Strategie

Fonds sollten regelmäßig überwacht werden

Artikel 5 von 5 der Artikelserie: Überblick im Depot behalten

© Dreaming Andy - Fotolia.comAls letzten Punkt habe ich in meinem Depot diverse Fonds und ETFs gruppiert. Hier ist der Aufwand auch eher gering, aber vernachlässigen sollte man diese Wertpapiere im Depot nicht.
Fonds & ETFs
Bei diesen Wertpapieren vertraue ich ganz dem Fondsmanagement bzw. dem ETF-Anbieter. Über meinen News-Alert lese ich gelegentlich Informationen über den Fonds oder dessen Management. Den aktuellen Wert der Anteilsscheine verfolge ich nur monatlich bei der Auswertung meines Vermögens.

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Welche Aktien ich im Depot täglich beobachte

Artikel 4 von 5 der Artikelserie: Überblick im Depot behalten

© Dreaming Andy - Fotolia.comIn meinem Depot gibt es nun noch drei weitere Gruppierungen. Vorstellen möchte ich euch heute zwei davon. Zum einen betrifft es Investments die ich von Börsenbriefen nachbilde und Aktien die ich täglich beobachte.

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Ein übersichtliches Depot dank Aufteilung in Gruppen

Artikel 3 von 5 der Artikelserie: Überblick im Depot behalten

© Dreaming Andy - Fotolia.comIm letzten Artikel habe ich euch bereits meine Aufteilung erklärt und die Gruppe Aktien langfristig näher erläutert. Neben meinen langfristigen Aktieninvestments habe ich noch weitere farbliche Gruppierungen vorgenommen. Zu jeder einzelnen Farbe in meiner Vermögenstabelle, weiß ich auf den ersten Blick wie intensiv ich mich um diesen Wert kümmern muss. Heute stelle ich euch die Aktien mit charttechnischem Hintergrund und meine Dividendenperlen vor.

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Wie gehe ich vor für eine bessere Übersicht im Depot

Artikel 2 von 5 der Artikelserie: Überblick im Depot behalten

© Dreaming Andy - Fotolia.comNun ist es natürlich nicht so einfach bei den etlichen Positionen im Depot täglich den Überblick zu behalten und immer genau zu wissen, wie man bei den einzelnen Werten je nach Marktlage reagieren muss. Das gebe ich zu, aber mit der richtigen Strategie bleibt am Ende nicht viel Aufwand übrig. In diesem Artikel geht es darum, wie ich den Überblick behalte.

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Wie behält man Überblick in seinem Depot?

Artikel 1 von 5 der Artikelserie: Überblick im Depot behalten

© Dreaming Andy - Fotolia.comIn der Vergangenheit wurde in den Kommentaren und des Öfteren auch schon per Email die Frage gestellt, wie man bei so vielen Depotpositionen am besten den Überblick behält. Eine interessante und vollkommen berechtigte Frage auf die ich heute etwas näher eingehen möchte. Ich kann hier nur schildern wie ich es in meinem Depot mache. In der Praxis muss dann jeder für sich herausfinden, ob es sinnvoller ist lieber weniger Wertpapiere im Depot zu haben oder wie man sich entsprechend organisiert.

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Meine persönliche Jahresplanung im Vergleich zum tatsächlichen Vermögen

Artikel 7 von 8 der Artikelserie: Die Jahresplanung ist ein wichtiger Bestandteil des Vermögensaufbaus

Meine Excel-Datei Jahresplanung (die bald zum Download bereit steht) zeigt mir verschiedene Zeiträume an. In der Ein-Jahresplanung sehe ich die einzelnen Monate. Diese Ansicht hilft mir bei den Monatsauswertungen, denn hier sehe ich sofort wie sich mein Vermögen im Vergleich zum Plan entwickelt.

Der Fünf-Jahresplan ist sehr hilfreich um das übergeordnete Ziel in größeren Etappen im Auge zu behalten. Denn es gibt schlechte und gute Jahre. Unterm Strich sollte sich das Vermögen aber innerhalb von 5 Jahren nach Plan oder besser entwickeln. Der Gesamtplan richtet den Blick immer auf das Endziel, welches mit einem bestimmten Kapital zu einem bestimmten Zeitpunkt erreicht werden muss oder übertroffen werden kann.

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Beispiel wie die Berechnung der Jahresplanung funktioniert

Artikel 6 von 8 der Artikelserie: Die Jahresplanung ist ein wichtiger Bestandteil des Vermögensaufbaus

Heute möchte ich auf meine persönlichen Planwerte eingehen. In meiner Jahresplanung habe ich mich für eine niedrige Besparung mit einer jährlichen Wertsteigerung von 10% entschieden um meine Zielwerte (Endkapital und Tag der finanziellen Unabhängigkeit) zu erreichen. Da ich regelmäßig bis zu 5-mal mehr spare als geplant, habe ich einen weiteren zusätzlichen Puffer für Zeiten in denen es mal eng wird mit der Besparung oder der Performance. Ihr solltet bei der Besparung darauf achten, dass ihr mit einem Wert rechnet den ihr nahezu immer sparen könnt. Also auch bei längerer Krankheit oder Arbeitslosigkeit.

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