Strategie

Wie gehe ich vor für eine bessere Übersicht im Depot

© Dreaming Andy - Fotolia.comNun ist es natürlich nicht so einfach bei den etlichen Positionen im Depot täglich den Überblick zu behalten und immer genau zu wissen, wie man bei den einzelnen Werten je nach Marktlage reagieren muss. Das gebe ich zu, aber mit der richtigen Strategie bleibt am Ende nicht viel Aufwand übrig. In diesem Artikel geht es darum, wie ich den Überblick behalte.

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Wie behält man Überblick in seinem Depot?

© Dreaming Andy - Fotolia.comIn der Vergangenheit wurde in den Kommentaren und des Öfteren auch schon per Email die Frage gestellt, wie man bei so vielen Depotpositionen am besten den Überblick behält. Eine interessante und vollkommen berechtigte Frage auf die ich heute etwas näher eingehen möchte. Ich kann hier nur schildern wie ich es in meinem Depot mache. In der Praxis muss dann jeder für sich herausfinden, ob es sinnvoller ist lieber weniger Wertpapiere im Depot zu haben oder wie man sich entsprechend organisiert.

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Meine persönliche Jahresplanung im Vergleich zum tatsächlichen Vermögen

Artikel 7 von 8 der Artikelserie: Die Jahresplanung ist ein wichtiger Bestandteil des Vermögensaufbaus

Meine Excel-Datei Jahresplanung (die bald zum Download bereit steht) zeigt mir verschiedene Zeiträume an. In der Ein-Jahresplanung sehe ich die einzelnen Monate. Diese Ansicht hilft mir bei den Monatsauswertungen, denn hier sehe ich sofort wie sich mein Vermögen im Vergleich zum Plan entwickelt.

Der Fünf-Jahresplan ist sehr hilfreich um das übergeordnete Ziel in größeren Etappen im Auge zu behalten. Denn es gibt schlechte und gute Jahre. Unterm Strich sollte sich das Vermögen aber innerhalb von 5 Jahren nach Plan oder besser entwickeln. Der Gesamtplan richtet den Blick immer auf das Endziel, welches mit einem bestimmten Kapital zu einem bestimmten Zeitpunkt erreicht werden muss oder übertroffen werden kann.

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Beispiel wie die Berechnung der Jahresplanung funktioniert

Artikel 6 von 8 der Artikelserie: Die Jahresplanung ist ein wichtiger Bestandteil des Vermögensaufbaus

Heute möchte ich auf meine persönlichen Planwerte eingehen. In meiner Jahresplanung habe ich mich für eine niedrige Besparung mit einer jährlichen Wertsteigerung von 10% entschieden um meine Zielwerte (Endkapital und Tag der finanziellen Unabhängigkeit) zu erreichen. Da ich regelmäßig bis zu 5-mal mehr spare als geplant, habe ich einen weiteren zusätzlichen Puffer für Zeiten in denen es mal eng wird mit der Besparung oder der Performance. Ihr solltet bei der Besparung darauf achten, dass ihr mit einem Wert rechnet den ihr nahezu immer sparen könnt. Also auch bei längerer Krankheit oder Arbeitslosigkeit.

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Monatliche Sparrate und jährliche Rendite sollten genau geplant werden

Artikel 5 von 8 der Artikelserie: Die Jahresplanung ist ein wichtiger Bestandteil des Vermögensaufbaus

Als ich mit meinem Vermögensaufbau begonnen habe, stellte sich mir die Frage was soll überhaupt mein Ziel sein. Wie viel Geld werde ich wann brauchen? So banal diese Frage sein mag, die Lösung ist deutlich schwieriger als viele denken. Klar, ich könnte einfach sagen ich will 2 Millionen Euro in 8 Jahren. Je nachdem welche finanziellen Möglichkeiten man hat, ist dies entweder zu schaffen oder eben auch nicht. In der Regel dürfte es für die Leser meines Blogs nicht zu schaffen zu sein. Es muss also ein realistisches Ziel ermittelt werden. Zuerst habe ich den Wert meines Startkapitals ermittelt und alles aufsummiert was ich ab sofort in meinem Vermögensdepot belasse.

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Die Jahresplanung ist ein wichtiger Bestandteil des Vermögensaufbaus

Artikel 4 von 8 der Artikelserie: Die Jahresplanung ist ein wichtiger Bestandteil des Vermögensaufbaus

© Onypix - Fotolia.comAbschließend zum letzten Artikel möchte ich noch etwas ergänzen. Wenn laut Planung das Ziel lautete, 20.000 Euro zu erreichen, dann wurde das Ziel in beiden Varianten erfüllt und in einer evtl. dritten Variante sogar deutlich übererfüllt. Selbst wenn die oft zu erreichende Million eigenhändig anspart oder aufgrund fehlendem Finanzwissen mit keiner vernünftigen Rendite vermehrt wurde – das Ziel wurde erreicht! Auch die Zielerreichung mit schlechtem Money-Management, falschem Risikobewusstsein, Glück oder sonst etwas – das Ziel wurde erreicht! Wie? – das spielt für mich als die Person die es geschafft hat, keine Rolle.

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