Kleine Gewinntrades lohnen sich trotz Transaktionskosten

Artikel 2 von 3 der Artikelserie: Machen viele kleine Gewinne überhaupt Sinn?

Bedingt durch den Relaunch des Blogs, gab es eine größere Unterbrechung. Der erste Teil des Artikels endete mit der Frage, was schlimmer ist: Ein Depotwert der nur gering im Plus ist und wir uns nur nicht trauen ihn zu verkaufen oder wenn der Wert vom Plus ins Minus dreht und wir dem entgangenen Gewinn nachtrauern?

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Zwischenstand des RmP-Musterdepots – Kalenderwoche 11 / 2012

Das RmP-Musterdepot startete im September 2010. Lest euch dazu bitte kurz die Einleitung durch. Die Verwaltung des Musterdepots erfolgt anhand der komplexen Vermögenstabelle und nicht mehr wie bisher mit der kostenlosen einfachen Variante. Beide Tabellen findet ihr im Download-Bereich.

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Zwischenstand des RmP-Musterdepots – Kalenderwoche 46 / 2011

Das RmP-Musterdepot startete im September 2010. Lest euch dazu bitte kurz die Einleitung durch. Die Verwaltung des Musterdepots erfolgt anhand der komplexen Vermögenstabelle und nicht mehr wie bisher mit der kostenlosen einfachen Variante. Beide Tabellen findet ihr im Download-Bereich.

Gestern Abend habe ich das Musterdepot aktualisiert und diesen Artikel geschrieben. Bei den Edelmetallwerten habe ich die derzeit erzielbaren Durchschnittspreise bei Ebay ermittelt. Alle Transaktionen, die sich seit der letzten Auswertung für den Monat Oktober ergeben haben, wurden wie folgt berücksichtigt:



Übersicht der Transaktionen:
Kauf von 22 Anteilen des Fonds Nordea 1-Norwegian Bond
Kauf von 5 Anteilen des Fonds ESPA BOND EURO-CORPORATE
Kauf von 70 Anteilen des Fonds Aberdeen Global Emerging Markets
Kauf von 35 Aktien der Bauer AG
Kauf von 20 Aktien der Leoni AG

Musterdepot-Entwicklung:
Beginn September 2011: 23.805,01 Euro
Depotwert aktuell: 23.799,20 Euro
Veränderung: +0,0%
Veränderung 1. Jahr: +19,0%
Mit einem Depotwechsel zur Consorsbank bis zu 500 Euro Wechselprämie kassieren
Entwicklung:
In den letzten zwei Wochen war wieder jede Menge los im Musterdepot. Die neuen Positionen Bauer und IVG Immobilien sind satt im Plus. Meine beiden Problemwerte Nestlé und ETF Greece sind immer noch im Tief. Aber in der Gesamtbetrachtung bin ich sehr zufrieden. Denn von meinen 19 Positionen sind aktuell 5 im Plus, 8 bei Plus/Minus Null und die restlichen 6 Werte sind teilweise deutlich im Minus.

Transaktionen:
Um nicht wie im letzten Jahr das Musterdepot ins Minus zu manövrieren, möchte ich erst mein Gewinn- / Verlustverhältnis von 5/8/6 verbessern. Also ich will weniger Minus-Positionen und mehr positive Werte im Depot haben. Aus diesem Grund werde ich heute keine weiteren Aktien oder Fonds kaufen und mich auf meine Absicherungsstrategie konzentrieren. Das heißt, ich werde meine TOP-Positionen absichern um im Fall der Fälle mehr Cash im Depot zu haben. Mein Barmittelbestand plus die abgesicherten Werte ergeben aktuell ein Wert von ca. 8.000 Euro cash. Etwas mehr könnte es in den kommenden Wochen ruhig noch werden, bevor ich in weitere Aktien und Fonds investiere.

Neue Stopkurse:
Bauer AG = 19,00 Euro | An dieser Marke hat der Aktienkurs in der letzten Zeit bereits zweimal wieder nach oben gedreht.
IVG Immobilien = 3,20 Euro | Dies ist der charttechnisch wichtige Punkt der überwunden werden musste. Nun sollte sich der Aktienkurs in Richtung 4,50

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Monatsauswertung des RmP-Musterdepots – September 2011

Das RmP-Musterdepot startete im September 2010. Lest euch dazu bitte kurz die Einleitung durch. Die Verwaltung des Musterdepots erfolgt anhand der komplexen Vermögenstabelle und nicht mehr wie bisher mit der kostenlosen einfachen Variante. Beide Tabellen findet ihr im Download-Bereich.

Das Musterdepot habe ich aufgrund des Feiertags am Montag erst gestern Abend aktualisiert. Bei den Edelmetallwerten habe ich die derzeit erzielbaren Durchschnittspreise bei Ebay ermittelt. Alle Transaktionen, die sich seit der letzten Zwischenauswertung in der KW 37 ergeben haben, wurden wie folgt berücksichtigt:



Übersicht der Transaktionen:
– Gutschrift der Zinsen vom Tagesgeldkonto für den Monat September
– monatliche Sparrate in Höhe von 315,- Euro
– Kauf von 5 Anteilen des ESPA CASH EURO-PLUS Fonds
– Kauf von 5 Anteile des M&W Privat Fonds
– Verkauf von 1 Goldmünze
– Verkauf von 10 Silbermünzen
– Verkauf des DWS Gold Plus durch Stopkurs
– Verkauf des Falcon Gold Fonds durch Stopkurs
– Verkauf des HSBC Fonds durch Stopkurs

Musterdepot-Entwicklung:
Beginn September 2011: 23.805,01 Euro
Depotwert aktuell: 23.847,87 Euro
Veränderung: +0,2 %
Veränderung 1. Jahr: +19,0%
Mit einem Depotwechsel zur Consorsbank bis zu 500 Euro Wechselprämie kassieren
Entwicklung:
Seit dem letzten Zwischenstand in der Kalenderwoche 37, gab es im Musterdepot sehr viele Veränderungen. Einige Positionen habe ich bewußt verkauft (1x Goldmünze und 10x Silbermünzen), andere wurden ausgestoppt (siehe Transaktionsliste). Meine zwei neuen Fonds sind seit der letzten Auswertung nun auch im Depot aufgeführt. Berkshire Hathaway hat in der letzten Woche ein Aktienrückkaufprogramm angekündigt. Dies hat dem Kurs ordentlich geholfen. Ansonsten wurden sämtliche Gewinne seit Beginn Anfang September wieder abgegeben.

Transaktionen:
Bevor ich neue Transaktionen starte möchte ich in Zukunft darauf achten, dass mein Depot sich einigermaßen stabilisiert hat bzw. ich einige Werte absichern konnte. Allerdings stehen zum heutigen Auswertungstag die Kurse wieder mal so tief wie schon seit längerem nicht mehr. Denn immer wenn ich eine Auswertung geschrieben habe, hatten sich die Aktienkurse bereits wieder deutlich erholt. Ich möchte daher heute die Chance nutzen und ein paar Positionen kaufen. Danach werde ich wieder meine Absicherungsstrategie fahren. In sehr vielen Rubriken meiner Vermögenstabelle stehen die Zahlen auf rot. Das bedeutet, ich habe in diesen Rubriken aktuell zu wenig investiert. Das möchte ich heute etwas glätten.

Beginnen möchte ich mit der Aktie der Indus Holding AG. Diese hatte ich bereits im April diesen Jahres ins Musterdepot aufgenommen. Mittlerweile pendelt der Aktienkurs mehrere Male zwischen 16,xx und 19,xx Euro. Da der Kurs wieder die untere Barriere erreicht hat, möchte ich wieder einsteigen.

Als nächsten Wert werde ich die Aktie der Bauer AG kaufen. Von der Begründung her möchte ich hier nur auf einen Artikel verweisen den ich gelesen habe. Mit dem Einstieg habe ich ein sehr gutes Gefühl. Allen voran, weil der Buchwert des Unternehmens allein schon bei ca. 26,00 Euro liegt.

Für die Rubrik Immobilien möchte ich den Deka Fonds Immobilien Europa (WKN: 980956, ISIN: DE0009809566) kaufen. Der Fonds ist ein richtiges Schlachtschiff (über 11 Mrd. groß) und konnte den Turbulenzen bei den Immobilienfonds trotzen. Er zieht kontinuierlich seine Kreise.
Fondsprofil:
Der Fonds investiert in Büro- und Geschäftshäuser an erstklassigen europäischen Standorten. Bis zu 49% des Fondsvermögens können auch außerhalb Europas angelegt werden. Als Anlageziel des Fonds werden regelmäßige Erträge aufgrund zufließender Mieten und Zinsen sowie ein kontinuierlicher Wertzuwachs angestrebt.

Für die Rubrik Dividenden lege ich mir heute auch bereits eine erste Position ins Musterdepot. Bei den meisten Unternehmen liefen die Dividenden-Auszahlungen und gleichzeitig stehen die Aktienkurse deutlich niedrig. Ergo ergibt das, für die kommende Dividenden-Saison eine ordentliche Dividendenrendite plus gute Aktiengewinne. Dies wird auch dem folgenden Fonds gut tun. Ausgesucht habe ich mir den DWS Top Dividende (WKN: 984811, ISIN: DE0009848119).
Fondsprofil:
Der Fonds legt weltweit in Aktien an, die eine höhere Dividendenrendite als der Marktdurchschnitt erwarten lassen. Um in den Fonds aufgenommen zu werden, muß ein Unternehmen zudem aber auch gute Fundamentaldaten aufweisen. Dazu gehören eine solide Bilanzqualität, ein überzeugendes Geschäftsmodell und ein kompetentes Management. Der Fonds ist ein klassischer Stock Picking-Fonds, der sich an keiner Benchmark orientiert.

Ich kaufe …
50 Aktien der Indus Holding AG für die Rubrik Branchen zu 17,35 Euro.
50 Aktien der Bauer AG für die Rubrik Branchen zu 16,90 Euro.
10 Fondsanteile der Deka Fonds Immobilien Europa für die Rubrik Immobilien zu 47,54 Euro.
10 Fondsanteile des DWS Top Dividende für die Rubrik Dividenden zu 76,10 Euro

Auf die nächste Auswertung bin ich schon gespannt.

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Zwischenstand des RmP-Musterdepots – Kalenderwoche 37 / 2011

Das RmP-Musterdepot startete im September 2010. Lest euch dazu bitte kurz die Einleitung durch. Die Verwaltung des Musterdepots erfolgt anhand der komplexen Vermögenstabelle und nicht mehr wie bisher mit der kostenlosen einfachen Variante. Beide Tabellen findet ihr im Download-Bereich.

Das Musterdepot habe ich gestern Abend mit den letzten Börsenkursen aktualisiert. Bei den Edelmetallwerten habe ich die derzeit erzielbaren Durchschnittspreise bei Ebay ermittelt. Alle Transaktionen, die sich seit der letzten Monatsauswertung für August ergeben haben, wurden wie folgt berücksichtigt:



Übersicht der Transaktionen:
– Gutschrift der Dividende in Höhe von 44,- Euro für den ETF Lyxor Greece
– Gutschrift der Dividende in Höhe von 56,- Euro für den HSCB-Fonds

Musterdepot-Entwicklung:
Beginn September 2011: 23.805,01 Euro
Depotwert aktuell: 24.201,19 Euro
Veränderung: +1,7 %
Veränderung 1. Jahr: +19,0%

Entwicklung:
Zuerst möchte ich noch die zwei oben genannten und verspäteten Dividendenauszahlungen melden. Aufgefallen sind mir diese bei der letzten Jahresauswertung. Geflossen sind die Erträge bereits im Juli 2011. Wegen den 100,- Euro korrigier ich nun aber nicht meine sämtlichen Auswertungen. Also fliessen die Gelder erst heute ins Musterdepot ein.

Die letzten zwei Wochen liefen für das Musterdepot richtig gut. An die 1,7% für 14 Tage kann ich mich gewöhnen. Allen voran meine beiden Beobachtungsfonds Amundi und Falcon haben sich deutlich erholen können. Komisch, manchmal muss man scheinbar ein wenig Druck ausüben. Einzig unzufrieden bin ich nur noch mit dem Lyxor ETF Greece. Hier wird es scheinbar noch eine ganze Weile dauern bis sich der Aktienmarkt in Griechenland stabilisiert und Fahrt aufnimmt. Der DWS Gold Fonds konnte auch wieder neue Höchststände erreichen von denen er aber mittlerweile wieder abgebröckelt ist. Langsam aber stetig steigt auch der HSBC Fonds. Ich bin daher soweit sehr zufrieden mit meiner gesamten Depotentwicklung.
Mit einem Depotwechsel zur Consorsbank bis zu 500 Euro Wechselprämie kassieren
Transaktionen:
Am letzten Montag habe ich euch bereits geschrieben, dass ich das Musterdepot nun mit der komplexen Vermögenstabelle fortführen werde. Das führt dazu, das die Aufteilung der einzelnen Rubriken deutlich anders aber feiner strukturiert aussieht. Aufgrund des Wechsels der Vermögenstabellen, möchte ich heute nun diverse Veränderungen vornehmen, damit die IST-Werte näher an die SOLL-Werte rücken. Zum einen geschieht dies durch weitere Stopkurse und dem damit verbundenen Verkauf von Positionen und den Zukauf von neuen Werten.

Was fällt mir auf wenn ich mir die neue Vermögensaufstellung ansehe?
Deutlich zu wenig investiert bin ich in der Rubrik Themen. Ungleichgewichte bestehen innerhalb der Rubriken Rohstoffe und Regionen.

In den letzten Tagen habe ich einen interessanten Artikel zum Gold-Chart gelesen. Da gleichzeitig auch der Aktienmarkt wieder Fahrt aufgenommen hat, kann ich mir gut vorstellen, dass der Goldpreis wieder nach unten gedrückt wird. Da ich bei meinen Münzen keine Stopkurse setzen kann, werde ich nun eine meiner beiden Goldmünzen für den derzeit erzielbaren Kurs (bei Ebay) von 1.350,- Euro verkaufen. Zusätzlich verkaufe ich 10 meiner Silbermünzen für 34,00 Euro je Münze. Dadurch wird der Unterpunkt in meiner Tabelle deutlich entzerrt, ich nehme einen guten Teil meiner Gewinne mit, verbillige meine Einstandskurse der restlichen Münzen und habe wieder mehr auf der Cash-Seite.

Beim Falcon Fonds erhöhe ich meinen Stopkurs auf 470,- Euro. Somit würde ich nur mit einem kleinen Verlust aus dem Investment gehen, falls die Schwelle erreicht wird. Zum Glück hat er sich nochmals sehr gut von seinen Tiefs erholt.

Beim HSBC-Fonds richte ich aus Sicherheitsgründen erstmalig einen Stopkurs (13,10 Euro) in der Nähe des Einstandsniveaus ein.

Beim Gold-Plus-Fonds ziehe ich den Stopkurs nach (2.000,- Euro), um im Falle einer größeren Korrektur bei den Edelmetallen rausgespühlt zu werden.

Kaufen möchte ich heute zum einen den ESPA CASH EURO-PLUS Fonds (WKN: 502648, ISIN: AT0000812979). Dies ist ein großer Geldmarktfonds der schon sehr lange besteht und in meinen Augen auch ein guter Wert ist um das Depot zu stabilisieren. In den letzten 3 – 10 Jahren hat er TOP-Renditen erzielt. Wenn ihr euch den langfristigen Chart anschaut, werdet ihr sehen das die Krisen in den letzten Jahren kaum im Chart bemerkbar sind.
Fondsprofil:
Dieser Fonds investiert in Geldmarktpapiere, Geld- und Kapitalmarkt-Floater, sowie Renten mit kurzer Restlaufzeit im Euro.

Der zweite Fonds den ich heute kaufen möchte ist der Mischfonds M&W Privat (WKN: A0LEXD, ISIN: LU0275832706). Folgerichtig kaufe ich diesen für die Rubrik Mischfonds. Ein gute Erläuterung was Mischfonds sind findet ihr bei Wikipedia. Auch diesen Fonds kaufe ich um mein Depot zu stabilisieren. Langfristig gesehen sorgen führen solche Positionen dafür, dass die Gesamtperformance des Musterdepot nicht zu sehr schwankt und langsam aber kontinuierlich steigt.
Fondsprofil:
Der vermögensverwaltende Fonds kann flexibel in alle Anlageklassen, wie z.B. Aktien, Anleihen, Rohstoffe und Edelmetalle investieren und unabhängig von Vergleichsindices an den weltweiten Finanzmärkten agieren. Mit der Freiheit, sich je nach Marktsituation auf die Investments zu fokussieren, die die attraktivsten Renditepotentiale aufweisen, verfolgt der Fonds das Ziel, langfristig überdurchschnittliche Renditen an den Finanzmärkten zu realisieren.

Ich kaufe 5 Anteile des ESPA CASH EURO-PLUS Fonds zu je 102,75 Euro.
Ich kaufe 5 Anteile des M&W Privat zu je 152,49 Euro.

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Zwischenstand des RmP-Musterdepots – Kalenderwoche 33 / 2011

Das RmP-Musterdepot startete im September 2010. Lest euch dazu bitte kurz die Einleitung durch. Die Verwaltung des Musterdepots erfolgt anhand der kostenlosen einfachen Vermögenstabelle und bei Bedarf mit der komplexen Variante. Beide Tabellen findet ihr im Download-Bereich.

Das Musterdepot habe ich gestern Abend aktualisiert. Bei den Edelmetallwerten habe ich die derzeit erzielbaren Durchschnittspreise bei Ebay ermittelt. Alle Transaktionen, die sich seit der letzten Monatsauswertung für Juli ergeben haben, wurden wie folgt berücksichtigt:



Übersicht der Transaktionen:
– Verkauf der Porsche-Aktien durch Stopkurs bei 52,- Euro
– Nachkauf des Nestlé-Call durch Limit-Kurs bei 0,10 Euro
– Nachkauf des ETF Lyxor Greece Limit-Kurs bei 2,75 Euro

Musterdepot-Entwicklung:
Beginn September 2010: 20.000,00 Euro
Depotwert aktuell: 23.361,76 Euro
Veränderung: 16,8 %

Entwicklung:
Aufgrund des Feiertages am letzten Montag, kommt die Auswertung erst heute.
Am Tag nach der letzten Monatsauswertung kam der große Kurschrutsch. Leider fiel er sehr heftig aus und ich wurde aus der Porsche-Aktie gespült. Allerdings konnten meine Rohstoffpositionen gut outperformen und dadurch das gesamte Depot ordentlich oben halten. Einen spürbaren Verlust des gesamten Depots konnte ich somit hervorragend vermeiden! Entsprechend des Kursrutsches wurden auch meine beiden Limit-Orders für den Nestlé-Call und für den Griechenland ETF ausgeführt. Ich habe zwar leider nicht ganz zu den Tiefpunkten kaufen können, aber zumindest sind nun beide Positionen deutlich erholter als vorher. Die Nestlé-Position konnte am Dienstag bereits ein Kursniveau auf Einstandsebene verzeichnen. Beim Griechenland-ETF fehlt leider noch ein gutes Stück. Am stärksten verloren hat leider mein Allianz Nebenwerte Fonds. Das ist aber normal, da die Nebenwerte deutlich mehr schwanken als Bluechips. Entsprechend gut hat er sich auch schon wieder teilweise erholt.
Von meinen beiden Fonds Falcon (Rohstoffe) und Amundi (Volatilität) habe ich mir allerdings deutlich mehr erhofft. Meine Gold- und Silbermünzen sowie der Gold-Anleihen-Fonds konnten stark performen. Der Falcon-Fonds tritt leider auf der Stelle. Auch beim Amundi-Fonds war von der Volatilität die an den Märkten vorherrschte nichts zu sehen. Das sollte aber die Spezialität des Fonds sein. Ich überlege daher kurzfristig aus beiden Positionen auszusteigen. Denn aktuell leisten die Fonds nicht was sie eigentlich versprechen. Denn wenn ich eine Fischsuppe bestelle, dann möchte ich auch das Fisch drin ist.



Transaktionen:
Tja, eigentlich könnte ich nun mit meinem restlichen Guthaben viele günstige Aktien und Fonds einsammeln. In den letzten Tagen lagen die Kurse sogar noch deutlich tiefer als heute. Im Moment ist mir aber eine Depotstabilisierung wichtiger. Drei Werte beobachte ich daher sehr genau. Der Nestlé-Call muss nun kurzfristig ins Plus gehen, damit ich hier mit einer Stop-Strategie mein Kapital absichern kann. Das hat vorerst oberste Priorität, denn immerhin habe ich hier ca. 2.300,- Euro investiert und es besteht die Gefahr eines Totalverlustes. Bei den beiden oben genannten Fonds werde ich auch handeln müssen. Denn wenn ein Rohstoff-Fonds während einer Rohstoffhausse nicht outperformt und ein Volatilitäts-Fonds bei extremer Volatilität sich nicht rührt, dann sind die Produkte einfach falsch gewählt für mein Depot. Ich setze hier zwei Stopkurse und verkaufe die Positionen ggf. mit einem Verlust. Alle drei Positionen zusammen haben einen Einstandswert von ca. 4.800,- Euro. Wenn diese gesichert bzw. liquidiert sind, überlege ich mir den Kauf von neuen Werten.

Folgende drei Stopkurse setze ich:
Amundi Fonds = 95,- Euro
Falcon Fonds = 435,- Euro
Gold Plus Fonds = Erhöhung des Stopkurses auf 1.900,- Euro

In zwei Wochen ist dann auch das erste Musterdepot-Jahr rum. Die Auswertung wird sicherlich leicht negativ ausfallen, aber für die Zukunft bin ich weiterhin ganz zuversichtlich.

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Monatsauswertung des RmP-Musterdepots – Juni 2011

Das RmP-Musterdepot startete im September 2010. Lest euch dazu bitte kurz die Einleitung durch. Die Verwaltung des Musterdepots erfolgt anhand der einfachen Vermögenstabelle und bei Bedarf mit der komplexen Variante. Beide Tabellen findet ihr im Download-Bereich.

Das Musterdepot habe ich am Wochenende mit den Börsenkursen vom Freitag aktualisiert. Bei den Edelmetallwerten habe ich die derzeit erzielbaren Durchschnittspreise bei Ebay ermittelt. Alle Transaktionen, die sich seit dem letzten Zwischenstand in der Kalenderwoche 24 ergeben haben, wurden wie folgt berücksichtigt:



Übersicht der Transaktionen:
– Gutschrift der Zinsen vom Tagesgeldkonto für den Monat Juni
– monatliche Sparrate in Höhe von 300,- Euro
– Kauf von 50 Porsche Aktien
– Dividenden für Porsche-Aktien

Musterdepot-Entwicklung:
Beginn September 2010: 20.000,00 Euro
Depotwert aktuell: 23.341,57 Euro
Veränderung: 16,71%
Mit einem Depotwechsel zur Consorsbank bis zu 500 Euro Wechselprämie kassieren
Entwicklung:
Die letzten 14 Tage liefen für das Musterdepot sehr gut. Mehr als 3% ging es für das gesamte Depot nach oben. Der ETF auf Griechenland hat sich sehr gut erholt. Auch der Neueinstieg in die Porsche-Aktie hat perfekt geklappt. Neben der Dividende (0,50 Euro je Aktie) die wenige Tage später bereits gebucht wurde, hat die Aktie selbst bis heute schon gute 18% zugelegt. Aber da wird noch einiges mehr möglich sein, dazu lest euch bitte einen der vielen interessanten Artikel durch. Auch die eher konservative Indus Holding ist bereits mit 10% gut gestartet. Hier gibt es auch etwas anzumerken. Die Aufwärtsdynamik der Aktie hat deutlich zugenommen. Aus charttechnischer Sicht wurde in der letzten Woche das 52-Wochenhoch bei 24,39€ überschritten. Im Zuge dieser Aufwärtsbewegung stehen nun deutlich höhere Kuse im Raum. In den nächsten Wochen erwarte ich eine weitere deutliche Erholung des Musterdepots. Trotzdem möchte ich heute bereits ein Teil meiner Einsätze absichern.

Transaktionen:
Beginnen möchte ich heute mit den Stopkursen. Da immer noch einige Werte im Musterdepot deutlich im Minus sind, muss ich bei den gut gelaufenen Positionen die Einsätze inkl. kleiner Gewinne absichern.

Bei Porsche setze ich einen Stopkurs bei 50,- Euro.
Bei Indus Holding setze ich einen Stopkurs bei 23,- Euro.

Dann möchte ich heute einen erneuten Versuch bei der Aktie von Warren Buffet starten. Ich kaufe mir heute 30 Aktien von Berkshire Hathaway B (ISIN: US0846707026, WKN: A0YJQ2) zum Preis von 53,59 Euro. Gesamtpreis der Transaktion beträgt 1607,70 Euro.

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Monatsauswertung des RmP-Musterdepots – Mai 2011

Aufgrund des Feiertages in der letzten Woche, folgt die Auswertung des Musterdepots heute.

Das RmP-Musterdepot startete im September 2010. Lest euch dazu bitte kurz die Einleitung durch. Die Verwaltung des Musterdepots erfolgt anhand der einfachen Vermögenstabelle und bei Bedarf mit der komplexen Variante. Beide Tabellen findet ihr im Download-Bereich.



Das Musterdepot habe ich am Wochenende mit den letzten Börsenkursen vom Freitag aktualisiert. Bei den Edelmetallwerten habe ich die derzeit erzielbaren Durchschnittspreise bei Ebay ermittelt. Alle Transaktionen, die sich seit dem letzten Zwischenstand in der Kalenderwoche 20 ergeben haben, wurden wie folgt berücksichtigt:

Übersicht der Transaktionen:
– Gutschrift der Zinsen vom Tagesgeldkonto für den Monat Mai
– monatliche Sparrate in Höhe von 300,- Euro
– Kauf von 20 Anteilen des DWS Zukunftsressourcen
– Verkauf der Danaher Position durch Stopkurs
– Verkauf der Warburg Position durch Stopkurs

Musterdepot-Entwicklung:
Beginn September 2010: 20.000,00 Euro
Depotwert aktuell: 22.732,90 Euro
Veränderung: 13,66%

Entwicklung:
An den Finanzmärkten ist es vorerst zur Ruhe gekommen. Scheinbar warten alle Marktteilnehmer nur auf die Entwicklung in Griechenland. Hier soll es im Juni zu wichtigen Entscheidungen kommen. Daher ist mein ETF auf Griechenland erneut abgetaucht. Nun warte auch ich auf den Haircut und versuche evtl. dann meine bestehende Position deutlich zu verbilligen. Denn nach einem Haircur kann es mit den Griechen nur noch aufwärts gehen. Aufgrund dieser Problematik wurden bei der Danaher Group und beim Warbung Fonds die stopkurse ausgelöst. Beide Werte wurden verkauft und stehen mittlerweile deutlich tiefer im Kurs. Beide Positionen möchte ich aber bald wieder ins Depot aufnehmen. Der DWS Gold Fonds hat sich mittlerweile auch wieder prächtig erholt. Nun müssen nur noch der Falcon und der Amundi nachziehen. Spätenstens wenn die Letargie an den Märkten verschwindet bewegt sich auch der Almundi wieder. Beim Nestlé-Call wird es mit der Zeit schneller gehen als bei den anderen Positionen.
Mit einem Depotwechsel zur Consorsbank bis zu 500 Euro Wechselprämie kassieren
Transaktionen:
Die Vermögenstabelle hat sich aufgrund der Verkäufe der Danaher Group und des Warbung Fonds deutlich verändert. Die beiden Rubrik Aktien und Fonds sind derzeit stark unterinvestiert. Bei der Aktienposition möchte ich noch etwas warten, da ich hier gern wieder in Berkshire Hathaway von Warren Buffet und in die Danaher Group investieren möchte. Kommt also nur noch die Rubrik Fonds für heute in Frage. Was habe ich bereits für Positionen? Der Amundi ist ein Fonds der bei stark schwankenden Märkten seine Qualität zeigt. Der Luxor ETF Greece richtet sich nur nach dem griechischen Aktienmarkt. Hier wird es bald wieder aufwärts gehen und mit dem Restgeld möchte ich meine bestehende Position verbilligen. Einen kurzen aber interessanten Artikel zur Thematik könnt ihr hier nachlesen. Der Warburg Fonds sucht weltweit nach passenden Aktien nach dem Value-Prinzip – dieser Fonds wird bald wieder aufgenommen. Den heutigen Fonds den ich kaufen möchte, ist für viele sicher kein Unbekannter. Der Allianz RCM Nebenwerte Deutschland (WKN:848176, ISIN:DE0008481763) investiert wie sein Name schon sagt in deutsche Nebenwerte. Er erreicht zudem seit Jahren eine sehr gute Performance.

Fondsprofil:
Der Fonds investiert branchenübergreifend in Aktien mittlerer und kleiner deutscher Unternehmen sowie in substanzstarke Titel. Im Mittelpunkt stehen Titel mit nach Ansicht des Fondsmanagements hohem Wachstumspotenzial. Dadurch soll ein möglichst hoher Kurszuwachs erzielt werden.

Ich kaufe vom Allianz RCM Nebenwerte Deutschland 10 Anteile zum Preis von 146,06 Euro. Gesamtkosten der Transaktion betragen 1460,60 Euro.

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Monatsauswertung des RmP-Musterdepots – April 2011

Das RmP-Musterdepot startete im September 2010. Lest euch dazu bitte kurz die Einleitung durch. Die Verwaltung des Musterdepots erfolgt anhand der einfachen Vermögenstabelle und bei Bedarf mit der komplexen Variante. Beide Tabellen findet ihr im Download-Bereich.

Das Musterdepot habe ich am Wochenende mit den letzten Börsenkursen aktualisiert. Bei den Edelmetallwerten habe ich die derzeit erzielbaren Durchschnittspreise bei Ebay ermittelt. Alle Transaktionen, die sich seit der letzten Auswertung in der Kalenderwoche 16 ergeben haben, wurden wie folgt berücksichtigt:



Übersicht der Transaktionen:
– Gutschrift der Zinsen vom Tagesgeldkonto für den Monat April
– monatliche Sparrate in Höhe von 300,- Euro
– Kauf von 4 Anteilen des Parvest Convertible Bond Asia C
– Kauf von 80 Anteilen des HSBC GIF Global Emerging Markets Bond

Musterdepot-Entwicklung:
Beginn September 2010: 20.000,00 Euro
Depotwert 03.02.2011: 22.730,43 Euro
Veränderung: 13,65%

Entwicklung:
Die letzten Wochen standen im Zeichen der Edelmetalle. Diese sind zuletzt sehr stark gestiegen. Leider mit ihnen auch der Euro-Kurs. Somit ist die Performance in meinem Musterdepot eher verhalten stabil. Der DWS Gold Plus ist nun auch endlich wieder in die Gewinnzone gelaufen und der Lyxor ETF Greece hat wieder den Rückwärtsgang eingelegt. Beim Nestlé-Call denke ich, dass die alten Höchststände bald wieder erreicht werden. Wenn der Call im Monat nur um die 4 Cent zulegen kann, bin ich zufrieden.
Mit einem Depotwechsel zur Consorsbank bis zu 500 Euro Wechselprämie kassieren
Transaktionen:
Beim Silber möchte ich gern ein Teil meiner Positionen absichern. Der ehemalige Höchstkurs (1980) von 50$ ist in Reichweite. Ich bin mir zwar sicher das es deutlich höher gehen wird, aber ich möchte mein Risiko bewußt minimieren. Aus diesem Grund peile ich einen Stopkurs von ca. 32,- Euro je Unze an. Sobald dieser Kurs bei Ebay durchschnittlich erzielt wird, verkaufe ich eine Teilposition.

Den größten Investitionsbedarf sehe ich im Moment in der Rubrik Aktien. Dadurch das Berkshire Hathaway mit einem kleinen Gewinn ausgestoppt wurde, klafft hier nun ein größeres Loch. In der Vergangenheit habe ich ja bereits geschrieben, dass ich gern Aktien kaufe die selbst eher wie ein großer Fonds aufgestellt sind. Zum Beispiel wie die Danaher Corp. oder eben auch Berkshire Hathaway von Warren Buffet. Aus diesem Grund möchte ich heute die Indus Holding AG kaufen.

Die Indus Holding AG ist eine deutsche Beteiligungsgesellschaft aus Bergisch Gladbach. Das Unternehmen ist im SDAX gelistet und investiert vorwiegend in mittelständische Industrieunternehmen. Schwerpunkte der Beteiligungen: Bauindustrie, Maschinenbau, Automobilindustrie und Konsumgüter.
Sämtliche Details zum Unternehmen könnt ihr bequem auf deren Webseite abfragen.

Ich kaufe daher von der Indus Holding AG (WKN: 620010, ISIN: DE0006200108) 60 Aktien zum Preis von 22,35 Euro. Gesamtkosten der Transaktion betragen 1341,- Euro.

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