Dividenden-Alarm IndikatorDer Dividenden-Alarm Indikator ist das Herzstück der Dividenden-Alarm Strategie. Im Gegensatz zu den Dividenden-Alarm Signalen, welche bei einzelnen Aktien aktiviert werden, überwacht der Dividenden-Alarm Indikator den Markt und gibt das eigentliche Zeitfenster für Transaktionen vor.

Die Bewertung des Marktes kann man sehr gut auf die (in Summe nur) 350 Dividenden-Aktien auf der Watchlist übertragen. Die Dividenden-Alarm Mitglieder finden die aktuellen Auswertungen des Indikators am Ende des Artikels.

Wie funktioniert der Dividenden-Alarm Indikator?

Der Dividenden-Alarm Indikator ist ein Prozentwert (zum Beispiel 50%) und wird als Diagramm dargestellt. Die benötigen Daten werden täglich erfasst und das Diagramm wird ungefähr zweimal in der Woche im unteren Bereich aktualisiert.

Im Ergebnis zeigt der Dividenden-Alarm Indikator Kaufphasen (grün), Verkaufsphasen (rot) sowie eine neutrale Phase (gelb) an. Du erfährst dadurch, wann der Markt welches Bewertungsniveau erreicht hat.

Verkaufsphase – rote Linie = 70%

Bei Werten oberhalb von 70% sprechen wir von einer Verkaufsphase. In dieser Phase haussiert die Börse und viele Dividenden-Aktien sind deutlich überbewertet. Bei einem Wert über 70% sollte man sich die Aktien in seinem Depot näher betrachten, die ein Verkaufssignal generieren. Die Gelegenheit kann genutzt werden um Positionen zu reduzieren oder ganz zu schließen und so seine aufgelaufenen Gewinne zu realisieren.

Alternativ empfiehlt es sich mit Trailing Stops zu arbeiten. Sollten die Aktienkurse weiter steigen, wird auch der Stopkurs automatisch mit nachgezogen.

Kaufphase – grüne Linie = 30%

Bei Werten unterhalb von 30% sprechen wir von einer Kaufphase. In dieser Phase befindet sich die Börse in einem Bärenmarkt und viele Dividenden-Aktien sind deutlich unterbewertet. Bei einem Wert unter 30% sollte man sich auf die Aktien konzentrieren, die ein Kaufsignal generieren. Die Gelegenheit kann genutzt werden um seine Cash-Position aufzulösen und am Markt zu investieren.

Alternativ empfiehlt es sich auch hier mit Trailing Stops zu arbeiten. Sollten die Aktienkurse weiter absinken, wird auch der Stopkurs automatisch mit nachgezogen.

Neutrale Phase – zwischen 30% und 70%

Von einer neutralen Phase sprechen wir bei Werten zwischen 30% und 70%. Differenzierter betrachtet handelt es sich um Werte zwischen 40% und 60% (gelbe Linien). Damit schließt man den Bereich aus, der kurz vor der Aktivierung einer der beiden anderen Phasen steht.

Die neutrale Phase überwiegt zeitlich gesehen und man hat in dieser Zeit am wenigsten in seinem Depot zu tun. In dieser Phase bietet es sich an regelmäßig die Rebalancing Optionen zu überprüfen.

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Nähere Erklärungen zum Dividenden-Alarm Indikator

In jeder der drei Dividenden-Alarm Indikator Phasen (Kauf, Verkauf, Neutral) verhalte ich mich anders am Markt. Ich kaufe nur zu bestimmten Zeiten und verkaufe auch nur unter bestimmten Bedingungen Teile meiner Dividenden-Aktien und den größten Teil der Zeit bin ich eher passiv, abwartend und Cash sammelnd unterwegs.

Meinen Workflow zu den einzelnen Indikator-Phasen kannst du hier nachlesen:

Workflow: Kaufphase - Dividenden-Alarm IndikatorSobald der Dividenden-Alarm Indikator eine Kaufphase ermittelt hat, Indikator Wert kleiner als 30%, werde ich aktiv. Während einer Kaufphase verkaufe ich keine Aktien, denn der Markt ist am Boden! Ich bin ausschließlich als Käufer unterwegs und platziere nach und nach mein Cash sowie mein Fremdkapital.

Workflow: Neutrale Phase - Dividenden-Alarm IndikatorIn der neutralen Phase befindet sich der Markt am häufigsten und am längsten. Der Dividenden-Alarm Indikator Wert liegt zwischen 30% und 70%. Je näher sich der Wert am Mittelwert (50%) orientiert, desto eher handelt es sich um eine wirklich neutrale Phase, in der ich mich ums Rebalancing meines Depots kümmere.

Workflow: Verkaufsphase - Dividenden-Alarm IndikatorBei einer Verkaufsphase, befindet sich der Wert des Dividenden Alarm Indikators bei über 70%. Während dieser Phase kümmere ich mich ausschließlich um die Dividenden Aktien in meinem Depot, die dann ein Verkaufssignal generieren. Während dieser Phase kaufe ich keine Aktien, denn der Markt ist teuer!

9 Szenarien beim Dividenden-AlarmDie Dividenden-Alarm Strategie ist ein Zusammenspiel zwei wesentlicher Punkte – den Phasen und den Signalen.

Eine Kaufphase ist etwas anderes wie ein Kaufsignal. Beides muss nicht zwingend zur gleichen Zeit eintreten, wenn aber doch, dann ist das Chance-Risiko-Verhältnis, gerade für langfristig orientierte Dividenden-Investoren, deutlich besser. Welche Kombinationen von Phasen und Signalen es gibt und wie man dann jeweils am besten handeln sollte, möchte ich dir im Blog-Artikel Die 9 möglichen Szenarien der Dividenden-Alarm Strategie zeigen.

Bevor es hier im Artikel mit weiteren Informationen zum Dividenden-Alarm Indikator weitergeht, möchte ich gern noch auf ein paar Gastartikel verweisen, in denen ich bereits die Dividenden-Alarm Strategie sowie den Dividenden-Alarm Indikator vorstellen durfte:

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BestCase und WorstCase

Der Dividenden-Alarm Strategie folgend, ist es langfristig gesehen am effektivsten, nur dann am Markt aktiv zu werden, wenn zwei gleichfarbige Ampelfarben zusammenkommen.

Kaufphase Kaufsignal oder Verkaufsphase Verkaufssignal

Erst dann ist die Zeit gekommen Transaktionen vorzunehmen – sei es als Käufer oder auch als Verkäufer. Die neutrale Phase zeigt zudem, wann man nicht aktiv sein muss, sich auf den Cash-Aufbau konzentrieren sollte und maximal einzelne Positionen mittels Rebalancing Optionen zu optimieren.

Investiert wird erst dann in eine Aktie mit einem Kaufsignal, wenn der Markt in eine Kaufphase getreten ist. Analog funktioniert dies auch bei Verkaufsphasen. Interessant ist dies für Anleger, die nicht streng der Buy & Hold Strategie folgen und gern auch mal ihre Gewinne versilbern wollen. Nicht ratsam ist es bei zwei unterschiedlichen Ampelfarben zu handeln.

Kaufphase Verkaufssignal oder Verkaufsphase Kaufsignal

Man würde hier wie die Masse am Markt agieren und am Tiefpunkt des Marktes seine Aktien verkaufen und an einem Top neue Aktien ins Depot aufnehmen.

Abweichungen der Strategie

Unabhängig davon, möchten nicht alle Dividenden-Alarm Mitglieder auf eine Kaufphase (Markt) warten. Das kann jeder ganz individuell handhaben und sich durchaus auch nur auf die Kaufsignale konzentrieren. Man muss dann allerdings auch damit rechnen, nicht das Maximum an möglicher Performance aus einer Aktie herausholen zu können.

WICHTIG: Des Weiteren bedeutet ein aktiviertes Signal bei einer Aktie NIE automatisch, dass diese Aktie nun blind gehandelt werden kann. Die Signal-Aktivierung soll lediglich auf eine seltene Begebenheit hinweisen. Warum dies bei einer Aktie eingetreten ist und ob die Aktie tatsächlich kaufenswert ist, muss durch eigene Recherchen erst geklärt werden.

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Lohnt sich das Warten auf eine Kaufphase?

Es kann sich sehr lohnen, auf die genannten Indikator-Phasen zu warten. Folgendes Beispiel einer der letzten Kaufphasen zeigt dies sehr anschaulich. Der Dividenden-Alarm Indikator generierte am 11. Februar 2016 den tiefsten Wert (20%) der ungefähr vierwöchigen Kaufphase. Die Stimmung am Markt war im Keller und die Börsen blutrot.

Bereits Mitte März 2016 hatte sich der Dividenden-Alarm Indikator bereits wieder deutlich erholt und stand nur noch bei 43% und die Kaufphase war bereits wieder beendet. Nach drei Monaten stand der Indikator stabil bei 45% und am Markt herrschte praktisch gähnende Langeweile.

Auf genau solche Zeiten warten wir mit unserer Dividenden-Alarm Strategie. Auch wenn es immer eine gewisse Zeit dauert und dann auch ein wenig Überwindung kostet, so lohnt sich der antizyklische Einstieg genau dann. Solche lukrativen Einstiegspunkte am Markt und auch bei einzelnen Aktien zu finden, dabei hilft dir der Dividenden-Alarm.

Allein die Tatsache, mit dem Kauf von Aktien zu warten bis der Dividenden-Alarm Indikator eine Kaufphase ermittelt hat, kann sehr viel Geld sparen bzw. deutlich bessere Renditen abwerfen. Und wie heißt es so schön: Im Einkauf liegt der Gewinn.

Dividenden-Alarm Indikator letzte Kaufphase.png
* Aktienkurs zzgl. Dividende die ausbezahlt wurde.

Für ein paar wahllos ausgewählte Aktien die damals ein Kaufsignal generierten, habe ich einen Vergleich erstellt. Ermittelt wurden die Aktienkurse an dem Tag, an dem der Dividenden-Alarm Indikator seinen tiefsten Stand erreichte (11.02.2016 = 20%), gut einen Monat später (14.03.2016) sowie drei Monate später (12.05.2016). Hier lag der Dividenden-Alarm Indikator wieder auf einem komfortablen Niveau von 45% (neutrale Phase).

Dieser kleine Auszug dürfte genügen und er könnte mit weiteren Aktien erweitert werden. Er unterstreicht, warum wir mit der Dividenden-Alarm Strategie erst dann unser Kapital am Markt investieren, wenn genau diese Situationen eintreten.

Bereits nach wenigen Tagen und Wochen erzielen diese Transaktionen Renditen in Höhe von mehreren Jahresdividenden! Dieser Sicherheitspuffer zahlt sich langfristig gesehen deutlich aus.

Die Beispiele zeigen aber auch, dass es sich lohnt auf diese Phasen zu warten. Warten im Sinne von „kein Aktienkauf tätigen“ außerhalb der besagten Kaufphase und währenddessen nur Cash aufzubauen. Kleine und lukrative Ausnahmen bestätigen wie immer die Regel.

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Was erwartet die Dividenden-Alarm Mitglieder?

Wie bereits am Anfang dieser Seite erwähnt, werden die Daten des Indikators täglich ermittelt und das Diagramm ungefähr zweimal in der Woche auf dieser Seite aktualisiert. Sobald eine Kaufphase oder Verkaufsphase aktiviert wurde, erhalten alle Dividenden-Alarm Mitglieder einen Sonder-Newsletter – praktisch einen Alarm per E-Mail. Das Diagramm des Indikators wird während der beiden Phasen dann täglich aktualisiert.

Im unteren Bereich wird neben dem Indikator-Diagramm auch die Zahlenbasis der letzten 30 Tage zur Verfügung gestellt. So können die Mitglieder sehen, wie sich der Indikator innerhalb des letzten Monats entwickelt hat.

In der Tabelle ersichtlich sind folgende Daten:
Datum, DAX-Stand, Fear&Greed Index, Anzahl Aktien die der Dividenden-Alarm überwacht, Anzahl Kaufsignale, Anzahl Verkaufssignale und der Dividenden-Alarm Indikator.

Als dritter Punkt werden die Daten aller bisherigen Kauf- und Verkaufsphasen aufgelistet. So können die Mitglieder ältere Phasen mit neuen Indikator-Phase vergleichen.

Die Grafiken können mit einem Klick vergrößert werden und falls sie nicht aktuell angezeigt werden, bitte das Browser-Fenster neu laden.

Dividenden-Alarm Indikator
Dividenden-Alarm Indikator - Chart
Dividenden-Alarm Indikator - Datensätze der letzten 30 Tage
Dividenden-Alarm Indikator - bisherige Kauf- und Verkaufsphasen