Artikel 4 von 14 der Artikelserie: Übersicht der Premium-Inhalte

Jetzt systematisch Dividenden-Perlen finden und antizyklisch handeln.Nachdem ich euch im letzten Artikel dieser Artikelserie über die Idee des Dividenden-Alarms geschrieben habe, soll es heute nun mehr um die praktische Seite gehen. Wie man anhand der Dividendenrendite auf interessante Aktien aufmerksam wird, soll das heutige Anwendungsbeispiel zeigen.

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Überblick der Premium-Inhalte
  • Dividenden-Alarm
  • Dividenden-Rebalancing
  • Premium-Musterdepot
  • Einzelwertbetrachtungen
  • Rabatt auf Vermögenstabelle
  • Börsen-Zauberformel™ Rating
  • DAX in Unzen Gold in Euro
Stellen wir uns vor wir haben Cash und wollen das Geld in eine neue Dividenden-Aktie anlegen. Alle Depotwerte und die Werte unserer Beobachtungsliste wurden überprüft und wir haben zwei Unternehmen herausgefiltert, die eine langjährige und erfolgreiche Dividendenhistorie aufweisen. Beide Aktien kommen für einen Kauf in Frage, aber wir müssen uns aufgrund des begrenzten Budgets für eine der beiden Aktien entscheiden.

Aktie A und Aktie B bieten beide eine Dividendenrendite von 3%, sie kommen beide aus der gleichen Branche und kosten beide identische 100,- Euro

(Dividende = 3,- Euro). Jeder Anleger verwendet nun unterschiedliche Kriterien für die Auswahl der finalen Aktie. Einige gehen nach Sympathie, andere entscheiden sich aufgrund der Produkte des Unternehmens und viele werden sicherlich diverse Kennzahlen zurate ziehen um sich für eine der beiden Aktie zu entscheiden.

Eine Entscheidung zu fällen, ist dabei oftmals gar nicht so einfach. Es bleibt immer ein Gefühl der Unsicherheit, ob man sich für die richtige Aktie entscheiden wird. Seit geraumer Zeit orientiere ich mich mittlerweile auch an den historischen Dividendenrenditen, welche nur sehr selten erzielt werden.

Mit sehr selten definiere ich Zeiträume von ein paar Jahren, vielleicht so zwischen 4 und 7 Jahren. Eine Dividendenrendite die jedes Jahr erzielbar wäre, ist für mich nicht interessant. Wenn sich aber alle 4 bis 7 Jahre eine der seltenen Gelegenheiten bietet, würde ich zum einen die Aktien in meinem Depot nachkaufen bzw. dann auch mal verkaufen.

Dividendenrendite

Das Farbschema soll die Dividendenrendite einer Aktie besser darstellen. Normalerweise pendelt die Dividendenrendite einer Aktie im mittleren gelben Bereich. Aber es gibt immer wieder Zeiten, in denen sich die Dividendenrendite in den grünen bzw. roten Bereich bewegt. Um diese beiden Zonen geht es im Grunde beim Dividenden-Alarm. Der grüne Bereich signalisiert einen Kaufbereich, weil die Dividendenrendite vergleichsweise sehr hoch und der Aktienkurs entsprechend niedrig notiert. Der rote Bereich signalisiert einen Verkaufsbereich. Die Aktie wird momentan sehr teuer gehandelt und die Dividendenrendite ist historisch gesehen auf einem niedrigen Niveau.

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Wie oft hört man den Spruch: Damals im Jahr XYZ hätte man die Aktie kaufen müssen, da gab es noch eine satte Dividendenrendite von X%. Der Dividenden-Alarm weist mich nun genau in solchen Marktphasen auf außerordentliche Dividendenrenditen hin. In Zukunft kann ich sagen: Damals im Jahr XYZ habe ich die Aktie mit einer satten Dividendenrendite von X% gekauft.

Wenn wir wieder unsere beiden Aktien betrachten, aus denen wir eine auswählen müssen, dann könnte anhand der historischen Dividendenrendite zum Beispiel folgendes herauskommen:
Aktie A erzielt nur sehr selten Dividendenrenditen unter 3,0% bzw. über 4,5%.
Aktie B erzielt nur sehr selten Dividendenrenditen unter 1,5% bzw. über 3,0%.

beispiel-dividendenrendite

Der beste Kaufpunkt bei Aktie A liegt bei Dividendenrenditen über 4,5% und bei Aktie B über 3,0%. Bei den unteren historischen Dividendenrenditen gilt das gleiche für die Verkaufspunkte. Aktie A ist bei einer Dividendenrendite unterhalb von 3,0% teuer und Aktie B unterhalb von 1,5%. Mit Dividendenrenditen zwischen den ermittelten historischen Werten, kann man die Aktien im Grunde jederzeit handeln und es bedarf keiner großen Anstrengung oder Wartezeit.

Anhand des oben gezeigten Farbschemas, befindet sich Aktie A links im roten Bereich und Aktie B rechts im grünen Bereich.

Wie ich die Erkenntnis aus dem Beispiel mit den historischen Dividendenrenditen in der Praxis anwende, schreibe ich euch im nächsten Artikel.