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Die ersten vier Fondskriterien orientierten sich rein nach dem Aussehen des Fonds. Neben der Größe und dem Alter des Fonds sind auch die Fondswährung und die Liquidität entscheidend. Nun beginne ich aber auch die inneren Werte zu überprüfen. Beginnen möchte ich mit der bisherigen Wertentwicklung und den Gesamtkosten des Fonds.

Die Neuauflage des Reich-mit-Plan-Musterdepots startete im Oktober 2012. Lest euch bitte bei Bedarf die grundlegenden Informationen auf der Musterdepotseite durch. Die Strukturierung des Musterdepots erfolgt mit der Vermögenstabelle. Die Tabelle könnt ihr euch im Download-Bereich herunterladen.

Weiter geht es mit den einzelnen Kriterien meiner Fonds-Checkliste. Heute erkläre ich euch warum die Währung eines Fonds wichtig ist und warum ihr darauf achten solltet, dass euer Fonds auch vernünftig an der Börse gehandelt wird.

Am Anleihemarkt tickt eine Zeitbombe
Die große Reflation durch die weltweiten Zentralbanken hat mehr bewirkt als bloß die Märkte nach oben zu treiben. Indem sie die Zinsen ultraniedrig halten, könnten die Fed und andere Notenbanken allerdings eine tickende Zeitbombe für Anleger auf dem Anleihemarkt gebaut haben. Die extremen Maßnahmen der Zentralbanken haben jedoch auch eine Jagd nach Rendite ausgelöst, die Besorgnis erregende Parallelen zum Boom vor der Finanzkrise zeigt.

Alle Fonds die meine Ausschlusskriterien überstanden haben, überprüfe ich nun anhand meiner Checkliste. Die einzelnen Punkte meiner Checkliste habe ich nach Wichtigkeit sortiert. Das bedeutet, die Kriterien gleich zu Beginn sind mir wichtiger als die Kriterien die ganz zum Ende hin noch kommen. Ich gehe nun alle Kriterien meiner Checkliste durch und setze entweder ein Haken für Ok oder ein X wenn ein Punkt nicht erfüllt wurde. Am Ende sollte der Fonds bei mindestens 70% aller Kriterien ein Haken bekommen haben, damit ich ihn in meine Beobachtungsliste aufnehme. Alle Fonds die dieses Ziel deutlich verfehlen, kommen bei mir nicht auf die Investitionsliste. Mittlerweile dauert bei mir die Überprüfung eines Fonds anhand meiner Checkliste nur wenige Minuten.

Bevor ich mit den einzelnen Kriterien meiner Checkliste beginne, möchte ich euch heute meine beiden Ausschlusskriterien erläutern. Denn nur Fonds welche diese beiden Ausschlusskriterien erfüllen, kommen überhaupt erst in die nähere Betrachtung.