Auch an dieser Stelle nochmals ein herzliches Willkommen zurück aus der Blog-Pause. Zweimal im Jahr nutze ich die Auszeit um weiteren interessanten Content zu erstellen und dieses mal auch um mein zweites EBook fertigzustellen. In wenigen Wochen kann ich euch mein EBook kostenlos zur Verfügung stellen. Im ersten Step werden alle Newsletter-Abonennten das Buch kostenfrei downloaden können. Im zweiten Step wird das Buch ganz normal hier über die Webseite zu kaufen sein. Für die Dividenden-Alarm Mitglieder gibt es wie bei meinem ersten EBook Starte deinen Geldkreislauf! auch die Möglichkeit das Buch im Mitgliedsbereich kostenlos herunterzuladen. Was gibt es sonst noch wichtiges zu erzählen nach all den Wochen?
Zwei kleine Änderungen wird es hier im Blog geben. Zum einen werde ich das Zauberformel Ranking sowie das dazugehörige Musterdepot nicht fortführen, da die Resonanz im Vergleich zu den zahlreichen anderen Inhalten mit am geringsten ist. Am kommenden Montag erscheint daher letztmalig die Auswertung des Musterdepots 4.
Des Weiteren erscheinen nun alle Artikel bereits um 7:00 morgens. Hier bestand seit längerem größeres Interesse an einer früheren Veröffentlichungszeit, da einige Leser bereits morgens auf dem Weg zur Arbeit die Artikel lesen wollten. Sollte eine noch frühere Zeit nötig sein, bitte ich euch um eine entsprechende Mitteilung. Eine Übersicht wann hier im Blog welche Inhalte erscheinen, findest du im Redaktionsplan.
In den letzten Tagen habe ich meinen neuen Personal Investment Report veröffentlicht. Du findest ihn auf der Unterseite hier im Blog im Menü Kontakt / Meine Depot Performance oder auch direkt über diesen Link.
Da ich immer die letzten 12 Monate betrachte, wird aktuell der Zeitraum Mai/2016 bis April/2017 ausgewertet. In Summe konnten meine Depotwerte um 16,53% zulegen. Für einen 12-Monatszeitraum ist dies sicherlich ein sehr vernünftiger Wert. Allerdings zeigt das Ergebnis meines Personal Investment Reports auch, dass ich in diesen 12 Monaten die Vergleichsindizes (DAX, Dow Jones, NASDAQ und DJ Euro Stoxx 50) nicht schlagen konnte.
Dieser Punkt ist mir wichtiger als die simple Betrachtung der erzielten Performance. Ich habe mich nun auf Ursachenforschung begeben und konnte zwei wichtige Punkte ausmachen, warum ich im besagten Zeitraum hinter den Indizes zurück lag.
Anfang des letzten Jahres gab es im Dividenden-Alarm eine Kaufphase. Im Chartbild ist dies durch das grüne Rechteck dargestellt. Im Zeitraum von Mitte Januar bis Mitte Februar habe ich meinen gesamten Cash-Bestand sowie Fremdkapital in Dividendenaktien investiert.
Mitte Februar startete der Markt eine fulminante Erholungsrally – eingezeichnet im Chart ist dafür die grüne Linie. Allein vom DAX-Tief bei 8.800 Punkten ging es bis Ende April 2016 auf 10.400 Punkte in der Spitze.
Wie du am Chartbild sehen kannst, erholte sich der Markt im weiteren Verlauf wieder und fiel in den kommenden Wochen zurück bis zur Marke von knapp 9.200 Punkten (innerhalb des roten Rechtecks). Und genau dieser Punkt führt zum aktuellen Ergebnis in meinem Depot.
Die Auaktuelle swertung beinhaltet derzeit nur den rot eingezeichneten Bereich. Die letzten 12 Monate beginnen in der Auswertung am 1. Mai 2016. Herausgefallen ist nun der sehr starke Monat April und davor schon der gute Monat März. In den Vormonaten habe ich eine deutliche Überperformance erzielt und nun, während der Dividendenausschüttungsphase, habe ich nur augenscheinlich das Nachsehen? Was mich direkt zum zweiten Punkt bringt.
Der zweite wichtige Punkt ist die Cash-Position. Dies habe ich auf der Unterseite etwas genauer erklärt. Dies ist leider im Personal Investment Report der Consorsbank, gerade bei Dividenden-lastigen Depots, ein Nachteil in der Darstellung.
Da nur die Wertpapiere bewertet werden, ist hier natürlich der Dividendenabschlag berücksichtigt worden. Das ich aber gleichzeitig die Dividende als Ausgleich auf mein Cash-Konto gebucht bekommen habe, wird leider nicht berücksichtigt. Das ist bekannt und von der Consorsbank der einfachheithalber auch so gewollt.
Nun erhalte ich in den Monaten April bis Juni die meisten Ausschüttungen und bin daher in dieser Zeit und durch die nicht 100% korrekte Darstellung der Consorsbank leider benachteiligt. Wie auch immer. Ich kann damit gut umgehen und wollte euch diese beiden Fakten nur mal näher erläutern.
Dividenden-Alarm
Seit Mitte 2013 befinden sich Drillisch Aktien in meinem Depot. Damals konnte ich die teilweise unbekannte Drillisch-Perle mit einer Dividendenrendite von knapp über 10% kaufen. Seit dem hat sich Drillisch zu einem der vier großen Telekom-Anbieter in Deutschland gemausert.
Neben dem starken Kursanstieg der letzten Jahre, gab es auch immer sehr lukrative Dividendenausschüttungen. Die Gesamtperformance inkl. Netto-Dividendenzuflüsse beträgt mittlerweile ca. 650% (vor Steuer). Und nun? Was soll ich jetzt mit meinen Drillisch Aktien machen?
Vorschnell handeln ist nicht meine Devise. Auch wenn die Aktie bereits teuer ist, so bietet sie durchaus weiteres Potential. Einige Analysten haben bereits Kursziele von 60 über 66 und bis hin zu 70 Euro ausgesprochen. Allein durch Synergien kann hier einiges an Potential gehoben werden. Was wiederum deutlichen Spielraum für höhere Aktienkurse bietet. Große Dividendensprünge sehe ich allerdings nicht mehr. Die hohen Analystenziele werden derzeit durch zahlreiche positive News untermauert. So hat der Drillisch-CEO Anteile im Wert von über 1 Million Euro gekauft und auch die Deutsche Bank hat ihre Beteiligung auf über 5% ausgebaut. Daher halte ich zumindest das Kursziel von 60 Euro (nach Dividendenabschlag) für realistisch.
Interessant wäre für mich zum Beispiel Vodafone und Freenet. Selbst unter Berücksichtigung meines Steuerabschlags bei Veräußerung meiner Drillisch Aktien, würde ich unterm Strich in Zukunft höhere Dividendenerträge generieren können. Einzig, dass der Markt laut Dividenden-Alarm Indikator derzeit keine Kaufphase generiert, hindert mich daran, das Kapital direkt in ein vergleichbares Unternehmen umzuschichten. Es wird wohl darauf hinauslaufen, erstmal nur meine Cash-Position aufzufüllen.
Für mich ist praktisch ein Limit bei Drillisch erreicht. Wo soll die Dividende noch hinwachsen? Sie wird bereits auf einem sehr hohen Niveau ausgeschüttet. Eine höhere Dividendenrendite kann daher nur durch ein Absinken des Aktienkurses realistisch erreicht werden.
Daher gehe ich nun wie folgt vor:
1. Ich warte bis meine Dividende in der kommenden Woche gutgeschrieben wurde und aktualisiere meine Zahlen.
2. Ich warte, ob der der Aktienkurs die Marke von 60 Euro erreicht. Das ist der Aktienkurs, den ich bei einem Verkauf mindestens erzielen möchte und gleichzeitig ist es die untere Range der aktuellsten Analystenziele. Die Dividendenrendite würde dann genau 3,00% betragen.
3. Erst dann richte ich mir eine Trailing Stop Order ein. Somit nehme ich weitere Kurssteigerungen mit und verkaufe am Ende (nach fast 4 Jahren) meine Aktien mit einem Aktienkurs >60 Euro und einem stattlichen Gewinn.
Sollte der Aktienkurs weitere Höchstkurse erreichen und in Regionen vorstoßen die zuletzt von den Analysten genannt wurden, dann könnte ich folgende Gesamterträge (vor Steuern) realisieren:
60 Euro = 688%
65 Euro = 754%
70 Euro = 820%
Wer von euch hat auch Drillisch im Depot? Wie geht ihr vor mit der aktuellen Situation?
Dividenden Kalender
Halbzeit in der Dividendensaison, welche bis in den Juli hinein läuft. Im Mai zahlen die meisten Jahreszahler ihre Dividenden aus. Der Dividenden Kalender des Dividenden-Alarms zeigt dir auf Knopfdruck alle Aktien an, die im Mai ihre Dividenden ausschütten. Aufgelistet werden hier nicht die Daten wann eine Dividende vom Aktienkurs abgezogen wird (Ex-Datum), sondern der Zeitpunkt wann die Dividende tatsächlich in deinem Depot gutgeschrieben wird (Pay-Datum).
Von den 350 Dividenden-Aktien die der Dividenden-Alarm überwacht, schütten insgesamt 106 Unternehmen eine Dividende aus. Mit 45 Unternehmen, schüttet etwas weniger als die Hälfte der Unternehmen in diesem Monat ihre gesamte Jahresdividende aus und ein Unternehmen bietet weiterhin eine monatliche Dividende an.
10 Unternehmen zahlen ihre halbjährliche Dividende aus und 50 Unternehmen bieten dir eine quartärliche Dividenden Ausschüttung an.
Aktuelle Angebote für dein Depot
Finanzblog Rückblick
Innerhalb von vier Wochen rotieren unterschiedliche Themen und Inhalte hier im Blog. Es erscheinen regelmäßige und auch unregelmäßige Auswertungen. Im Redaktionsplan findest du die Termine, in welchen Wochen welche Themen erscheinen.
Um den Inhalten bequemer folgen zukönnen, kannst du unsere RSS-Feeds abonnieren. Dazu hast du zwei Optionen: Wenn du alle Artikel, inklusive Auswertungen und Dividenden-Alarm Inhalte, sehen möchtest, dann solltest du den vollständigen RSS-Feed von Reich-mit-Plan.de abonnieren.
Wenn dich nicht ALLE Artikel interessieren und du nur die Content-Artikel lesen möchtest, dann kann ich dir den reinen Content-Feed empfehlen. In diesem Feed werden nur die reinen Content-Artikel aufgelistet.
Im Finanzblog Rückblick findet ihr 5 neue Blog Artikel:
DAX Bewertung in Unzen Gold in Euro – April 2017
In diesem monatlich erscheinenden Artikel erfolgt die Auswertung der DAX Bewertung in Unzen Gold in Euro für den Monat April 2017. Neben den Veränderungen der einzelnen Werte zum Vormonat, wird die Entwicklung der benötigten Unzen Gold in Euro für den DAX anhand von drei Charts (Langzeitchart, Jahreschart, Monatschart) dargestellt.
Zauberformel Aktien Ranking vom 15.05.2017
Das Dividenden-Alarm Aktien Ranking mit Hilfe der Börsen-Zauberformel von Joel Greenblatt, wurde am Wochenende erstellt. Joel Greenblatt überwacht mehrere tausend amerikanische Aktien für seine Börsen-Zauberformel. Für jede einzelne Aktie ermittelt er die beiden Kennziffern Eigenkapitalrendite (ROA – Return on Asset) und Gewinnrendite (Kehrwert des KGV – Kurs-Gewinn-Verhältnis).
Dividenden Alarm: Signale vom 16.05.2017
Der Dividenden Alarm überwacht 350 Dividenden-Aktien. 110 Aktien generieren ein Alarmsignal. Aufgeteilt sind es 52 Kaufsignale und 58 Verkaufssignale. In diesem Artikel findest du Informationen zum Dividenden-Alarm Indikator sowie die Dividenden Veränderungen der letzten 14 Tage, wie Dividenden-Erhöhungen und Dividenden-Absenkungen der vom Dividenden-Alarm beobachteten Aktien. Dazu gibt es die Auswertung der Kaufsignale und der Verkaufssignale des Dividenden-Alarms.
Dividenden Rebalancing Optionen vom 16.05.2017
In diesem Artikel werden mögliche Transaktionen mittels Dividenden Rebalancing besprochen. Kurz gesagt – Der Grundgedanke beim Dividenden Rebalancing: Man trennt sich von Aktien welche ein Verkaufsignal generiert haben und investiert das Kapital in vergleichbare Aktien mit einem aktuellen Kaufsignal.
- EBITDA und Freier Cashflow erklärt
- Dividenden bei US-Aktien
- Dividenden als Entschädigung
- Alternativen für Investitionen in Gold und Silber
- Die Buy-and-Hold-Bibel
Transaktionen in den Finanzblog Musterdepots:
In den letzten Wochen gab es keine Transaktionen in den Musterdepots 1 & 2.
Ausblick:
Wie geht es in den nächsten dei Wochen weiter?
In der nächsten Woche werden die vier Musterdepots ausgewertet. Ich bin selbst gespannt was sich hier getan hat, denn ich habe seit der letzten Auswertung mir die Musterdepots nicht mehr angeschaut. Das Musterdepot 4 wird am Monat letztmalig ausgewertet. Gleichzeitig wird auch das Dividenden-Alarm Musterdepot ausgewertet. Am Dienstag werden die Musterdepots 1 & 2 ausgewertet und für die Dividenden-Alarm Mitglieder gibt es auf der bekannten Unterseite die aktuellen Signale.
Am Mittwoch gibt es wieder eine umfangreiche Einzelaktien Auswertung und am Donnerstag in den News-Tipps wieder 5 interessante Links. Die Themen werden sein: Mit 40 in den Ruhestand? Dividenden müssen nachhaltig sein. Diese Anleger pfeifen auf die Standardlehre. Viele Möglichkeiten den Blog zu verfolgen. Die Dividenden Fibel.
In der übernächsten Woche gibt es wieder frische Dividenden-Alarm Auswertungen und in der Woche darauf ist wieder Content-Woche. Es erscheint dann der Artikel zu Royal Dutch Shell und mein erstes Youtube Interview. Ihr könnt gespannt sein.
Zählt die wenigen Sommertage und genießt sie.
Hi Alex,
ich stehe auch vor der Drillischproblematik und werde ebenfalls vorgehen, wie du es tust. Bin damals auch bei 12 Euro eingestiegen und wenn es am schönsten ist, soll man ja bekanntlich gehen. Ich ärgere mich ein wenig, weil ich schon vor Wochen über Vodafone nachgedacht habe und der Kurs seitdem gestiegen ist. Ggfs. wechsel ich daher die Branche, da Telekommunikation bei mir etwas zu hoch gewichtet ist. Da hab ich mich aber noch nicht entschieden.
Besten Gruß
Marco
Hallo Marco,
sieht bei mir ähnlich aus. Telekomwerte sind mittlerweile stark angewachsen.
Vodafone und Freenet sind laut Dividenden-Alarm „noch nicht“ meine absoluten Favoriten. Das kannst du ja selbst gut sehen.
Zur Not stärke ich mit einem Teil weiter meine Cash-Position und investiere vielleicht nur 50% der Drillisch-Position.
Der Dividendenabschlag ist ja nun durch, unter dieser Berücksichtigung liegt Drillisch sehr stark im Markt.
Ich kann mir durchaus vorstellen, dass die Aktie mit einem guten Rutsch über die 60er Marke hinausschiesst!
Wie du schon sagst, … wenn es am schönsten ist.
Gruß
Alex
Über das Kaufsignal von Vodafone hatte ich mich ja bei dir bereits vor einigen Wochen erkundigt. Das werde ich wohl abwarten. Und bei Freenet bin ich bereits drin. Ich möchte in jedem Fall die Dividende von Drillisch mit dem freiwerdenden Kapital bis zum Start des kommenden Jahres ersetzen/erhöhen. Vermutlich werde ich dann das Kapital tatsächlich in eine andere Branche investieren, da ich keinesfalls eine Absenkung meiner Jahresdividende hinnehmen mag. Zumal ich noch genug Lücken in meiner Vermögenstabelle habe…
Gruß
Marco