = 75,00 Euro
Leoni AG = 33,00 Euro
Haftungsausschluss:
Wichtiger Hinweis nach §34 WPHG: Die hier vorgestellten Wertpapiere befinden sich zum größten Teil in meinem privaten Depots oder auf meiner Beobachtungsliste. Das Musterdepot auf Reich-mit-Plan.de dient ausschließlich Informationszwecken und stellt kein Angebot, keine Empfehlung und keine Aufforderung zum Kauf der angesprochenen Anlageprodukte dar. Reich-mit-Plan.de leistet keine Anlageberatung und ersetzt diese auch nicht. Dies gilt für sämtliche Kommunikationswege (z.B. per Telefon, per Email und Post oder in Kommentaren). Die aus dem Musterdepot sich ergebenen Anlageentscheidungen stellen keine rechtsgeschäftliche Beratung dar.
Das RmP-Musterdepot startete im September 2010. Lest euch dazu bitte kurz die Einleitung durch. Die Verwaltung des Musterdepots erfolgt anhand der komplexen Vermögenstabelle und nicht mehr wie bisher mit der kostenlosen einfachen Variante. Beide Tabellen findet ihr im Download-Bereich.
Übersicht der Transaktionen:
Kaufe von 250 Aktien der IVG Immobilien AG
Kaufe von 5 Fondsanteile des iShares Markit iBoxx Euro Corporate Bond
Kaufe von 2 Fondsanteile des Falcon Gold Equity Fund
Gutschrift der Dividende (1,40 Euro) für den Deka Immobilien Europa
Musterdepot-Entwicklung: Beginn September 2011: 23.805,01 Euro Depotwert aktuell: 25.098,74 Euro Veränderung: +5,4% Veränderung 1. Jahr: +19,0%
Entwicklung:
Schade, wie des öfteren zuletzt, knickten die Börsenkurse immer zu meinem Auswertungsartikel ein. Vor 3 Tagen sah die Welt noch ganz anders aus. Aber das ist nicht weiter schlimm, da es nur eine Momentaufnahme ist. Ich bin mit dem Verlauf des Musterdepots mehr als zufrieden. Was hat sich besonderes getan? Der Nestlé-Call lag etliche Tage deutlich im Plus. Leoni hat sich in die Gewinnzone zurück gekämpft. Auch meine Axel Springer haben sich sehr gut entwickelt. In der letzten Woche konnten neue Bewegeungshochs erreicht werden. Zudem winkt noch eine attraktive Dividende von ca. 5%! Durch die Auszahlung der Dividende beim Deka Fonds gab es eine Kurskosmetik. Selbst die Aktien der neu gekauften IVG Immobilien AG lagen bereits zweistellig im Plus. Nur heute dümpeln sie wieder auf dem Ausgangsniveaus. Im Moment habe ich nur noch 5 Positionen die deutlich im Minus sind. Der Rest liegt im positiven oder neutralen Bereich. So kann es weitergehen.
Transaktionen:
Mit neuen Transaktionen möchte ich noch etwas warten. Zuerst will ich warten wo der Markt hingeht und zum anderen ist mein Depot derzeit nicht ganz gut positioniert. Einzig in der Rubrik Rohstoffe habe ich ca. 2.300,- Euro verfügbares Kapital, welches ich noch investieren könnte. Im Moment weiß ich nur noch nicht so recht, wann hier der richtige Zeitpunkt gekommen ist, daher warte ich noch etwas.
In den anderen drei Rubriken habe ich ein kleines Problem. Bei der Rubrik Themen habe ich bereits mein gesamtes Kapital investiert bzw. sogar etwas überinvestiert. Ich muss erst etwas Geld bei den Globalplayern freimachen um es dann in einen Mischfonds zu investieren. Das heißt der Nestlé-Call muss zuerst verkauft werden. Dann werde ich ein paar Nestlé-Aktien ordern und den Punkt Mischfonds auffüllen. Die Rubrik Themen sollte dann erstmal soweit gut aussehen.
In der Rubrik Regionen habe ich auch sämtliches Kapital investiert. Auch hier ist durch den Wechsel von der einfachen zur komplexen Vermögenstabelle ein deutlicher Überhang im Bereich Europa vorhanden. Da es sich hier um den Allianz Fonds und den Lyxor Greece ETF handelt, sind mir auch etwas die Hände gebunden. Der Allianz Fonds liegt 13% im Minus und soll auch im Depot bleiben. Das Sorgenkind Griechenland liegt mit 65% Minus im Depot. Hier müsste ich bei Zeiten mal in den Punkt Asien umschichten. Da ich aber bis jetzt eh noch keinen guten Asien-Fonds gefunden habe bleibt erstmal alles so wie es ist.
In der Rubrik Anleihen heißt es weiter warten. Bei den Staatsanleihen kann man ja viel falsch machen und bei den Unternehmensanleihen habe ich ja schon zwei gute Werte gefunden. Kommt Zeit – kommt Rat.
Haftungsausschluss:
Wichtiger Hinweis nach §34 WPHG: Die hier vorgestellten Wertpapiere befinden sich zum größten Teil in meinem privaten Depots oder auf meiner Beobachtungsliste. Das Musterdepot auf Reich-mit-Plan.de dient ausschließlich Informationszwecken und stellt kein Angebot, keine Empfehlung und keine Aufforderung zum Kauf der angesprochenen Anlageprodukte dar. Reich-mit-Plan.de leistet keine Anlageberatung und ersetzt diese auch nicht. Dies gilt für sämtliche Kommunikationswege (z.B. per Telefon, per Email und Post oder in Kommentaren). Die aus dem Musterdepot sich ergebenen Anlageentscheidungen stellen keine rechtsgeschäftliche Beratung dar.
Ich wünsche allen Bloglesern von Reich-mit-Plan ein wunscherschönes 2012 und ich hoffe ihr seit alle gesund und munter ins neue Jahr gestartet!
Das RmP-Musterdepot startete im September 2010. Lest euch dazu bitte kurz die Einleitung durch. Die Verwaltung des Musterdepots erfolgt anhand der komplexen Vermögenstabelle und nicht mehr wie bisher mit der kostenlosen einfachen Variante. Beide Tabellen findet ihr im Download-Bereich.
Gestern Abend habe ich das Musterdepot aktualisiert und diesen Artikel geschrieben. Bei den Edelmetallwerten konnte ich dieses mal leider keine Werte ermitteln, daher sind noch die Werte der vorherigen Auswertung angegeben. Alle Transaktionen, die sich seit der letzten Auswertung in der Kalenderwoche 50 ergeben haben, wurden wie folgt berücksichtigt:
Übersicht der Transaktionen:
- Gutschrift der Zinsen vom Tagesgeldkonto für den Monat November
- monatliche Sparrate in Höhe von 315,- Euro
Musterdepot-Entwicklung: Beginn September 2011: 23.805,01 Euro Depotwert aktuell: 24.804,30 Euro Veränderung: +4,2% Veränderung 1. Jahr: +19,0%
Entwicklung:
Da war sie doch noch, die Jahresendrally. Zumindest in meinem Depot hat sich spürbar etwas getan. Denn von 19 Positionen (ohne meine Münzen) sind 12 Werte im Plus oder pendeln knapp um den Einstiegskurs herum. Das ist schon mal ein gutes Verhältnis. Allen voran hat sich der Nestlé-Call wieder aus der Verlustzone gezogen. Nun fehlt noch ein wenig mehr und ich kann hier mit einem schönen Plus aus dem Wert rauskommen. Für die Zukunft lege ich mir dann lieber direkt Nestlé-Aktien ins Depot. Deutlich erholt hat sich auch die Aktie der Deutschen Wohnen und der Amundi-Fonds. Spitzenreiter im Musterdepot sind mittlerweile die Berkshire Hathaway Aktien und der DWS TOP-Dividende Fonds. Denn mit dem Jahreswechsel geht die Dividendensaison ja wieder von vorne los. Hier sollte es in den kommenden Wochen noch weitere Gewinne geben.
Transaktionen:
Anfangen möchte ich wieder mit den Stopkursen.
In der Rubrik Strategien + Systeme habe ich im Moment nur den Amundi-Fonds platziert. Auf Dauer ist mir das Risiko nur auf eine Position zu setzen zu hoch. Daher passe ich meinen Stopkurs an. Die Hälfte meiner Position möchte ich bei einem deutlichen Kursrücksetzer mit Gewinn verkaufen. Die andere Hälfte verbleibt im Depot. Die Hälfte der Berkshire Hathaway Aktien liegt ja bereits mit einem Stopkurs versehen im Markt. auch hier ist mir die einzelne Position mittlerweile zu groß. Denn durch die Umstellung von der einfachen zur komplexen Vermögenstabelle, muss ich mich hier nun auch etwas einschränken. Da der Wert mittlerweile auch ca. 11% im Plus ist, kann ich hier getrost den Stopkurs anheben. Zusätzlich möchte ich noch den DWS Top-Dividende absichern. Ansich möchte ich die Position, so wie sie ist im Depot behalten. Aber niemand weiß was passiert und ich möchte nicht riskieren die Gewinne wieder abzugeben und in die Verlustzone zu rutschen. Daher setze ich einen großzügigen Stopkurs.
Stopkurse:
Berkshire Hathaway = 57,00 Euro für die Hälfte des Bestandes
Amundi Volatility World = 108,00 Euro für die Hälfte des Bestandes
DWS Top-Dividende = 75,00 Euro
Aufgrund der letzten guten Börsentage möchte ich gleich zu Beginn wieder drei neue Werte kaufen. Denn gerade in den ersten Wochen eines Jahres positionieren sich viele Fondsmanager und kaufen ihre neuen Werte fürs neue Jahr.
Daher möchte ich mir wieder für die Rubrik Immobilien die Aktie der IVG Immobilien AG (WKN: 620570, ISIN: DE0006205701) ins Depot legen. Zwei Punkte haben sich seit dem letzten Kauf hier im Musterdepot verändert. Vor kurzem wurde eine Kapitalerhöhung über 150 Millionen Euro erfolgreich platziert und langfristige Kredite bei den Banken konnten verlängert werden. Auch für das anfängliche Problem-Projekt am Frankfurter Flughafen konnte die Lufthansa als Mieter gefunden werden. Mittlerweile hat der Aktienkurs auch den Preis der Kapitalerhöhung erreicht (2,10 Euro) und somit sehe ich hier eine gute Basis und Unterstützung für den Aktienkurs.
Der zweite Wert soll die Rubrik Unternehmensanleihen weiter aufbauen. Gefunden habe ich dafür den iShares Markit iBoxx Euro Corporate Bond(WKN: 251124, ISIN: DE0002511243). Ein langer Name für einen ETF, aber dafür ist die Anlagestrategie um so einfacher zu verstehen: ETF-Strategie: Der ETF-Fonds bildet den iBoxx EUR Liquid Corporates Index nach, der aus 40 Unternehmensanleihen mit Investment-Grade besteht. Die Zusammensetzung des Fonds wird quartalsweise überprüft und eventuellen Änderungen im Index angepasst, und zwar jeweils im Februar, Mai, August und November.
Der ETF ist “gut besucht”, denn mittlerweile ist er ca. 3 Milliarden Euro schwer und er ist sehr günstig. Ganze 0,20% kostet er im Jahr.
Die dritte Position ist ein erneuter Kauf des Falcon Gold Equity Fund(WKN: 972376, ISIN: CH0002783535). Dieser Fonds investiert hauptsächlich in Aktien und Anleihen von Unternehmen aus dem Gold- und Edelmetallsektor. Da ich in dieser Rubrik momentan nichts investiert habe, soll dies die erste Position werden.
Ich kaufe 250 Aktien der IVG Immobilien zu je 2,10 Euro.
Ich kaufe 5 Fondsanteile des iShares Markit iBoxx Euro Corporate Bond zu je 119,53 Euro.
Ich kaufe 2 Fondsanteile des Falcon Gold Equity Fund zu je 394,35 Euro.
Haftungsausschluss:
Wichtiger Hinweis nach §34 WPHG: Die hier vorgestellten Wertpapiere befinden sich zum größten Teil in meinem privaten Depots oder auf meiner Beobachtungsliste. Das Musterdepot auf Reich-mit-Plan.de dient ausschließlich Informationszwecken und stellt kein Angebot, keine Empfehlung und keine Aufforderung zum Kauf der angesprochenen Anlageprodukte dar. Reich-mit-Plan.de leistet keine Anlageberatung und ersetzt diese auch nicht. Dies gilt für sämtliche Kommunikationswege (z.B. per Telefon, per Email und Post oder in Kommentaren). Die aus dem Musterdepot sich ergebenen Anlageentscheidungen stellen keine rechtsgeschäftliche Beratung dar.
Das RmP-Musterdepot startete im September 2010. Lest euch dazu bitte kurz die Einleitung durch. Die Verwaltung des Musterdepots erfolgt anhand der komplexen Vermögenstabelle und nicht mehr wie bisher mit der kostenlosen einfachen Variante. Beide Tabellen findet ihr im Download-Bereich.
Übersicht der Transaktionen:
Keine Transaktionen seit der letzten Auswertung
Musterdepot-Entwicklung: Beginn September 2011: 23.805,01 Euro Depotwert aktuell: 23.630,68 Euro Veränderung: -0,7% Veränderung 1. Jahr: +19,0%
Entwicklung:
Mittlerweile ist etwas Ruhe ins Depot eingekehrt. Die Kursschwankungen sind nicht mehr so heftig. Leider hat sich noch keine deutliche positive Tendenz eingestellt. Wie auch, wenn die Politik nicht im Stande ist endlich mal vernünftige Lösungen zufinden. Wie auch immer, aktuell sind 10 Depotpositionen im Plus bzw. bei Plus/Minus Null. 7 Werte sind noch deutlich im Minus. Auf meiner Verkaufswatchlist habe ich die Nestlé-Position. Da fehlt nicht mehr viel, aber es wird wohl noch den ein oder anderen Tag dauern.
Transaktionen:
Meine Stopkurse möchte ich aktuell noch so belassen wie sie sind. Aktiv werden möchte ich heute in zwei Kategorien. Ich kaufe Aktien der JAXX AG für die Rubrik Branchen und die Axel Springer AG für die Rubrik Dividenden.
Bei der Jaxx AG spielt momentan die Liberalisierung des Glücksspielstaatsvertrages eine sehr große Rolle. Am heutigen Donnerstag, sitzen die Ministerpräsidenen wieder zusammen um die Änderungen endlich Final auf den Weg zubringen. In der Vergangenheit hat dies leider immer wieder nicht funktioniert, da die neuen Bedingungen nicht EU-konform sind. Sehr hilfreich für meine Entscheidung war die Aktieneinstufung der Performaxx Research GmbH. Einleitung zur Aktien-Analyse
Highlights:
+ Umsatz wächst in Q3 um 26,2 Prozent
+ EBIT mit 1 Mio. Euro deutlich positiv
+ Liberalisierung in Deutschland und Europa ermöglicht Expansion
Kursziel:
Kurs heute: 1,21 Euro
Kursziel: 2,95 Euro
Kursziel auf Sicht von: 12 Monate
Für die Rubrik Dividenden möchte ich die Axel Springer AG kaufen. Die bisherigen Unternehmenszahlen sehen glänzend aus. Die Focusierung auf Digitale Medien funktioniert perfekt. Zudem gibt es eine Dividende von knapp über 5%.
Die Position in Jaxx ist eher spekulativer Natur bei der ordentlich gepunktet werden kann. Im wahrsten Sinne ist es eine Wette! Die Axel Springer Aktie sollte das Depot stabilisieren und im kommenden Jahr einen guten Ertrag abwerfen.
Ich kaufe 550 Aktien der Jaxx AG zu je 1,21 Euro.
Ich kaufe 13 Aktien der Axel Springer AG je 31,80 Euro.
Haftungsausschluss:
Wichtiger Hinweis nach §34 WPHG: Die hier vorgestellten Wertpapiere befinden sich zum größten Teil in meinem privaten Depots oder auf meiner Beobachtungsliste. Das Musterdepot auf Reich-mit-Plan.de dient ausschließlich Informationszwecken und stellt kein Angebot, keine Empfehlung und keine Aufforderung zum Kauf der angesprochenen Anlageprodukte dar. Reich-mit-Plan.de leistet keine Anlageberatung und ersetzt diese auch nicht. Dies gilt für sämtliche Kommunikationswege (z.B. per Telefon, per Email und Post oder in Kommentaren). Die aus dem Musterdepot sich ergebenen Anlageentscheidungen stellen keine rechtsgeschäftliche Beratung dar.
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Übersicht der Transaktionen:
- Verkauf der Bauer Aktien durch Stopkurs
- Verkauf der IVG Immobilien Aktien durch Stopkurs
- Gutschrift der Zinsen vom Tagesgeldkonto für den Monat November
- monatliche Sparrate in Höhe von 315,- Euro
- Ausschüttung für den Fonds DWS Zukunftsressourcen
- Ausschüttung für den Fonds DWS Top Dividende
Musterdepot-Entwicklung: Beginn September 2011: 23.805,01 Euro Depotwert aktuell: 23.759,61 Euro Veränderung: -0,2% Veränderung 1. Jahr: +19,0%
Entwicklung:
Seit Montag dieser Woche geht es wieder stark nach oben an der Börse. Dadurch konnte sich das Musterdepot auch wieder stark erholen. Leider hat es kurz zuvor die Aktien von Bauer AG und der IVG erwischt. Durch den Stopkurs bin ich aber bei beiden Werten mit einem Plus rausgegangen. Der Kurs der Bauer Aktie konnte sich leider schon wieder stark erholen, daher warte ich noch mit einem Neueinstieg. IVG hat heute am Mittwoch eine Kapitalerhöhung angekündigt. Entsprechend hat sich der Kurs verabschiedet. Ich warte nun auch erstmal ab, wohin sich die aktie entwickeln wird und steige sicher später wieder ein.
Transaktionen:
Im Moment ist es für mich sehr schwierig an den Märkten zu handeln. Zumindest mit meiner zweiwöchigen Handlungsstrategie. Gern möchte ich die noch offenen Positionen schliessen, aber gleichzeitig warte ich noch ab, bis sich das Depot im allgemeinen deutlich verbessert hat. Der Kurs von Berkshire Hathaway hat sich mittlerweile auch wieder gut verbessert. Damit ich einen Teil der Position wieder auflösen kann, ziehe ich meinen Stopkurs heute etwas nach. Das gleiche mache ich beim Amundi Fonds. Weitere Zukäufe möchte ich heute erstmal nicht tätigen.
Stopkurse:
Berkshire Hathaway = 56,00 Euro
Amundi Volatility World = 102,00 Euro
Haftungsausschluss:
Wichtiger Hinweis nach §34 WPHG: Die hier vorgestellten Wertpapiere befinden sich zum größten Teil in meinem privaten Depots oder auf meiner Beobachtungsliste. Das Musterdepot auf Reich-mit-Plan.de dient ausschließlich Informationszwecken und stellt kein Angebot, keine Empfehlung und keine Aufforderung zum Kauf der angesprochenen Anlageprodukte dar. Reich-mit-Plan.de leistet keine Anlageberatung und ersetzt diese auch nicht. Dies gilt für sämtliche Kommunikationswege (z.B. per Telefon, per Email und Post oder in Kommentaren). Die aus dem Musterdepot sich ergebenen Anlageentscheidungen stellen keine rechtsgeschäftliche Beratung dar.
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Gestern Abend habe ich das Musterdepot aktualisiert und diesen Artikel geschrieben. Bei den Edelmetallwerten habe ich die derzeit erzielbaren Durchschnittspreise bei Ebay ermittelt. Alle Transaktionen, die sich seit der letzten Auswertung für den Monat Oktober ergeben haben, wurden wie folgt berücksichtigt:
Übersicht der Transaktionen:
Kauf von 22 Anteilen des Fonds Nordea 1-Norwegian Bond
Kauf von 5 Anteilen des Fonds ESPA BOND EURO-CORPORATE
Kauf von 70 Anteilen des Fonds Aberdeen Global Emerging Markets
Kauf von 35 Aktien der Bauer AG
Kauf von 20 Aktien der Leoni AG
Musterdepot-Entwicklung: Beginn September 2011: 23.805,01 Euro Depotwert aktuell: 23.799,20 Euro Veränderung: +0,0% Veränderung 1. Jahr: +19,0%
Entwicklung:
In den letzten zwei Wochen war wieder jede Menge los im Musterdepot. Die neuen Positionen Bauer und IVG Immobilien sind satt im Plus. Meine beiden Problemwerte Nestlé und ETF Greece sind immer noch im Tief. Aber in der Gesamtbetrachtung bin ich sehr zufrieden. Denn von meinen 19 Positionen sind aktuell 5 im Plus, 8 bei Plus/Minus Null und die restlichen 6 Werte sind teilweise deutlich im Minus.
Transaktionen:
Um nicht wie im letzten Jahr das Musterdepot ins Minus zu manövrieren, möchte ich erst mein Gewinn- / Verlustverhältnis von 5/8/6 verbessern. Also ich will weniger Minus-Positionen und mehr positive Werte im Depot haben. Aus diesem Grund werde ich heute keine weiteren Aktien oder Fonds kaufen und mich auf meine Absicherungsstrategie konzentrieren. Das heißt, ich werde meine TOP-Positionen absichern um im Fall der Fälle mehr Cash im Depot zu haben. Mein Barmittelbestand plus die abgesicherten Werte ergeben aktuell ein Wert von ca. 8.000 Euro cash. Etwas mehr könnte es in den kommenden Wochen ruhig noch werden, bevor ich in weitere Aktien und Fonds investiere.
Neue Stopkurse:
Bauer AG = 19,00 Euro | An dieser Marke hat der Aktienkurs in der letzten Zeit bereits zweimal wieder nach oben gedreht.
IVG Immobilien = 3,20 Euro | Dies ist der charttechnisch wichtige Punkt der überwunden werden musste. Nun sollte sich der Aktienkurs in Richtung 4,50 Euro aufmachen.
Haftungsausschluss:
Wichtiger Hinweis nach §34 WPHG: Die hier vorgestellten Wertpapiere befinden sich zum größten Teil in meinem privaten Depots oder auf meiner Beobachtungsliste. Das Musterdepot auf Reich-mit-Plan.de dient ausschließlich Informationszwecken und stellt kein Angebot, keine Empfehlung und keine Aufforderung zum Kauf der angesprochenen Anlageprodukte dar. Reich-mit-Plan.de leistet keine Anlageberatung und ersetzt diese auch nicht. Dies gilt für sämtliche Kommunikationswege (z.B. per Telefon, per Email und Post oder in Kommentaren). Die aus dem Musterdepot sich ergebenen Anlageentscheidungen stellen keine rechtsgeschäftliche Beratung dar.
Das RmP-Musterdepot startete im September 2010. Lest euch dazu bitte kurz die Einleitung durch. Die Verwaltung des Musterdepots erfolgt anhand der komplexen Vermögenstabelle und nicht mehr wie bisher mit der kostenlosen einfachen Variante. Beide Tabellen findet ihr im Download-Bereich.
Übersicht der Transaktionen:
- Kauf von 40 Aktien der Deutsche Wohnen AG
- Kauf von 150 Aktien der IVG Immobilien AG
- Kauf von 4 Anteilen des Warburg Value Fund A
- Verkauf der Bauer Aktien durch Stopkurs
- Verkauf der Indus-Holding Aktien durch Stopkurs
- Gutschrift der Zinsen vom Tagesgeldkonto für den Monat Oktober
- monatliche Sparrate in Höhe von 315,- Euro
Musterdepot-Entwicklung: Beginn September 2011: 23.805,01 Euro Depotwert aktuell: 23.677,70 Euro Veränderung: -0,5% Veränderung 1. Jahr: +19,0%
Entwicklung:
Leider hat sich der Call auf die Nestlé-Aktie wieder abgemeldet und das ganze Depot nach unten gezogen. Schade, denn seit langem war ich damit wieder gut in der Gewinnzone. Einzig allein deswegen, hat sich die gesamte Depot-Performance verflüchtigt. Fazit: Sobald der Call wieder nach oben geht, werde ich einen Großteil der Position veräußern und dadurch hoffentlich weniger Volatilität ins Depot bekommen. Tja leider wurde ich bei meinen beiden neuen Werten Bauer AG und Indus Holding AG gleich wieder ausgestoppt. Zum Glück mit einem Gewinn. Bauer hat zudem am Montag das Jahresergebnis kassiert. Und obwohl die Bücher Rand voll sind, haben die Börsianer die Aktie mit -25% in zwei Tagen aus der Bahn geworfen.
Deutlich besser gelaufen ist der Einstieg in die IVG Immobilien AG. Mittlerweile war der Wert gute 20% im Plus, denn hier gab es positive News da div. Kredite erfolgreich verlängert werden konnten. Neue Höchstkurse wurden auch schon erreicht. Charttechnisch gesehen sollte nun bald die 4,- Euro Marke angepeilt werden. Wobei vorher der Kurs weiterhin sehr volatil bleiben wird. Die Unicredit hat sogar eine Empfehlung über 5,- Euro abgegeben und am 11.11.2011 gibt es die Quartalszahlen. Da bin ich ja mal gespannt. Mit Stopkursen möchte ich daher im Moment nicht arbeiten, da die Rubrik Immobilien als langfristige Anlage gedacht ist. Zum Deka Immobilienfonds haben mich ein paar skeptische Mails erreicht, denn diverse Fonds wurden ja bekanntlich geschlossen oder befinden sich in Abwicklung. Beim Deka Fonds bin ich aber ganz zuversichtlich. Wen es interessiert, der kann sich ja mal ein aktuelles Interview mit dem Fondsmanager durchlesen. Denn der Deko-Fonds ist einer der wenigen stabilen Fonds in diesem Segment.
Transaktionen:
Ja was kann ich nun tun um mein Depot zum einen abzusichern und zum anderen um weitere interessante und vor allem nötige Positionen einzukaufen? Zuerst möchte ich die Hälfte meiner Berkshire Hathaway Position absichern. Nicht weil ich der Aktie nichts mehr zutraue, nein einzig allein um die Gesamtposition zu verkleinern und mein Geld abzusichern. Ich habe bereits einen altbekannten Wert auf meiner Watchlist, den ich nach dem Verkauf von Berkshire Hathaway kaufen möchte.
Stopkurse:
Berkshire Hathaway = 54,00 Euro
Investieren möchte ich zuerst in die Rubriken die derzeit am wenigsten gefüllt sind. Das trifft auf Asien, Branchen, Staatsanleihen, Unternehmensanleihen, Edelmetalle und Rohstoff-Einzelunternehmen zu.
Starten werde ich mit der Rubrik Staatsanleihen. Viele Möglichkeiten gibt es momentan leider nicht mehr. Aber auf norwegische Staatsanleihen kann man derzeit noch zählen, denn die Bonität von Norwegen ist Top und statt des Euro gibt es dort die norwegische Krone. Im letzten Jahr habe ich bereits mal über Staatsanleihen von Norwegen und Schweden berichtet. Der Nordea 1-Norwegian Bond Fonds(ISIN: LU0087209911, WKN: 988130) zählt zu mit zu den erfolgreichsten Fonds, die in skandinavische Anleihen investieren. Fondsprofil: Der Fonds investiert mindestens zwei Drittel seines Nettofondsvermögens in fest- oder variabelverzinsliche Forderungspapiere und Forderungsrechte privater- und öffentlichrechtlicher Schuldner, die ihren Sitz in Norwegen haben. Der Fonds investiert in auf NOK lautende Anleihen. Er investiert in Staatsanleihen bzw. Anleihen, die von Kommunalbehörden oder kommunalen Einrichtungen begeben werden.
Der zweite Fonds ist für die Rubrik Unternehmensanleihen vorgesehen. Der ESPA BOND EURO-CORPORATE(ISIN: AT0000724216, WKN: 676316) wird in Österreich aufgelegt und hat bereits sein 10-jähriges bestehen gefeiert. Zudem zeichnet er sich durch einen sehr niedrigen Kostenfaktor aus. Fondsprofil: Der ESPA BOND EURO-CORPORATE investiert in europäische Unternehmensanleihen bester bis mittlerer Bonität. Das Rating der Anleihen im Fonds ist Investment Grade (Aaa bis Baa3). Der Schwerpunkt liegt auf Euro-Anleihen, etwaige Fremdwährungsanleihen sind ständig gegenüber dem Euro abgesichert.
Die dritte Fonds wird die Rubrik Global Rest zum Teil auffüllen. Der Aberdeen Global Emerging Markets(ISIN: LU0278937759, WKN: A0MQN4) investiert in kleine Unternehmen aus Schwellenländern. Fondsprofil: Der Fonds investiert direkt und indirekt in Aktien von kleineren Unternehmen, die ihren Sitz in Schwellenländern haben oder einen wesentlichen Teil ihrer Geschäftstätigkeit dort ausüben.
Zu guter Letzt werde ich einen neuen Versuch in der Rubrik Branchen starten und zwei interessante Werte kaufen. Nach dem Absturz von -25% bei der Bauer AG in nur zwei Tagen, konnte sich der Aktienkurs gestern bereits wieder deutlich erholern. Schade, dass ich hier nur alle 14 Tage Positionen kaufen kann. Aus fundamentaler Sicht hat sich bei dem Baukonzern nichts geändert. Einzig allein die Ankündigung der Griechen nun abstimmen zuwollen und damit in den Bankrott zu steuern und die Kürzung des Jahresgewinns von Bauer haben zu dem deutlichen Kursverfall geführt. Für die Bauer AG gibt es aus fundamentaler Sicht diesen aktuellen Artikel in der Berliner Morgenpost und aus Chartechnischer Sicht diese Analyse. Die Auftragsbücher sind voll, nur die Angst an den Börsen drückt momentan den Atienkurs.
Das zweite Unternehmen ist die Leoni AG aus Nürnberg, ein führender Hersteller in den Produktgruppen Drähte, Kabel und Bordnetz-Systeme. Auch hier sind wie weit weg von den Höchstkursen, die wir in diesem Jahr schon gesehen haben. Immer wenn an den Märkten eine deutliche Erholung zu spüren ist, ist die Leoni AG immer ganz vorn mit dabei. Ich bin gespannt ob ich nun einen guten Einstiegspunkt gewählt habe.
Ich kaufe 22 Anteile des Fonds Nordea 1-Norwegian Bond zu je 22,69 Euro.
Ich kaufe 5 Anteile des Fonds ESPA BOND EURO-CORPORATE zu je 94,96 Euro.
Ich kaufe 70 Anteile des Fonds Aberdeen Global Emerging Markets zu je 10,30 Euro.
Ich kaufe 35 Aktien der Bauer AG zu je 17,40 Euro.
Ich kaufe 20 Aktien der Leoni AG zu je 28,76 Euro.
Haftungsausschluss:
Wichtiger Hinweis nach §34 WPHG: Die hier vorgestellten Wertpapiere befinden sich zum größten Teil in meinem privaten Depots oder auf meiner Beobachtungsliste. Das Musterdepot auf Reich-mit-Plan.de dient ausschließlich Informationszwecken und stellt kein Angebot, keine Empfehlung und keine Aufforderung zum Kauf der angesprochenen Anlageprodukte dar. Reich-mit-Plan.de leistet keine Anlageberatung und ersetzt diese auch nicht. Dies gilt für sämtliche Kommunikationswege (z.B. per Telefon, per Email und Post oder in Kommentaren). Die aus dem Musterdepot sich ergebenen Anlageentscheidungen stellen keine rechtsgeschäftliche Beratung dar.
Das RmP-Musterdepot startete im September 2010. Lest euch dazu bitte kurz die Einleitung durch. Die Verwaltung des Musterdepots erfolgt anhand der komplexen Vermögenstabelle und nicht mehr wie bisher mit der kostenlosen einfachen Variante. Beide Tabellen findet ihr im Download-Bereich.
Gestern Abend habe ich das Musterdepot mit den letzten Börsenkursen aktualisiert und den Artikel geschrieben. Bei den Edelmetallwerten habe ich die derzeit erzielbaren Durchschnittspreise bei Ebay ermittelt. Alle Transaktionen, die sich seit der letzten Monatsauswertung für September ergeben haben, wurden wie folgt berücksichtigt:
Übersicht der Transaktionen:
Kauf von 50 Aktien der Indus Holding AG
Kauf von 50 Aktien der Bauer AG
Kauf von 10 Fondsanteile der Deka Fonds Immobilien Europa
Kauf von 10 Fondsanteile des DWS Top Dividende
Musterdepot-Entwicklung: Beginn September 2011: 23.805,01 Euro Depotwert aktuell: 24.143,16 Euro Veränderung: +1,4% Veränderung 1. Jahr: +19,0%
Entwicklung:
Meine neuen Musterdepotwerte Bauer AG und die Indus holding AG haben ja eingeschlagen wie eine Bombe. Nachdem die Bauer Aktie deutlich unterbewertet war hat sie bereits ordentlich zulegen können. Insgesamt hat sich das Depot wieder etwas erholt. Der Nestlé-Call steht auch kurz davor deutlich ins Plus zu laufen. Der Top-Dividende Fonds steigt natürlich dann ordentlich, wenn der Dax sich auch wieder erholt.
Transaktionen:
Bevor ich mir neue Wertpapiere ins Depot legen kann, möchte ich Fehler die ich in der Vergangenheit gemacht habe, vermeiden. Somit muss ich erstmal einige meiner aktuellen Positionen absichern oder verkaufen, damit ich wieder neu investieren kann. Heute tue ich mich mit absichern auch sehr leicht. Meine beiden neuen Werte Indus Holding und Bauer werden sofort wieder mit Stopkursen abgesichert. Sollten diese Kurse erreicht werden, verkaufe ich meine Stücke bereits wieder mit Gewinn.
Stopkurse:
Bauer AG = 19,00 Euro
Indus Holding AG = 18,00 Euro
Vervollständigen möchte ich heute die Rubrik Immobilien. Neben dem Deka Fonds Immobilien Europa lege ich mir noch zwei Aktien ins Depot. Zum einen die IVG Immobilien – spezialisiert auf Gewerbeimmobilien – (WKN: 620570, ISIN: DE0006205701) und zum anderen die Deutsche Wohnen – spezialisiert auf Wohnimmobilien – (WKN: A0HN5C, ISIN: DE000A0HN5C6). Bei allen drei Werten habe ich bewußt nur kleine Depotgrößen gewählt. Dadruch minimiere ich mein Gesamtrisiko in dieser Rubrik. Ich denke aber das Immobilienwerte in den letzten zwei Jahren deutlich korrigiert haben. Daher ist m.E. jetzt ein guter Einstiegszeitpunkt.
IVG Immobilien: Die IVG Immobilien AG (IVG) zählt zu den größten börsennotierten Immobiliengesellschaften in Europa. Das Leistungsportfolio des Unternehmens umfasst die Planung, die Finanzierung, den Bau, die Vermietung und das Marketing. Die Produkte von IVG sind hochwertige Büroimmobilien, Gewerbe- und Technologieparks sowie logistikorientierte Spezialimmobilien zur Lagerung von Öl und Gas. Das Kerngeschäft des Unternehmens ist das Bestandsmanagement und die Projektentwicklung von Immobilien in deutschen und europäischen Wachstumsregionen. Über die Hälfte des IVG-Portfolios liegt außerhalb Deutschlands. Des Weiteren konzipiert das Unternehmen Immobilienfonds.
Deutsche Wohnen: Die Deutsche Wohnen AG ist eine börsennotierte Immobilien-Aktiengesellschaft, die sich operativ auf die Wohnungsbewirtschaftung, das Portfoliomanagement und die Wohnungsprivatisierung, d. h. den Verkauf von Wohnungen an Mieter und Investoren, konzentriert. Sie entstand in den Jahren 1998/99 durch den Erwerb der Wohnungsbestände der ehemaligen Hoechst AG und des Heimstätte Rheinland-Pfalz-Konzerns. Das Wohnimmobilienportfolio des Konzerns besteht im Wesentlichen aus insgesamt 47.536 Einheiten, davon 47.095 Wohneinheiten und 441 Gewerbeimmobilien.
Dann möchte ich heute noch einen neuen Fonds für die Rubrik Regionen / Global Rest kaufen. Den Warburg Value Fund A(WKN: A0DN29, ISIN: LU0208289198) hatte ich bereits mal im Depot und möchte ihn heute wieder kaufen. Fondsbeschreibung: Der Fonds investiert weltweit in Aktien. Das Fondsmanagement verfährt bei der Umsetzung seiner Anlagestrategie nach dem klassischen Graham & Dodd Value Ansatz. Ziel ist es, Werte zu erwerben, die einen Kurs deutlich unter dem inneren Wert aufweisen und diese zu halten, bis sie sich diesem inneren Wert angenähert haben.
Ich kaufe 40 Aktien der Deutsche Wohnen zu je 10,78 Euro.
Ich kaufe 150 Aktien der IVG Immobilien zu je 2,84 Euro.
Ich kaufe 4 Aktien des Warburg Value Fund A zu je 165,78 Euro.
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Wichtiger Hinweis nach §34 WPHG: Die hier vorgestellten Wertpapiere befinden sich zum größten Teil in meinem privaten Depots oder auf meiner Beobachtungsliste. Das Musterdepot auf Reich-mit-Plan.de dient ausschließlich Informationszwecken und stellt kein Angebot, keine Empfehlung und keine Aufforderung zum Kauf der angesprochenen Anlageprodukte dar. Reich-mit-Plan.de leistet keine Anlageberatung und ersetzt diese auch nicht. Dies gilt für sämtliche Kommunikationswege (z.B. per Telefon, per Email und Post oder in Kommentaren). Die aus dem Musterdepot sich ergebenen Anlageentscheidungen stellen keine rechtsgeschäftliche Beratung dar.
