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Ich wünsche allen Bloglesern von Reich-mit-Plan ein wunscherschönes 2012 und ich hoffe ihr seit alle gesund und munter ins neue Jahr gestartet!

Das RmP-Musterdepot startete im September 2010. Lest euch dazu bitte kurz die Einleitung durch. Die Verwaltung des Musterdepots erfolgt anhand der komplexen Vermögenstabelle und nicht mehr wie bisher mit der kostenlosen einfachen Variante. Beide Tabellen findet ihr im Download-Bereich.

Gestern Abend habe ich das Musterdepot aktualisiert und diesen Artikel geschrieben. Bei den Edelmetallwerten konnte ich dieses mal leider keine Werte ermitteln, daher sind noch die Werte der vorherigen Auswertung angegeben. Alle Transaktionen, die sich seit der letzten Auswertung in der Kalenderwoche 50 ergeben haben, wurden wie folgt berücksichtigt:

Übersicht der Transaktionen:
- Gutschrift der Zinsen vom Tagesgeldkonto für den Monat November
- monatliche Sparrate in Höhe von 315,- Euro

Musterdepot-Entwicklung:
Beginn September 2011: 23.805,01 Euro
Depotwert aktuell: 24.804,30 Euro
Veränderung: +4,2%
Veränderung 1. Jahr: +19,0%

Entwicklung:
Da war sie doch noch, die Jahresendrally. Zumindest in meinem Depot hat sich spürbar etwas getan. Denn von 19 Positionen (ohne meine Münzen) sind 12 Werte im Plus oder pendeln knapp um den Einstiegskurs herum. Das ist schon mal ein gutes Verhältnis. Allen voran hat sich der Nestlé-Call wieder aus der Verlustzone gezogen. Nun fehlt noch ein wenig mehr und ich kann hier mit einem schönen Plus aus dem Wert rauskommen. Für die Zukunft lege ich mir dann lieber direkt Nestlé-Aktien ins Depot. Deutlich erholt hat sich auch die Aktie der Deutschen Wohnen und der Amundi-Fonds. Spitzenreiter im Musterdepot sind mittlerweile die Berkshire Hathaway Aktien und der DWS TOP-Dividende Fonds. Denn mit dem Jahreswechsel geht die Dividendensaison ja wieder von vorne los. Hier sollte es in den kommenden Wochen noch weitere Gewinne geben.

Transaktionen:
Anfangen möchte ich wieder mit den Stopkursen.
In der Rubrik Strategien + Systeme habe ich im Moment nur den Amundi-Fonds platziert. Auf Dauer ist mir das Risiko nur auf eine Position zu setzen zu hoch. Daher passe ich meinen Stopkurs an. Die Hälfte meiner Position möchte ich bei einem deutlichen Kursrücksetzer mit Gewinn verkaufen. Die andere Hälfte verbleibt im Depot. Die Hälfte der Berkshire Hathaway Aktien liegt ja bereits mit einem Stopkurs versehen im Markt. auch hier ist mir die einzelne Position mittlerweile zu groß. Denn durch die Umstellung von der einfachen zur komplexen Vermögenstabelle, muss ich mich hier nun auch etwas einschränken. Da der Wert mittlerweile auch ca. 11% im Plus ist, kann ich hier getrost den Stopkurs anheben. Zusätzlich möchte ich noch den DWS Top-Dividende absichern. Ansich möchte ich die Position, so wie sie ist im Depot behalten. Aber niemand weiß was passiert und ich möchte nicht riskieren die Gewinne wieder abzugeben und in die Verlustzone zu rutschen. Daher setze ich einen großzügigen Stopkurs.

Stopkurse:
Berkshire Hathaway = 57,00 Euro für die Hälfte des Bestandes
Amundi Volatility World = 108,00 Euro für die Hälfte des Bestandes
DWS Top-Dividende = 75,00 Euro

Aufgrund der letzten guten Börsentage möchte ich gleich zu Beginn wieder drei neue Werte kaufen. Denn gerade in den ersten Wochen eines Jahres positionieren sich viele Fondsmanager und kaufen ihre neuen Werte fürs neue Jahr.

Daher möchte ich mir wieder für die Rubrik Immobilien die Aktie der IVG Immobilien AG (WKN: 620570, ISIN: DE0006205701) ins Depot legen. Zwei Punkte haben sich seit dem letzten Kauf hier im Musterdepot verändert. Vor kurzem wurde eine Kapitalerhöhung über 150 Millionen Euro erfolgreich platziert und langfristige Kredite bei den Banken konnten verlängert werden. Auch für das anfängliche Problem-Projekt am Frankfurter Flughafen konnte die Lufthansa als Mieter gefunden werden. Mittlerweile hat der Aktienkurs auch den Preis der Kapitalerhöhung erreicht (2,10 Euro) und somit sehe ich hier eine gute Basis und Unterstützung für den Aktienkurs.

Der zweite Wert soll die Rubrik Unternehmensanleihen weiter aufbauen. Gefunden habe ich dafür den iShares Markit iBoxx Euro Corporate Bond (WKN: 251124, ISIN: DE0002511243). Ein langer Name für einen ETF, aber dafür ist die Anlagestrategie um so einfacher zu verstehen:
ETF-Strategie:
Der ETF-Fonds bildet den iBoxx EUR Liquid Corporates Index nach, der aus 40 Unternehmensanleihen mit Investment-Grade besteht. Die Zusammensetzung des Fonds wird quartalsweise überprüft und eventuellen Änderungen im Index angepasst, und zwar jeweils im Februar, Mai, August und November.
Der ETF ist “gut besucht”, denn mittlerweile ist er ca. 3 Milliarden Euro schwer und er ist sehr günstig. Ganze 0,20% kostet er im Jahr.

Die dritte Position ist ein erneuter Kauf des Falcon Gold Equity Fund (WKN: 972376, ISIN: CH0002783535). Dieser Fonds investiert hauptsächlich in Aktien und Anleihen von Unternehmen aus dem Gold- und Edelmetallsektor. Da ich in dieser Rubrik momentan nichts investiert habe, soll dies die erste Position werden.

Ich kaufe 250 Aktien der IVG Immobilien zu je 2,10 Euro.
Ich kaufe 5 Fondsanteile des iShares Markit iBoxx Euro Corporate Bond zu je 119,53 Euro.
Ich kaufe 2 Fondsanteile des Falcon Gold Equity Fund zu je 394,35 Euro.

Haftungsausschluss:
Wichtiger Hinweis nach §34 WPHG: Die hier vorgestellten Wertpapiere befinden sich zum größten Teil in meinem privaten Depots oder auf meiner Beobachtungsliste. Das Musterdepot auf Reich-mit-Plan.de dient ausschließlich Informationszwecken und stellt kein Angebot, keine Empfehlung und keine Aufforderung zum Kauf der angesprochenen Anlageprodukte dar. Reich-mit-Plan.de leistet keine Anlageberatung und ersetzt diese auch nicht. Dies gilt für sämtliche Kommunikationswege (z.B. per Telefon, per Email und Post oder in Kommentaren). Die aus dem Musterdepot sich ergebenen Anlageentscheidungen stellen keine rechtsgeschäftliche Beratung dar.

Euer

Alexander Fischer

© 2012, Reich-mit-Plan.de. All rights reserved.

Tags: Falcon Gold Equity Fund, iShares Markit iBoxx Euro Corporate Bond, IVG Immobilien, Jahresendrally, Musterdepot
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Das RmP-Musterdepot startete im September 2010. Lest euch dazu bitte kurz die Einleitung durch. Die Verwaltung des Musterdepots erfolgt anhand der komplexen Vermögenstabelle und nicht mehr wie bisher mit der kostenlosen einfachen Variante. Beide Tabellen findet ihr im Download-Bereich.

Gestern Abend habe ich das Musterdepot aktualisiert und diesen Artikel geschrieben. Bei den Edelmetallwerten habe ich die derzeit erzielbaren Durchschnittspreise bei Ebay ermittelt. Alle Transaktionen, die sich seit der letzten Auswertung für den Monat November ergeben haben, wurden wie folgt berücksichtigt:

Übersicht der Transaktionen:
Keine Transaktionen seit der letzten Auswertung

Musterdepot-Entwicklung:
Beginn September 2011: 23.805,01 Euro
Depotwert aktuell: 23.630,68 Euro
Veränderung: -0,7%
Veränderung 1. Jahr: +19,0%

Entwicklung:
Mittlerweile ist etwas Ruhe ins Depot eingekehrt. Die Kursschwankungen sind nicht mehr so heftig. Leider hat sich noch keine deutliche positive Tendenz eingestellt. Wie auch, wenn die Politik nicht im Stande ist endlich mal vernünftige Lösungen zufinden. Wie auch immer, aktuell sind 10 Depotpositionen im Plus bzw. bei Plus/Minus Null. 7 Werte sind noch deutlich im Minus. Auf meiner Verkaufswatchlist habe ich die Nestlé-Position. Da fehlt nicht mehr viel, aber es wird wohl noch den ein oder anderen Tag dauern.

Transaktionen:
Meine Stopkurse möchte ich aktuell noch so belassen wie sie sind. Aktiv werden möchte ich heute in zwei Kategorien. Ich kaufe Aktien der JAXX AG für die Rubrik Branchen und die Axel Springer AG für die Rubrik Dividenden.

Bei der Jaxx AG spielt momentan die Liberalisierung des Glücksspielstaatsvertrages eine sehr große Rolle. Am heutigen Donnerstag, sitzen die Ministerpräsidenen wieder zusammen um die Änderungen endlich Final auf den Weg zubringen. In der Vergangenheit hat dies leider immer wieder nicht funktioniert, da die neuen Bedingungen nicht EU-konform sind. Sehr hilfreich für meine Entscheidung war die Aktieneinstufung der Performaxx Research GmbH.
Einleitung zur Aktien-Analyse

Highlights:
+ Umsatz wächst in Q3 um 26,2 Prozent
+ EBIT mit 1 Mio. Euro deutlich positiv
+ Liberalisierung in Deutschland und Europa ermöglicht Expansion

Kursziel:
Kurs heute: 1,21 Euro
Kursziel: 2,95 Euro
Kursziel auf Sicht von: 12 Monate

Die ganze Aktien-Analyse könnt ihr euch hier downloaden.

Für die Rubrik Dividenden möchte ich die Axel Springer AG kaufen. Die bisherigen Unternehmenszahlen sehen glänzend aus. Die Focusierung auf Digitale Medien funktioniert perfekt. Zudem gibt es eine Dividende von knapp über 5%.

Die Position in Jaxx ist eher spekulativer Natur bei der ordentlich gepunktet werden kann. Im wahrsten Sinne ist es eine Wette! Die Axel Springer Aktie sollte das Depot stabilisieren und im kommenden Jahr einen guten Ertrag abwerfen.

Ich kaufe 550 Aktien der Jaxx AG zu je 1,21 Euro.
Ich kaufe 13 Aktien der Axel Springer AG je 31,80 Euro.

Haftungsausschluss:
Wichtiger Hinweis nach §34 WPHG: Die hier vorgestellten Wertpapiere befinden sich zum größten Teil in meinem privaten Depots oder auf meiner Beobachtungsliste. Das Musterdepot auf Reich-mit-Plan.de dient ausschließlich Informationszwecken und stellt kein Angebot, keine Empfehlung und keine Aufforderung zum Kauf der angesprochenen Anlageprodukte dar. Reich-mit-Plan.de leistet keine Anlageberatung und ersetzt diese auch nicht. Dies gilt für sämtliche Kommunikationswege (z.B. per Telefon, per Email und Post oder in Kommentaren). Die aus dem Musterdepot sich ergebenen Anlageentscheidungen stellen keine rechtsgeschäftliche Beratung dar.

Euer

Alexander Fischer

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Tags: 2011, Auswertung, Depot, Januar, Musterdepot, Stopkurse
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Das RmP-Musterdepot startete im September 2010. Lest euch dazu bitte kurz die Einleitung durch. Die Verwaltung des Musterdepots erfolgt anhand der komplexen Vermögenstabelle und nicht mehr wie bisher mit der kostenlosen einfachen Variante. Beide Tabellen findet ihr im Download-Bereich.

Gestern Abend habe ich das Musterdepot aktualisiert und diesen Artikel geschrieben. Bei den Edelmetallwerten habe ich die derzeit erzielbaren Durchschnittspreise bei Ebay ermittelt. Alle Transaktionen, die sich seit der letzten Auswertung in der Kalenderwoche 46 ergeben haben, wurden wie folgt berücksichtigt:

Übersicht der Transaktionen:
- Verkauf der Bauer Aktien durch Stopkurs
- Verkauf der IVG Immobilien Aktien durch Stopkurs
- Gutschrift der Zinsen vom Tagesgeldkonto für den Monat November
- monatliche Sparrate in Höhe von 315,- Euro
- Ausschüttung für den Fonds DWS Zukunftsressourcen
- Ausschüttung für den Fonds DWS Top Dividende

Musterdepot-Entwicklung:
Beginn September 2011: 23.805,01 Euro
Depotwert aktuell: 23.759,61 Euro
Veränderung: -0,2%
Veränderung 1. Jahr: +19,0%

Entwicklung:
Seit Montag dieser Woche geht es wieder stark nach oben an der Börse. Dadurch konnte sich das Musterdepot auch wieder stark erholen. Leider hat es kurz zuvor die Aktien von Bauer AG und der IVG erwischt. Durch den Stopkurs bin ich aber bei beiden Werten mit einem Plus rausgegangen. Der Kurs der Bauer Aktie konnte sich leider schon wieder stark erholen, daher warte ich noch mit einem Neueinstieg. IVG hat heute am Mittwoch eine Kapitalerhöhung angekündigt. Entsprechend hat sich der Kurs verabschiedet. Ich warte nun auch erstmal ab, wohin sich die aktie entwickeln wird und steige sicher später wieder ein.

Transaktionen:
Im Moment ist es für mich sehr schwierig an den Märkten zu handeln. Zumindest mit meiner zweiwöchigen Handlungsstrategie. Gern möchte ich die noch offenen Positionen schliessen, aber gleichzeitig warte ich noch ab, bis sich das Depot im allgemeinen deutlich verbessert hat. Der Kurs von Berkshire Hathaway hat sich mittlerweile auch wieder gut verbessert. Damit ich einen Teil der Position wieder auflösen kann, ziehe ich meinen Stopkurs heute etwas nach. Das gleiche mache ich beim Amundi Fonds. Weitere Zukäufe möchte ich heute erstmal nicht tätigen.

Stopkurse:
Berkshire Hathaway = 56,00 Euro
Amundi Volatility World = 102,00 Euro

Haftungsausschluss:
Wichtiger Hinweis nach §34 WPHG: Die hier vorgestellten Wertpapiere befinden sich zum größten Teil in meinem privaten Depots oder auf meiner Beobachtungsliste. Das Musterdepot auf Reich-mit-Plan.de dient ausschließlich Informationszwecken und stellt kein Angebot, keine Empfehlung und keine Aufforderung zum Kauf der angesprochenen Anlageprodukte dar. Reich-mit-Plan.de leistet keine Anlageberatung und ersetzt diese auch nicht. Dies gilt für sämtliche Kommunikationswege (z.B. per Telefon, per Email und Post oder in Kommentaren). Die aus dem Musterdepot sich ergebenen Anlageentscheidungen stellen keine rechtsgeschäftliche Beratung dar.

Euer

Alexander Fischer

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Das RmP-Musterdepot startete im September 2010. Lest euch dazu bitte kurz die Einleitung durch. Die Verwaltung des Musterdepots erfolgt anhand der komplexen Vermögenstabelle und nicht mehr wie bisher mit der kostenlosen einfachen Variante. Beide Tabellen findet ihr im Download-Bereich.

Gestern Abend habe ich das Musterdepot aktualisiert und diesen Artikel geschrieben. Bei den Edelmetallwerten habe ich die derzeit erzielbaren Durchschnittspreise bei Ebay ermittelt. Alle Transaktionen, die sich seit der letzten Auswertung für den Monat Oktober ergeben haben, wurden wie folgt berücksichtigt:

Übersicht der Transaktionen:
Kauf von 22 Anteilen des Fonds Nordea 1-Norwegian Bond
Kauf von 5 Anteilen des Fonds ESPA BOND EURO-CORPORATE
Kauf von 70 Anteilen des Fonds Aberdeen Global Emerging Markets
Kauf von 35 Aktien der Bauer AG
Kauf von 20 Aktien der Leoni AG

Musterdepot-Entwicklung:
Beginn September 2011: 23.805,01 Euro
Depotwert aktuell: 23.799,20 Euro
Veränderung: +0,0%
Veränderung 1. Jahr: +19,0%

Entwicklung:
In den letzten zwei Wochen war wieder jede Menge los im Musterdepot. Die neuen Positionen Bauer und IVG Immobilien sind satt im Plus. Meine beiden Problemwerte Nestlé und ETF Greece sind immer noch im Tief. Aber in der Gesamtbetrachtung bin ich sehr zufrieden. Denn von meinen 19 Positionen sind aktuell 5 im Plus, 8 bei Plus/Minus Null und die restlichen 6 Werte sind teilweise deutlich im Minus.

Transaktionen:
Um nicht wie im letzten Jahr das Musterdepot ins Minus zu manövrieren, möchte ich erst mein Gewinn- / Verlustverhältnis von 5/8/6 verbessern. Also ich will weniger Minus-Positionen und mehr positive Werte im Depot haben. Aus diesem Grund werde ich heute keine weiteren Aktien oder Fonds kaufen und mich auf meine Absicherungsstrategie konzentrieren. Das heißt, ich werde meine TOP-Positionen absichern um im Fall der Fälle mehr Cash im Depot zu haben. Mein Barmittelbestand plus die abgesicherten Werte ergeben aktuell ein Wert von ca. 8.000 Euro cash. Etwas mehr könnte es in den kommenden Wochen ruhig noch werden, bevor ich in weitere Aktien und Fonds investiere.

Neue Stopkurse:
Bauer AG = 19,00 Euro | An dieser Marke hat der Aktienkurs in der letzten Zeit bereits zweimal wieder nach oben gedreht.
IVG Immobilien = 3,20 Euro | Dies ist der charttechnisch wichtige Punkt der überwunden werden musste. Nun sollte sich der Aktienkurs in Richtung 4,50 Euro aufmachen.

Haftungsausschluss:
Wichtiger Hinweis nach §34 WPHG: Die hier vorgestellten Wertpapiere befinden sich zum größten Teil in meinem privaten Depots oder auf meiner Beobachtungsliste. Das Musterdepot auf Reich-mit-Plan.de dient ausschließlich Informationszwecken und stellt kein Angebot, keine Empfehlung und keine Aufforderung zum Kauf der angesprochenen Anlageprodukte dar. Reich-mit-Plan.de leistet keine Anlageberatung und ersetzt diese auch nicht. Dies gilt für sämtliche Kommunikationswege (z.B. per Telefon, per Email und Post oder in Kommentaren). Die aus dem Musterdepot sich ergebenen Anlageentscheidungen stellen keine rechtsgeschäftliche Beratung dar.

Euer

Alexander Fischer

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Tags: Bauer AG, Immobilien, IVG, Musterdepot, Stopkurs
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Das RmP-Musterdepot startete im September 2010. Lest euch dazu bitte kurz die Einleitung durch. Die Verwaltung des Musterdepots erfolgt anhand der komplexen Vermögenstabelle und nicht mehr wie bisher mit der kostenlosen einfachen Variante. Beide Tabellen findet ihr im Download-Bereich. 

Gestern Abend habe ich das Musterdepot aktualisiert und diesen Artikel geschrieben. Bei den Edelmetallwerten habe ich die derzeit erzielbaren Durchschnittspreise bei Ebay ermittelt. Alle Transaktionen, die sich seit der letzten Auswertung in der Kalenderwoche 42 ergeben haben, wurden wie folgt berücksichtigt:

Übersicht der Transaktionen:
- Kauf von 40 Aktien der Deutsche Wohnen AG
- Kauf von 150 Aktien der IVG Immobilien AG
- Kauf von 4 Anteilen des Warburg Value Fund A
- Verkauf der Bauer Aktien durch Stopkurs
- Verkauf der Indus-Holding Aktien durch Stopkurs
- Gutschrift der Zinsen vom Tagesgeldkonto für den Monat Oktober
- monatliche Sparrate in Höhe von 315,- Euro

Musterdepot-Entwicklung:
Beginn September 2011: 23.805,01 Euro
Depotwert aktuell: 23.677,70 Euro
Veränderung: -0,5%
Veränderung 1. Jahr: +19,0%

Entwicklung:
Leider hat sich der Call auf die Nestlé-Aktie wieder abgemeldet und das ganze Depot nach unten gezogen. Schade, denn seit langem war ich damit wieder gut in der Gewinnzone. Einzig allein deswegen, hat sich die gesamte Depot-Performance verflüchtigt. Fazit: Sobald der Call wieder nach oben geht, werde ich einen Großteil der Position veräußern und dadurch hoffentlich weniger Volatilität ins Depot bekommen. Tja leider wurde ich bei meinen beiden neuen Werten Bauer AG und Indus Holding AG gleich wieder ausgestoppt. Zum Glück mit einem Gewinn. Bauer hat zudem am Montag das Jahresergebnis kassiert. Und obwohl die Bücher Rand voll sind, haben die Börsianer die Aktie mit -25% in zwei Tagen aus der Bahn geworfen. 
Deutlich besser gelaufen ist der Einstieg in die IVG Immobilien AG. Mittlerweile war der Wert gute 20% im Plus, denn hier gab es positive News da div. Kredite erfolgreich verlängert werden konnten. Neue Höchstkurse wurden auch schon erreicht. Charttechnisch gesehen sollte nun bald die 4,- Euro Marke angepeilt werden. Wobei vorher der Kurs weiterhin sehr volatil bleiben wird. Die Unicredit hat sogar eine Empfehlung über 5,- Euro abgegeben und am 11.11.2011 gibt es die Quartalszahlen. Da bin ich ja mal gespannt. Mit Stopkursen möchte ich daher im Moment nicht arbeiten, da die Rubrik Immobilien als langfristige Anlage gedacht ist. Zum Deka Immobilienfonds haben mich ein paar skeptische Mails erreicht, denn diverse Fonds wurden ja bekanntlich geschlossen oder befinden sich in Abwicklung. Beim Deka Fonds bin ich aber ganz zuversichtlich. Wen es interessiert, der kann sich ja mal ein aktuelles Interview mit dem Fondsmanager durchlesen. Denn der Deko-Fonds ist einer der wenigen stabilen Fonds in diesem Segment.

Transaktionen:
Ja was kann ich nun tun um mein Depot zum einen abzusichern und zum anderen um weitere interessante und vor allem nötige Positionen einzukaufen? Zuerst möchte ich die Hälfte meiner Berkshire Hathaway Position absichern. Nicht weil ich der Aktie nichts mehr zutraue, nein einzig allein um die Gesamtposition zu verkleinern und mein Geld abzusichern. Ich habe bereits einen altbekannten Wert auf meiner Watchlist, den ich nach dem Verkauf von Berkshire Hathaway kaufen möchte.

Stopkurse: 
Berkshire Hathaway = 54,00 Euro

Investieren möchte ich zuerst in die Rubriken die derzeit am wenigsten gefüllt sind. Das trifft auf Asien, Branchen, Staatsanleihen, Unternehmensanleihen, Edelmetalle und Rohstoff-Einzelunternehmen zu.

Starten werde ich mit der Rubrik Staatsanleihen. Viele Möglichkeiten gibt es momentan leider nicht mehr. Aber auf norwegische Staatsanleihen kann man derzeit noch zählen, denn die Bonität von Norwegen ist Top und statt des Euro gibt es dort die norwegische Krone. Im letzten Jahr habe ich bereits mal über Staatsanleihen von Norwegen und Schweden berichtet. Der Nordea 1-Norwegian Bond Fonds (ISIN: LU0087209911, WKN: 988130) zählt zu mit zu den erfolgreichsten Fonds, die in skandinavische Anleihen investieren. 
Fondsprofil:
Der Fonds investiert mindestens zwei Drittel seines Nettofondsvermögens in fest- oder variabelverzinsliche Forderungspapiere und Forderungsrechte privater- und öffentlichrechtlicher Schuldner, die ihren Sitz in Norwegen haben. Der Fonds investiert in auf NOK lautende Anleihen. Er investiert in Staatsanleihen bzw. Anleihen, die von Kommunalbehörden oder kommunalen Einrichtungen begeben werden.

Der zweite Fonds ist für die Rubrik Unternehmensanleihen vorgesehen. Der ESPA BOND EURO-CORPORATE (ISIN: AT0000724216, WKN: 676316) wird in Österreich aufgelegt und hat bereits sein 10-jähriges bestehen gefeiert. Zudem zeichnet er sich durch einen sehr niedrigen Kostenfaktor aus.
Fondsprofil:
Der ESPA BOND EURO-CORPORATE investiert in europäische Unternehmensanleihen bester bis mittlerer Bonität. Das Rating der Anleihen im Fonds ist Investment Grade (Aaa bis Baa3). Der Schwerpunkt liegt auf Euro-Anleihen, etwaige Fremdwährungsanleihen sind ständig gegenüber dem Euro abgesichert.

Die dritte Fonds wird die Rubrik Global Rest zum Teil auffüllen. Der Aberdeen Global Emerging Markets (ISIN: LU0278937759, WKN: A0MQN4) investiert in kleine Unternehmen aus Schwellenländern.
Fondsprofil:
Der Fonds investiert direkt und indirekt in Aktien von kleineren Unternehmen, die ihren Sitz in Schwellenländern haben oder einen wesentlichen Teil ihrer Geschäftstätigkeit dort ausüben.

Zu guter Letzt werde ich einen neuen Versuch in der Rubrik Branchen starten und zwei interessante Werte kaufen. Nach dem Absturz von -25% bei der Bauer AG in nur zwei Tagen, konnte sich der Aktienkurs gestern bereits wieder deutlich erholern. Schade, dass ich hier nur alle 14 Tage Positionen kaufen kann. Aus fundamentaler Sicht hat sich bei dem Baukonzern nichts geändert. Einzig allein die Ankündigung der Griechen nun abstimmen zuwollen und damit in den Bankrott zu steuern und die Kürzung des Jahresgewinns von Bauer haben zu dem deutlichen Kursverfall geführt. Für die Bauer AG gibt es aus fundamentaler Sicht diesen aktuellen Artikel in der Berliner Morgenpost und aus Chartechnischer Sicht diese Analyse. Die Auftragsbücher sind voll, nur die Angst an den Börsen drückt momentan den Atienkurs.

Das zweite Unternehmen ist die Leoni AG aus Nürnberg, ein führender Hersteller in den Produktgruppen Drähte, Kabel und Bordnetz-Systeme. Auch hier sind wie weit weg von den Höchstkursen, die wir in diesem Jahr schon gesehen haben. Immer wenn an den Märkten eine deutliche Erholung zu spüren ist, ist die Leoni AG immer ganz vorn mit dabei. Ich bin gespannt ob ich nun einen guten Einstiegspunkt gewählt habe.

Ich kaufe 22 Anteile des Fonds Nordea 1-Norwegian Bond zu je 22,69 Euro.
Ich kaufe 5 Anteile des Fonds ESPA BOND EURO-CORPORATE zu je 94,96 Euro.
Ich kaufe 70 Anteile des Fonds Aberdeen Global Emerging Markets zu je 10,30 Euro.
Ich kaufe 35 Aktien der Bauer AG zu je 17,40 Euro.
Ich kaufe 20 Aktien der Leoni AG zu je 28,76 Euro.

Haftungsausschluss:
Wichtiger Hinweis nach §34 WPHG: Die hier vorgestellten Wertpapiere befinden sich zum größten Teil in meinem privaten Depots oder auf meiner Beobachtungsliste. Das Musterdepot auf Reich-mit-Plan.de dient ausschließlich Informationszwecken und stellt kein Angebot, keine Empfehlung und keine Aufforderung zum Kauf der angesprochenen Anlageprodukte dar. Reich-mit-Plan.de leistet keine Anlageberatung und ersetzt diese auch nicht. Dies gilt für sämtliche Kommunikationswege (z.B. per Telefon, per Email und Post oder in Kommentaren). Die aus dem Musterdepot sich ergebenen Anlageentscheidungen stellen keine rechtsgeschäftliche Beratung dar.

Euer

Alexander Fischer

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Tags: Aberdeen Global Emerging Markets, Bauer AG, ESPA BOND EURO-CORPORATE, Leoni AG, Nordea 1-Norwegian Bond, norwegische, Staatsanleihen
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Das RmP-Musterdepot startete im September 2010. Lest euch dazu bitte kurz die Einleitung durch. Die Verwaltung des Musterdepots erfolgt anhand der komplexen Vermögenstabelle und nicht mehr wie bisher mit der kostenlosen einfachen Variante. Beide Tabellen findet ihr im Download-Bereich.

Gestern Abend habe ich das Musterdepot mit den letzten Börsenkursen aktualisiert und den Artikel geschrieben. Bei den Edelmetallwerten habe ich die derzeit erzielbaren Durchschnittspreise bei Ebay ermittelt. Alle Transaktionen, die sich seit der letzten Monatsauswertung für September ergeben haben, wurden wie folgt berücksichtigt:

Übersicht der Transaktionen:
Kauf von 50 Aktien der Indus Holding AG
Kauf von 50 Aktien der Bauer AG
Kauf von 10 Fondsanteile der Deka Fonds Immobilien Europa
Kauf von 10 Fondsanteile des DWS Top Dividende

Musterdepot-Entwicklung:
Beginn September 2011: 23.805,01 Euro
Depotwert aktuell: 24.143,16 Euro
Veränderung: +1,4%
Veränderung 1. Jahr: +19,0%

Entwicklung:
Meine neuen Musterdepotwerte Bauer AG und die Indus holding AG haben ja eingeschlagen wie eine Bombe. Nachdem die Bauer Aktie deutlich unterbewertet war hat sie bereits ordentlich zulegen können. Insgesamt hat sich das Depot wieder etwas erholt. Der Nestlé-Call steht auch kurz davor deutlich ins Plus zu laufen. Der Top-Dividende Fonds steigt natürlich dann ordentlich, wenn der Dax sich auch wieder erholt.

Transaktionen:
Bevor ich mir neue Wertpapiere ins Depot legen kann, möchte ich Fehler die ich in der Vergangenheit gemacht habe, vermeiden. Somit muss ich erstmal einige meiner aktuellen Positionen absichern oder verkaufen, damit ich wieder neu investieren kann. Heute tue ich mich mit absichern auch sehr leicht. Meine beiden neuen Werte Indus Holding und Bauer werden sofort wieder mit Stopkursen abgesichert. Sollten diese Kurse erreicht werden, verkaufe ich meine Stücke bereits wieder mit Gewinn.

Stopkurse:
Bauer AG = 19,00 Euro
Indus Holding AG = 18,00 Euro

Vervollständigen möchte ich heute die Rubrik Immobilien. Neben dem Deka Fonds Immobilien Europa lege ich mir noch zwei Aktien ins Depot. Zum einen die IVG Immobilien – spezialisiert auf Gewerbeimmobilien – (WKN: 620570, ISIN: DE0006205701) und zum anderen die Deutsche Wohnen – spezialisiert auf Wohnimmobilien – (WKN: A0HN5C, ISIN: DE000A0HN5C6). Bei allen drei Werten habe ich bewußt nur kleine Depotgrößen gewählt. Dadruch minimiere ich mein Gesamtrisiko in dieser Rubrik. Ich denke aber das Immobilienwerte in den letzten zwei Jahren deutlich korrigiert haben. Daher ist m.E. jetzt ein guter Einstiegszeitpunkt.

IVG Immobilien:
Die IVG Immobilien AG (IVG) zählt zu den größten börsennotierten Immobiliengesellschaften in Europa. Das Leistungsportfolio des Unternehmens umfasst die Planung, die Finanzierung, den Bau, die Vermietung und das Marketing. Die Produkte von IVG sind hochwertige Büroimmobilien, Gewerbe- und Technologieparks sowie logistikorientierte Spezialimmobilien zur Lagerung von Öl und Gas. Das Kerngeschäft des Unternehmens ist das Bestandsmanagement und die Projektentwicklung von Immobilien in deutschen und europäischen Wachstumsregionen. Über die Hälfte des IVG-Portfolios liegt außerhalb Deutschlands. Des Weiteren konzipiert das Unternehmen Immobilienfonds.

Deutsche Wohnen:
Die Deutsche Wohnen AG ist eine börsennotierte Immobilien-Aktiengesellschaft, die sich operativ auf die Wohnungsbewirtschaftung, das Portfoliomanagement und die Wohnungsprivatisierung, d. h. den Verkauf von Wohnungen an Mieter und Investoren, konzentriert. Sie entstand in den Jahren 1998/99 durch den Erwerb der Wohnungsbestände der ehemaligen Hoechst AG und des Heimstätte Rheinland-Pfalz-Konzerns. Das Wohnimmobilienportfolio des Konzerns besteht im Wesentlichen aus insgesamt 47.536 Einheiten, davon 47.095 Wohneinheiten und 441 Gewerbeimmobilien.

Dann möchte ich heute noch einen neuen Fonds für die Rubrik Regionen / Global Rest kaufen. Den Warburg Value Fund A (WKN: A0DN29, ISIN: LU0208289198) hatte ich bereits mal im Depot und möchte ihn heute wieder kaufen.
Fondsbeschreibung:
Der Fonds investiert weltweit in Aktien. Das Fondsmanagement verfährt bei der Umsetzung seiner Anlagestrategie nach dem klassischen Graham & Dodd Value Ansatz. Ziel ist es, Werte zu erwerben, die einen Kurs deutlich unter dem inneren Wert aufweisen und diese zu halten, bis sie sich diesem inneren Wert angenähert haben.

Ich kaufe 40 Aktien der Deutsche Wohnen zu je 10,78 Euro.
Ich kaufe 150 Aktien der IVG Immobilien zu je 2,84 Euro.
Ich kaufe 4 Aktien des Warburg Value Fund A zu je 165,78 Euro.

Haftungsausschluss:
Wichtiger Hinweis nach §34 WPHG: Die hier vorgestellten Wertpapiere befinden sich zum größten Teil in meinem privaten Depots oder auf meiner Beobachtungsliste. Das Musterdepot auf Reich-mit-Plan.de dient ausschließlich Informationszwecken und stellt kein Angebot, keine Empfehlung und keine Aufforderung zum Kauf der angesprochenen Anlageprodukte dar. Reich-mit-Plan.de leistet keine Anlageberatung und ersetzt diese auch nicht. Dies gilt für sämtliche Kommunikationswege (z.B. per Telefon, per Email und Post oder in Kommentaren). Die aus dem Musterdepot sich ergebenen Anlageentscheidungen stellen keine rechtsgeschäftliche Beratung dar.

Euer

Alexander Fischer

© 2011 – 2012, Reich-mit-Plan.de. All rights reserved.

Tags: Bauer, Deutsche Wohnen, Immobilien, Indus Holding, IVG, Musterdepot, Warburg
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Das RmP-Musterdepot startete im September 2010. Lest euch dazu bitte kurz die Einleitung durch. Die Verwaltung des Musterdepots erfolgt anhand der komplexen Vermögenstabelle und nicht mehr wie bisher mit der kostenlosen einfachen Variante. Beide Tabellen findet ihr im Download-Bereich.

Das Musterdepot habe ich aufgrund des Feiertags am Montag erst gestern Abend aktualisiert. Bei den Edelmetallwerten habe ich die derzeit erzielbaren Durchschnittspreise bei Ebay ermittelt. Alle Transaktionen, die sich seit der letzten Zwischenauswertung in der KW 37 ergeben haben, wurden wie folgt berücksichtigt:

Übersicht der Transaktionen:
- Gutschrift der Zinsen vom Tagesgeldkonto für den Monat September
- monatliche Sparrate in Höhe von 315,- Euro
- Kauf von 5 Anteilen des ESPA CASH EURO-PLUS Fonds
- Kauf von 5 Anteile des M&W Privat Fonds
- Verkauf von 1 Goldmünze
- Verkauf von 10 Silbermünzen
- Verkauf des DWS Gold Plus durch Stopkurs
- Verkauf des Falcon Gold Fonds durch Stopkurs
- Verkauf des HSBC Fonds durch Stopkurs

Musterdepot-Entwicklung:
Beginn September 2011: 23.805,01 Euro
Depotwert aktuell: 23.847,87 Euro
Veränderung: +0,2 %
Veränderung 1. Jahr: +19,0%

Entwicklung:
Seit dem letzten Zwischenstand in der Kalenderwoche 37, gab es im Musterdepot sehr viele Veränderungen. Einige Positionen habe ich bewußt verkauft (1x Goldmünze und 10x Silbermünzen), andere wurden ausgestoppt (siehe Transaktionsliste). Meine zwei neuen Fonds sind seit der letzten Auswertung nun auch im Depot aufgeführt. Berkshire Hathaway hat in der letzten Woche ein Aktienrückkaufprogramm angekündigt. Dies hat dem Kurs ordentlich geholfen. Ansonsten wurden sämtliche Gewinne seit Beginn Anfang September wieder abgegeben.

Transaktionen:
Bevor ich neue Transaktionen starte möchte ich in Zukunft darauf achten, dass mein Depot sich einigermaßen stabilisiert hat bzw. ich einige Werte absichern konnte. Allerdings stehen zum heutigen Auswertungstag die Kurse wieder mal so tief wie schon seit längerem nicht mehr. Denn immer wenn ich eine Auswertung geschrieben habe, hatten sich die Aktienkurse bereits wieder deutlich erholt. Ich möchte daher heute die Chance nutzen und ein paar Positionen kaufen. Danach werde ich wieder meine Absicherungsstrategie fahren. In sehr vielen Rubriken meiner Vermögenstabelle stehen die Zahlen auf rot. Das bedeutet, ich habe in diesen Rubriken aktuell zu wenig investiert. Das möchte ich heute etwas glätten.

Beginnen möchte ich mit der Aktie der Indus Holding AG. Diese hatte ich bereits im April diesen Jahres ins Musterdepot aufgenommen. Mittlerweile pendelt der Aktienkurs mehrere Male zwischen 16,xx und 19,xx Euro. Da der Kurs wieder die untere Barriere erreicht hat, möchte ich wieder einsteigen.

Als nächsten Wert werde ich die Aktie der Bauer AG kaufen. Von der Begründung her möchte ich hier nur auf einen Artikel verweisen den ich gelesen habe. Mit dem Einstieg habe ich ein sehr gutes Gefühl. Allen voran, weil der Buchwert des Unternehmens allein schon bei ca. 26,00 Euro liegt.

Für die Rubrik Immobilien möchte ich den Deka Fonds Immobilien Europa (WKN: 980956, ISIN: DE0009809566) kaufen. Der Fonds ist ein richtiges Schlachtschiff (über 11 Mrd. groß) und konnte den Turbulenzen bei den Immobilienfonds trotzen. Er zieht kontinuierlich seine Kreise.
Fondsprofil:
Der Fonds investiert in Büro- und Geschäftshäuser an erstklassigen europäischen Standorten. Bis zu 49% des Fondsvermögens können auch außerhalb Europas angelegt werden. Als Anlageziel des Fonds werden regelmäßige Erträge aufgrund zufließender Mieten und Zinsen sowie ein kontinuierlicher Wertzuwachs angestrebt.

Für die Rubrik Dividenden lege ich mir heute auch bereits eine erste Position ins Musterdepot. Bei den meisten Unternehmen liefen die Dividenden-Auszahlungen und gleichzeitig stehen die Aktienkurse deutlich niedrig. Ergo ergibt das, für die kommende Dividenden-Saison eine ordentliche Dividendenrendite plus gute Aktiengewinne. Dies wird auch dem folgenden Fonds gut tun. Ausgesucht habe ich mir den DWS Top Dividende (WKN: 984811, ISIN: DE0009848119).
Fondsprofil:
Der Fonds legt weltweit in Aktien an, die eine höhere Dividendenrendite als der Marktdurchschnitt erwarten lassen. Um in den Fonds aufgenommen zu werden, muß ein Unternehmen zudem aber auch gute Fundamentaldaten aufweisen. Dazu gehören eine solide Bilanzqualität, ein überzeugendes Geschäftsmodell und ein kompetentes Management. Der Fonds ist ein klassischer Stock Picking-Fonds, der sich an keiner Benchmark orientiert.

Ich kaufe …
50 Aktien der Indus Holding AG für die Rubrik Branchen zu 17,35 Euro.
50 Aktien der Bauer AG für die Rubrik Branchen zu 16,90 Euro.
10 Fondsanteile der Deka Fonds Immobilien Europa für die Rubrik Immobilien zu 47,54 Euro.
10 Fondsanteile des DWS Top Dividende für die Rubrik Dividenden zu 76,10 Euro

Auf die nächste Auswertung bin ich schon gespannt.

Haftungsausschluss:
Wichtiger Hinweis nach §34 WPHG: Die hier vorgestellten Wertpapiere befinden sich zum größten Teil in meinem privaten Depots oder auf meiner Beobachtungsliste. Das Musterdepot auf Reich-mit-Plan.de dient ausschließlich Informationszwecken und stellt kein Angebot, keine Empfehlung und keine Aufforderung zum Kauf der angesprochenen Anlageprodukte dar. Reich-mit-Plan.de leistet keine Anlageberatung und ersetzt diese auch nicht. Dies gilt für sämtliche Kommunikationswege (z.B. per Telefon, per Email und Post oder in Kommentaren). Die aus dem Musterdepot sich ergebenen Anlageentscheidungen stellen keine rechtsgeschäftliche Beratung dar.

Euer

Alexander Fischer

© 2011 – 2012, Reich-mit-Plan.de. All rights reserved.

Tags: Bauer AG, Dividenden, Fonds, Goldmünzen, Immobilienfonds, Indus Holding, Musterdepot, Silbermünzen, Stopkurs
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Das RmP-Musterdepot startete im September 2010. Lest euch dazu bitte kurz die Einleitung durch. Die Verwaltung des Musterdepots erfolgt anhand der komplexen Vermögenstabelle und nicht mehr wie bisher mit der kostenlosen einfachen Variante. Beide Tabellen findet ihr im Download-Bereich.

Das Musterdepot habe ich gestern Abend mit den letzten Börsenkursen aktualisiert. Bei den Edelmetallwerten habe ich die derzeit erzielbaren Durchschnittspreise bei Ebay ermittelt. Alle Transaktionen, die sich seit der letzten Monatsauswertung für August ergeben haben, wurden wie folgt berücksichtigt:

Übersicht der Transaktionen:
- Gutschrift der Dividende in Höhe von 44,- Euro für den ETF Lyxor Greece
- Gutschrift der Dividende in Höhe von 56,- Euro für den HSCB-Fonds

Musterdepot-Entwicklung:
Beginn September 2011: 23.805,01 Euro
Depotwert aktuell: 24.201,19 Euro
Veränderung: +1,7 %
Veränderung 1. Jahr: +19,0%

Entwicklung:
Zuerst möchte ich noch die zwei oben genannten und verspäteten Dividendenauszahlungen melden. Aufgefallen sind mir diese bei der letzten Jahresauswertung. Geflossen sind die Erträge bereits im Juli 2011. Wegen den 100,- Euro korrigier ich nun aber nicht meine sämtlichen Auswertungen. Also fliessen die Gelder erst heute ins Musterdepot ein.

Die letzten zwei Wochen liefen für das Musterdepot richtig gut. An die 1,7% für 14 Tage kann ich mich gewöhnen. Allen voran meine beiden Beobachtungsfonds Amundi und Falcon haben sich deutlich erholen können. Komisch, manchmal muss man scheinbar ein wenig Druck ausüben. Einzig unzufrieden bin ich nur noch mit dem Lyxor ETF Greece. Hier wird es scheinbar noch eine ganze Weile dauern bis sich der Aktienmarkt in Griechenland stabilisiert und Fahrt aufnimmt. Der DWS Gold Fonds konnte auch wieder neue Höchststände erreichen von denen er aber mittlerweile wieder abgebröckelt ist. Langsam aber stetig steigt auch der HSBC Fonds. Ich bin daher soweit sehr zufrieden mit meiner gesamten Depotentwicklung.

Transaktionen:
Am letzten Montag habe ich euch bereits geschrieben, dass ich das Musterdepot nun mit der komplexen Vermögenstabelle fortführen werde. Das führt dazu, das die Aufteilung der einzelnen Rubriken deutlich anders aber feiner strukturiert aussieht. Aufgrund des Wechsels der Vermögenstabellen, möchte ich heute nun diverse Veränderungen vornehmen, damit die IST-Werte näher an die SOLL-Werte rücken. Zum einen geschieht dies durch weitere Stopkurse und dem damit verbundenen Verkauf von Positionen und den Zukauf von neuen Werten.

Was fällt mir auf wenn ich mir die neue Vermögensaufstellung ansehe?
Deutlich zu wenig investiert bin ich in der Rubrik Themen. Ungleichgewichte bestehen innerhalb der Rubriken Rohstoffe und Regionen.

In den letzten Tagen habe ich einen interessanten Artikel zum Gold-Chart gelesen. Da gleichzeitig auch der Aktienmarkt wieder Fahrt aufgenommen hat, kann ich mir gut vorstellen, dass der Goldpreis wieder nach unten gedrückt wird. Da ich bei meinen Münzen keine Stopkurse setzen kann, werde ich nun eine meiner beiden Goldmünzen für den derzeit erzielbaren Kurs (bei Ebay) von 1.350,- Euro verkaufen. Zusätzlich verkaufe ich 10 meiner Silbermünzen für 34,00 Euro je Münze. Dadurch wird der Unterpunkt in meiner Tabelle deutlich entzerrt, ich nehme einen guten Teil meiner Gewinne mit, verbillige meine Einstandskurse der restlichen Münzen und habe wieder mehr auf der Cash-Seite.

Beim Falcon Fonds erhöhe ich meinen Stopkurs auf 470,- Euro. Somit würde ich nur mit einem kleinen Verlust aus dem Investment gehen, falls die Schwelle erreicht wird. Zum Glück hat er sich nochmals sehr gut von seinen Tiefs erholt.

Beim HSBC-Fonds richte ich aus Sicherheitsgründen erstmalig einen Stopkurs (13,10 Euro) in der Nähe des Einstandsniveaus ein.

Beim Gold-Plus-Fonds ziehe ich den Stopkurs nach (2.000,- Euro), um im Falle einer größeren Korrektur bei den Edelmetallen rausgespühlt zu werden.

Kaufen möchte ich heute zum einen den ESPA CASH EURO-PLUS Fonds (WKN: 502648, ISIN: AT0000812979). Dies ist ein großer Geldmarktfonds der schon sehr lange besteht und in meinen Augen auch ein guter Wert ist um das Depot zu stabilisieren. In den letzten 3 – 10 Jahren hat er TOP-Renditen erzielt. Wenn ihr euch den langfristigen Chart anschaut, werdet ihr sehen das die Krisen in den letzten Jahren kaum im Chart bemerkbar sind.
Fondsprofil:
Dieser Fonds investiert in Geldmarktpapiere, Geld- und Kapitalmarkt-Floater, sowie Renten mit kurzer Restlaufzeit im Euro.

Der zweite Fonds den ich heute kaufen möchte ist der Mischfonds M&W Privat (WKN: A0LEXD, ISIN: LU0275832706). Folgerichtig kaufe ich diesen für die Rubrik Mischfonds. Ein gute Erläuterung was Mischfonds sind findet ihr bei Wikipedia. Auch diesen Fonds kaufe ich um mein Depot zu stabilisieren. Langfristig gesehen sorgen führen solche Positionen dafür, dass die Gesamtperformance des Musterdepot nicht zu sehr schwankt und langsam aber kontinuierlich steigt.
Fondsprofil:
Der vermögensverwaltende Fonds kann flexibel in alle Anlageklassen, wie z.B. Aktien, Anleihen, Rohstoffe und Edelmetalle investieren und unabhängig von Vergleichsindices an den weltweiten Finanzmärkten agieren. Mit der Freiheit, sich je nach Marktsituation auf die Investments zu fokussieren, die die attraktivsten Renditepotentiale aufweisen, verfolgt der Fonds das Ziel, langfristig überdurchschnittliche Renditen an den Finanzmärkten zu realisieren.

Ich kaufe 5 Anteile des ESPA CASH EURO-PLUS Fonds zu je 102,75 Euro.
Ich kaufe 5 Anteile des M&W Privat zu je 152,49 Euro.

Haftungsausschluss:
Wichtiger Hinweis nach §34 WPHG: Die hier vorgestellten Wertpapiere befinden sich zum größten Teil in meinem privaten Depots oder auf meiner Beobachtungsliste. Das Musterdepot auf Reich-mit-Plan.de dient ausschließlich Informationszwecken und stellt kein Angebot, keine Empfehlung und keine Aufforderung zum Kauf der angesprochenen Anlageprodukte dar. Reich-mit-Plan.de leistet keine Anlageberatung und ersetzt diese auch nicht. Dies gilt für sämtliche Kommunikationswege (z.B. per Telefon, per Email und Post oder in Kommentaren). Die aus dem Musterdepot sich ergebenen Anlageentscheidungen stellen keine rechtsgeschäftliche Beratung dar.

Euer

Alexander Fischer

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